قانون الوضوح ليس تذكرة لتجنب العقوبات، في الواقع

الأسبوع الماضي، اقترحت السيناتور الديمقراطية إليزابيث وارن على منصة X أن قانون وضوح سوق الأصول الرقمية، على الأقل كما هو مسود حاليًا، هو "تذكرة لتجنب العقوبات"، حيث انضمت إلى جوقة صغيرة ولكن صاخبة من النقاد الذين يعبرون عن قلقهم بشأن تأثير التشريع المعلق على الأمن القومي. نظرًا لأن بعض التدقيق يأتي من أشخاص قضوا وقتًا في مجال العقوبات والأمن القومي، فإن أسئلتهم حول مكان وجود فجوات التنفيذ تستحق التفاعل الدقيق.

دعوني أكون واضحًا. قانون الوضوح ليس، كما قالت السيناتور وارن، تذكرة لتجنب العقوبات. إنه وسيلة لوقف تجنب العقوبات، ووقفه على نطاق واسع، لأن مشروع القانون يبني مباشرة على الأدوات التي تنتج بالفعل نتائج في الميدان.

من المثير للسخرية، أن بعض النقاد لمشروع القانون أشاروا إلى تقارير حديثة من صحيفة وول ستريت جورنال حول بورصة هونغ كونغ CoinEx كدليل على المخاطر. CoinEx هي في الواقع قصة عن كيفية استخدام دفتر أستاذ عام لتتبع وتعقب وتعطيل أنشطة الدول.

تتبع المحققون حوالي 3.84 مليار دولار من المعاملات المرتبطة بإيران، ربطوا بين المحافظ التي تسيطر عليها البنك المركزي الإيراني والشبكات العسكرية المعاقبة والأموال المسروقة بشكل منفصل من قبل قراصنة كوريين شماليين. هذا المستوى من التفاصيل يمكن معرفته اليوم لأنه حدث على سلسلة كتل عامة، نفس الرؤية التي يعتبرها النقاد خطرًا.

ما يحتويه قانون الوضوح فعليًا

يتضمن قانون الوضوح ما يقرب من عشرين بندًا متميزًا تتناول مكافحة غسل الأموال، والعقوبات، وسلطة إنفاذ القانون.

كما هو مسود حاليًا، يتم إدخال مقدمي خدمات الأصول الرقمية بالكامل تحت قانون سرية البنك لأول مرة، مع تقييمات المخاطر، والضوابط الداخلية، وضابط امتثال، والتدريب، والتدقيق، وتقارير الأنشطة المشبوهة جميعها مطلوبة.

يتم كتابة تبادل المعلومات في الوقت الحقيقي بين البورصات وإنفاذ القانون في القانون كأمر معترف به --- نموذج شبكة Beacon للتدخل في الوقت الحقيقي، والاستيلاء، والتعطيل --- مما يحل محل التنسيق الطوعي بين الصناعة بمعيار قانوني.

تتولى مجموعة عمل مستقلة تطوير أدوات مدعومة بالذكاء الاصطناعي لاكتشاف وتعطيل تمويل الإرهاب وغسل الأموال في أسواق الأصول الرقمية. يواجه مشغلو الأكشاك تثبيت المحفظة، وفترات الانتظار، وحدود المعاملات اليومية للمستخدمين الجدد، مقترنة بمتطلبات ذكاء سلسلة الكتل للقبض على المحتالين قبل مغادرة الأموال المنصة.

تحصل وزارة الخزانة على سلطة صريحة للعمل ضد الولايات القضائية ذات القلق الرئيسي بشأن غسل الأموال في المصدر، مما يقطع التدفقات غير المشروعة على مستوى الدولة بدلاً من مطاردتها معاملة تلو الأخرى.

يمنح قانون حجز الأصول الرقمية مقدمي خدمات الأصول الرقمية ومصدري العملات المستقرة سلطة صريحة لحجز، وعند الاقتضاء، تجميد الأموال المرتبطة بالنشاط غير المشروع المشتبه به، القابلة للتمديد لفترة تتجاوز فترة الحجز الأولية، مع الحفاظ على كل التزامات الإبلاغ الحالية وسلطة العقوبات.

يحصل المطورون غير الحافظين الذين لا يتعاملون أبدًا مع أموال المستخدمين على درع قانوني واضح بموجب قانون اليقين التنظيمي لسلسلة الكتل، وهو بند ضمن قانون الوضوح، مع الحفاظ بشكل صريح على قدرة إنفاذ القانون على توجيه اتهامات التآمر لغسل الأموال ضد أي شخص يسهل عن علم نقل العائدات الإجرامية، سواء كان حاضنًا أم لا.

كانت القوة الدافعة وراء قانون الوضوح هي تقديم الإرشادات اللازمة لشركات التشفير الأمريكية للعمل بأمان وقانونية، وبالتالي إبقاء المطورين داخل الولايات المتحدة. من خلال إبقاء المطورين هنا، بدلاً من دفعهم إلى الخارج، نبقيهم داخل قانون سرية البنك، داخل المحاكم الأمريكية، وداخل متناول إنفاذ القانون الأمريكي. يجلس مطور البرمجيات غير المتوافق الذي يعمل في الخارج بشكل أصعب بكثير للضغط عليه، أو استدعائه، أو محاسبته مقارنةً بأحد الذين يعملون بموجب هذا القانون في الوطن.

لقد كُتب الكثير عن منظمات إنفاذ القانون المعارِضة لقانون الوضوح. ثلاثة منظمات رئيسية، وهي المنظمة الوطنية لقادة إنفاذ القانون من السود، ورؤساء المقاطعات الكبرى في أمريكا، ورابطة ضباط إنفاذ القانون الفيدرالية، قد خرجت بدلاً من ذلك لدعمه، مشيرة إلى تغطية قانون سرية البنك، وسلطة العقوبات، وسلطة حجز المعاملات كالبنود الأكثر أهمية للمحققين.

بالطبع، يتم استخدام التشفير، وسلسلة الكتل، والذكاء الاصطناعي من قبل الجهات الفاعلة غير المشروعة. لقد كان الفاعلون السيئون دائمًا من أوائل المتبنين للتكنولوجيا التحويلية، من التلغراف إلى الإنترنت إلى الرسائل المشفرة. الحل لسوء استخدام التكنولوجيا من قبل المجرمين ليس حظر أو خنق التكنولوجيا. بل هو استخدامها، واستخدامها بحكمة. إنه توفير الوضوح القانوني لأولئك الذين يبنون ويستخدمون التكنولوجيا.

علينا أن نبقى خطوة أمام الجهات الفاعلة غير المشروعة من خلال الاستفادة من نفس الابتكارات التي يستخدمونها للشر، من أجل الخير، سواء كان ذلك يعني تبادل المعلومات في الوقت الحقيقي عبر البورصات وإنفاذ القانون، أو قانون حجز الأصول الرقمية الذي يسمح للمصدرين بالتصرف على الأموال غير المشروعة في ساعات بدلاً من سنوات. قانون الوضوح ليس تذكرة لتجنب العقوبات. إنه يوفر الوضوح القانوني للمطورين، ويمنح إنفاذ القانون الأدوات اللازمة لإيقاف الفاعلين السيئين الذين يسيئون استخدام التكنولوجيا التحويلية.

إخلاء مسؤولية: يُقدَّم هذا المحتوى لأغراض الترويج العام والمعلومات فقط، ولا يُعدّ نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية أو ضريبية. لا تُعتبر أي أحداث أو مكافآت أو فعاليات عبر الإنترنت أو معلومات ذات صلة مذكورة هنا توصيةً أو دعوةً لشراء أو بيع أو تداول أو التعامل بأي شكل من الأشكال في أي أصول مشفرة أو استخدام أي خدمات. الأصول المشفرة شديدة التقلب وقد تؤدي إلى الخسارة. قد لا تتوفر خدمات WEEX وفعالياتها عبر الإنترنت في جميع المناطق، وتخضع للقوانين واللوائح وشروط الأهلية المعمول بها. أنت مسؤول عن ضمان توافق استخدامك لخدمات WEEX مع القوانين المحلية، وعن تقييم المخاطر بعناية قبل المشاركة في أي أنشطة متعلقة بالعملات المشفرة.