Kryptowährungen in Brasilien kaufen: Leitfaden erklärt Regeln, Risiken und bewährte Praktiken

Der Fortschritt der Regulierung von Krypto-Assets in Brasilien und das wiederauflebende Interesse an Bitcoin haben immer mehr Brasilianer dazu gebracht, Informationen darüber zu suchen, wie man Kryptowährungen sicher kauft, verkauft und speichert.

Um unerfahrene Investoren zu leiten, hat die AVO (Aprendizado Virtual OnilX) einen erklärenden Leitfaden vorbereitet. Darüber hinaus fasst dieser Leitfaden die wichtigsten Konzepte über die Funktionsweise dieses Marktes, die rechtlichen und steuerlichen Aspekte sowie die notwendigen Vorsichtsmaßnahmen vor der ersten Investition zusammen.

Marktszenario für Kryptowährungen

Das Interesse an diesem Thema geht mit einem Szenario der Stärkung des globalen Marktes einher. Zum Beispiel wurde Bitcoin während eines Großteils des Julis zwischen 58.000 und 66.000 US-Dollar gehandelt. Er schloss den Monat nahe bei 64.000 US-Dollar in einer Konsolidierungsbewegung nach der Volatilität im ersten Halbjahr. Darüber hinaus wiesen die Bitcoin-Spot-ETFs im gleichen Zeitraum wieder einen positiven Nettozufluss auf, mit etwa 403 Millionen US-Dollar an neuen Investitionen. Dies deutet auf eine Wiederbelebung der institutionellen Nachfrage nach dem Asset hin.

Für Cleverson Pereira, Leiter der Bildung bei AVO, verstärkt das wachsende Interesse der Brasilianer an Kryptowährungen die Bedeutung der finanziellen Bildung vor der Entscheidungsfindung. "Der erste Schritt für diejenigen, die in Kryptowährungen investieren möchten, besteht nicht darin, ein Konto bei einem Broker zu eröffnen, sondern zu verstehen, wie dieser Markt funktioniert. Wissen reduziert Fehler, hilft dem Investor, Risiken zu erkennen, und vermeidet Entscheidungen, die nur aufgrund des momentanen Preisanstiegs getroffen werden", bewertet er.

Was sind Kryptowährungen?

Kryptowährungen sind digitale Vermögenswerte, die in einer Blockchain registriert sind. Diese Technologie funktioniert wie ein verteiltes Hauptbuch, das durch Kryptografie geschützt ist. In diesem Sinne gehören zu den wichtigsten gehandelten Vermögenswerten Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL), XRP, Cardano (ADA) und Stablecoins wie USDT, USDC und BRZ. Die Werte dieser Stablecoins orientieren sich an Fiat-Währungen wie dem Dollar und dem Real. Tatsächlich konzentrieren die Stablecoins derzeit einen großen Teil des Handelsvolumens der brasilianischen Investoren, insbesondere USDT.

Regulierung in Brasilien

In Brasilien ist der Kauf, Verkauf und Besitz von Kryptowährungen eine legale Aktivität. Daher hat der Sektor nach der Veröffentlichung des Gesetzes Nr. 14.478/2022 spezifische Regeln erhalten. Dies ist als rechtlicher Rahmen für Krypto-Assets bekannt. Seitdem reguliert und überwacht die Zentralbank die Unternehmen, die Dienstleistungen im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten anbieten. Parallel dazu hat die Steuerbehörde die Anforderungen an die Erklärung und Berichterstattung bestimmter Transaktionen mit Krypto-Assets erweitert. Dazu gehören Transaktionen, die an ausländischen Börsen durchgeführt werden, gemäß der geltenden Gesetzgebung.

Wie man mit dem Investieren beginnt

Für diejenigen, die mit dem Investieren beginnen möchten, ist der Prozess in der Regel einfach. Der Investor eröffnet ein Konto bei einer Börse, tätigt eine Einzahlung über PIX. Anschließend kauft er die gewünschte Menge an Kryptowährungen. Es ist wichtig zu beachten, dass es nicht notwendig ist, ein ganzes Bitcoin zu erwerben; es ist möglich, in kleine Bruchteile des Vermögenswerts zu investieren. Eine weitere Möglichkeit besteht darin, über an der B3 gehandelte Krypto-ETFs zu investieren. Diese Option ist für diejenigen geeignet, die eine Marktteilnahme wünschen, ohne die Vermögenswerte direkt in einer digitalen Brieftasche zu halten.

Kosten, Besteuerung und Verwahrung

Vor dem Kauf empfehlen Experten, die anfallenden Kosten sorgfältig zu analysieren. Neben den Gebühren, die von den Brokern erhoben werden, können Spreads zwischen Kauf und Verkauf sowie Abhebungsgebühren anfallen. Es gibt auch Gebühren der Blockchain selbst für Übertragungen zwischen Wallets. Es ist auch wichtig zu verstehen, dass Gewinne aus dem Verkauf gemäß der geltenden Gesetzgebung steuerpflichtig sein können. Darüber hinaus gibt es zusätzliche Verpflichtungen, die von der Steuerbehörde gefordert werden.

Ein weiterer grundlegender Aspekt betrifft die Verwahrung der Vermögenswerte. Der Investor kann seine Kryptowährungen entweder bei der eigenen Börse halten oder sie in eine digitale Brieftasche übertragen, die unter seiner Kontrolle steht. Diese Methode wird als Selbstverwahrung bezeichnet. Obwohl diese Alternative mehr Autonomie über die Vermögenswerte bietet, erfordert sie erhöhte Aufmerksamkeit. Dies liegt daran, dass der Verlust des privaten Schlüssels normalerweise den endgültigen Verlust des Zugangs zu den Kryptowährungen bedeutet.

Achtung vor Betrügereien

Neben den natürlichen Schwankungen des Marktes müssen Investoren auch auf Betrügereien achten. Versprechen von garantierten Renditen, falsche Börsen, Finanz-Pyramiden, gefälschte Profile in sozialen Netzwerken und angebliche Handelsroboter gehören weiterhin zu den häufigsten Betrügereien im Zusammenhang mit Krypto-Assets. Daher wird empfohlen, vertrauenswürdige Plattformen zu nutzen, die Zwei-Faktor-Authentifizierung zu aktivieren und Aufzeichnungen über die Transaktionen zu führen. Es ist auch wichtig, misstrauisch gegenüber jeglichen Versprechen hoher Gewinne ohne Risiko zu sein.

Verantwortung des Investors

"Kryptowährungen können Teil einer Anlagestrategie sein, aber es gibt keine garantierten Rückflüsse. Der Investor muss sein Profil kennen, das Portfolio diversifizieren und nur Mittel investieren, die mit seiner finanziellen Kapazität vereinbar sind. Wichtiger als den besten Kaufzeitpunkt zu treffen, ist es, bewusst und sicher zu investieren", betont Cleverson Pereira.

Ein weiterer Punkt, der den Investoren oft unbekannt ist, ist, dass Bitcoin keine Garantie der Zentralbank hat. Es gibt auch keinen Schutz durch den Einlagensicherungsfonds (FGC). Das bedeutet, dass eventuelle Verluste aufgrund der Abwertung der Vermögenswerte in der Verantwortung des Investors liegen. Ebenso muss jeder, der sich für die Selbstverwahrung entscheidet, seine privaten Schlüssel sorgfältig schützen, um den endgültigen Verlust der Mittel zu vermeiden.

Finanzielle und digitale Bildung

Mit der Weiterentwicklung der brasilianischen Regulierung und dem breiteren Zugang zu digitalen Vermögenswerten wächst auch die Bedeutung der finanziellen und digitalen Bildung. Daher sind das Verständnis der Funktionsweise von Kryptowährungen, das Kennen der steuerlichen Regelungen, die Annahme guter Sicherheitspraktiken und das Investieren gemäß dem eigenen Profil grundlegende Maßnahmen. Sie sind entscheidend, um verantwortungsbewusst an diesem Markt teilzunehmen.

Leitfaden für den sicheren Kauf von Kryptowährungen

• Wählen Sie eine vertrauenswürdige Börse mit Identifikationsprozessen für Kunden.
• Aktivieren Sie die Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA).
• Kennen Sie alle Gebühren, bevor Sie investieren.
• Verstehen Sie die steuerlichen Regelungen und Deklarationspflichten.
• Investieren Sie nur Mittel, die mit Ihrem finanziellen Profil übereinstimmen.
• Bewahren Sie Nachweise für alle Transaktionen auf.
• Seien Sie misstrauisch gegenüber Versprechen von garantierten Renditen.
• Überlegen Sie, ob Sie die Vermögenswerte bei der Börse oder in einer eigenen Brieftasche aufbewahren möchten.