FCA تقترح تحديث إرشادات مكافحة الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة بشأن فحوصات المحفظة وتحليلات البلوكشين

تقوم FCA بالتشاور بشأن تحديث إرشادات مكافحة الجرائم المالية للأعمال المتعلقة بالعملات المشفرة، مع التركيز على فحوصات العملاء، وتحليلات البلوكشين، وقاعدة السفر. يجب تقديم الردود بحلول 24 ديسمبر، ولن تخلق الإرشادات قواعد جديدة. يقترح التشاور في 23 أكتوبر تغييرات على دليل مكافحة الجرائم المالية، مع معالجة الأصول المشفرة، والاحتيال، والعقوبات، وأمن البيانات، وغسل الأموال. ينطبق ذلك على أعمال الأصول المشفرة والشركات الخاضعة للوائح غسل الأموال. يركز على كيفية تقييم الشركات للعملاء والمعاملات، وكيفية استجابتها للمخاطر المتغيرة. يمكن أن تساعد سجلات البلوكشين في التحقيقات لكنها لا تحدد مصداقية تفسيرات العملاء أو الحاجة إلى مزيد من التدقيق. يتضمن ورقة التشاور أمثلة على الممارسات الجيدة والضعيفة في العناية الواجبة، والتسجيل، ورصد المعاملات، خاصة فيما يتعلق بتحليلات البلوكشين وقاعدة السفر. ويؤكد على أن الحوكمة يجب أن تتطور مع نمو الأعمال. تشمل التغييرات المقترحة التمييز بين الالتزامات بموجب تشريعات عائدات الجرائم عن تشريعات الإرهاب. توضح FCA أن الدليل لا يفرض أي متطلبات جديدة ويهدف إلى مساعدة الشركات على فهم توقعات الإشراف. يغلق التشاور في 24 ديسمبر، وبعد ذلك سيتم نشر التعليقات والنص النهائي. من المتوقع أن يبدأ الإطار الأوسع للأصول المشفرة في 25 أكتوبر 2027، مع فتح طلبات التفويض بالفعل.