EU: Schärfere Maßnahmen gegen Geldwäsche durch Verbot von Privacy Coins und anonymen Konten

By: crypto news flash|2025/05/03 17:00:19

Die EU will Privacy Coins und anonyme Krypto-Konten im Rahmen neuer Vorschriften gegen Geldwäsche verbieten.Krypto-Unternehmen werden zu strengen Identitätskontrollen verpflichtet und müssen eine risikoabhängige Überwachung aller Transaktionen durchführen.Die Europäische Union verschärft die Regeln für die Krypto-Welt. Ab Juli 2027 wird ein umfassendes Gesetz im Rahmen der Anti-Geldwäsche-Verordnung (AMLR) anonyme Krypto-Konten und die Verwendung von Privacy Coins wie Monero und Zcash verbieten. Dieser Schritt erfolgt im Rahmen umfassender Bekämpfung der Finanzkriminalität im gesamten Bereich der Digital-Assets.Gemäß Artikel 79 der AMLR wird es Kreditinstituten, Finanzunternehmen und Krypto-Dienstleistern gesetzlich untersagt sein, anonyme Konten oder Token zu verwalten, die Transaktionsdetails verschleiern. Die Richtlinie bedeutet eine Abkehr von der bisherigen Praxis und legt völlig neue Regeln fest. Sie steht in Einklang mit den globalen Kriterien der Financial Action Task Force (FATF).Still figuring out what the AMLR means for your crypto business? We get it — it's dense, it's new, and it’s critical. That’s why we’ve put together “The AML Handbook”!We break down what you need to know (and what you need to do) to stay compliant https://t.co/XOt37M6MRh— European Crypto Initiative (@EuCInitiative) April 23, 2025Die MiCA-Definitionen werden in die AMLR übernommen, die einen Krypto-Vermögenswert als digitale Darstellung eines Wertes auf der Grundlage der Distributed-Ledger-Technologie charakterisiert.Darüber hinaus werden die Anbieter von Krypto-Vermögenswerten (CASPs) nun verpflichtet, verdächtige Aktivitäten , die über diese Dienste abgewickelt werden, zu überwachen, zu verfolgen und zu melden.Nach den neuen Vorschriften müssen die Dienstleister in der Lage sein, eine Kunden-Identifizierung vorzunehmen, bei Überweisungen von mehr als 1 000 EUR weitere Kontrollen durchzuführen und die Nutzung anonymer Konten erneut zu überprüfen. Zu den Transaktionen gehören vor allem solche von Kryptowährung zu Kryptowährung und solche auf eigene Wallets, einschließlich Hardware-Wallets.Für selbstgehostete Wallets und Shell-Entitäten gelten strengere RegelnDas neue Gesetz beschränkt sich nicht auf das Verbot von Privacy Coins. Es sieht auch strenge Kontrollen für selbst gehostete Geldbörsen und Korrespondenzbeziehungen mit Institutionen in Drittländern vor. Die CASPs werden verpflichtet, mehr Daten zu sammeln, einschließlich der Eigentümerschaft der Wallets, der Herkunft und des Bestimmungsortes der Gelder, und die Überwachung von gekennzeichneten Transaktionen zu verbessern. Bei Transaktionen über 3 000 EUR wird eine einfache Due-Diligence-Prüfung durchgeführt, aber in jedem Fall muss jede verdächtige Aktivität gemeldet werden, unabhängig vom Umfang der Transaktion.Die GwG, die für die Umsetzung dieser Richtlinie zuständig ist, wird die aktualisierten Leitlinien bis zum 10. Juli 2027 veröffentlichen.Darin werden Fragen wie die Bewertung des Risikos nicht registrierter ausländischer Institutionen oder unbekannter Wallet-Adressen der Unternehmen behandelt. Bei erwiesenen Verstößen können Maßnahmen von der Untersagung von Geschäftsbeziehungen bis zu Zzwangsschließungen von Unternehmen reichen. Darüber müssen Finanzinstitute nicht nur die aufsichtsrechtlichen Verfahren einhalten, sondern auch die Risikobewertungen und die damit verbundenen Maßnahmenin vollem Umfang dokumentieren .Verschärfung der EU-Kryptoaufsicht ab Juli 2027Um eine einheitliche Anwendung des nationalen Rechts zu gewährleisten, wird die GwG für die direkte Überwachung der großen CASPs zuständig sein, die in sechs oder mehr EU-Mitgliedstaaten tätig sind.Bis zum 1. Juli 2027 werden 40 Blockchain-Firmen , mindestens eine aus jedem Land, auf der Grundlage eines bestimmten Anforderungsniveaus ausgewählt. Dazu gehören Unternehmen mit mehr als 20.000 Kunden oder solche, die ein Transaktionsvolumen von mehr als 50 Mio. EURabwickeln.Sie ist auchTeil einer allgemeinen EU-Politik, die darauf abzielt, die Aufsicht insbesondere über Unternehmen mit großen, grenzüberschreitenden Aktivitäten zu verstärken . Unternehmen, die die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden nicht einhalten, können ihren Zugang zum EU-Markt verlieren.Die AMLR folgt demselben Weg wie die OGAW und die Verordnung über den Transfer von Geldern (TFR), d. h. sie stellt neue Anforderungen an die CASPs, die sich auf die Verschärfung der Überwachung und das Kennenlernen ihrer Kunden beziehen.

Das könnte Ihnen auch gefallen

WLFI schon wieder am Werk? Kontroverse um Banklizenz inmitten einer 500-Millionen-Dollar-Investition

Die Investition der VAE in World Liberty Financial hat die Besorgnis darüber verstärkt, ob sie eine Sonderbehandlung erhalten hat und ob Fragen der nationalen Sicherheit eine Rolle spielen.

Der Konflikt zwischen den USA und dem Iran greift auf den Kryptoraum über: Was am Montag auf dem Markt zu erwarten ist

Die wichtigste Branche in der Kryptowelt, nur 300 Kilometer vom Einschlagpunkt der Rakete entfernt

Das erste Titan-Projekt von Virtuals Protocol: ROBO zielt darauf ab, einem Roboter eine Geldbörse zu geben

Dies ist ein wichtiger Schritt für Virtuals, die Agent Economy in den Bereich der verkörperten KI und Robotik auszuweiten.

Der neueste Bericht zum Thema Stablecoin: Die tatsächliche Verteilung und Zirkulation ist viel bemerkenswerter als das Angebot

Die Wahrheit über die Zirkulationsgeschwindigkeit, Konzentration und Struktur von Stablecoins nach Verdoppelung des Angebots

Warum bei 126.000 aufhören? Michael Saylor analysiert die Stagnation von BTC und die Abwesenheit des Einzelhandels

Bitcoin ist digitales Kapital, und ich werde tausend Stunden damit verbringen, es Ihnen zu erklären. Irgendwann werden Sie es verstehen, aber Sie müssen dennoch einen Einbruch von 45 % hinnehmen.

Wintermute-Gründer: Was können wir im verlorenen Kryptowährungsmarkt noch tun?

Das ist eher ein Manifest, das die Frage nach dem „Grund unseres Daseins“ erörtert.

1,3 Milliarden Dollar Schulden: BitDeer steht vor einem harten Kampf

Wu Jihan wartet darauf, dass das Geld der KI mit der Geschwindigkeit der Verschuldung Schritt hält.

Anthropics Börsengang-Glücksspiel: Im unwahrscheinlichsten Moment entschied es sich, Nein zu sagen.

Was ist im Zeitalter der KI das Wertvollste?

Das mathematische Problem von Paradigm: 12,7 Milliarden Dollar – zu viel für einen einzigen Kryptofonds

Aus den Trümmern von FTX hervorgegangen, hat Paradigm drei Jahre gebraucht.

Ethereum stellt Skalierungs-Roadmap vor – Was ist diesmal anders?

Kurzfristige Verbesserungen der Ausführungseffizienz durch die Optimierung des Gas-Mechanismus und die Parallelisierung der Blockvalidierung sowie langfristige Skalierbarkeit durch ZK-EVM und Blobs-Datenarchitektur.

Anthropic Ban Wave, OpenAI 100 Milliarden Dollar Finanzierungskontroverse: Worüber spricht die internationale Krypto-Community heute?

Wofür haben sich Ausländer in den letzten 24 Stunden am meisten interessiert?

Wird der Kurs von Solana auf 100 Dollar steigen, wenn Bitcoin wieder 72.000 Dollar erreicht?

Wichtige Erkenntnisse: Der Kurs von Solana verzeichnete kürzlich einen deutlichen Anstieg um 13 % und stieg auf über 89 US-Dollar, was Spekulationen auslöste...

Block reduziert seine Belegschaft um 40 % aufgrund von „KI-Kostensenkungen“, Anthropic lehnt Anfrage des US-Verteidigungsministeriums ab, worüber sprechen die globalen Kryptowährungsgemeinschaften heute?

Was hat Expats in den letzten 24 Stunden am meisten beschäftigt?

Wintermute: Kryptowährungsvolatilität sinkt rapide, da Privatanleger massenhaft in US-Aktien investieren.

Privatanleger strömen in Rekordgeschwindigkeit an den Aktienmarkt, was dazu führt, dass sich die Beziehung zwischen dem Kryptomarkt und dem Aktienmarkt von „korreliert“ zu „auf und ab schwankend“ verschiebt.