KI zwingt zur Diversifizierung der Bitcoin-Aufbewahrung

• Die Regel 80-15-5 schlägt vor, 80 % in kalter Selbstverwahrung, 15 % in heißer Wallet und 5 % in Börsen zu halten.
• Im August erlitt das Bitcoin-Ökosystem Hacks wie die von Coldcard, ZEUS Wallet und Boltz.

Keine Methode zur Aufbewahrung von Bitcoin (BTC) ist eine absolute Garantie, und jede von ihnen birgt ihre eigenen Risiken. Diese Gewissheit wurde im letzten Monat schwerer zu ignorieren.

Zwischen Ende Juli und August traf eine Reihe von Angriffen verschiedene Schichten des Bitcoin-Ökosystems, von physischen Wallets bis hin zu Austauschdiensten, und hinterließ eine zentrale Lektion: Alles auf ein einziges Schema zu vertrauen, ist an sich ein Punkt der Exposition.

In diesem Zeitraum erlitten mindestens fünf Plattformen und Produkte des Bitcoin-Ökosystems Sicherheitsvorfälle, die mit dem Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) durch Angreifer verbunden waren. Dazu gehörte der Diebstahl von mehr als etwa 2.000 Bitcoin (BTC) aus den Hardware-Wallets von Coldcard, die unbefristete Schließung des Austauschdienstes Boltz und des Peer-to-Peer-Austauschbots LNP2Pbot sowie der Angriff auf die ZEUS-Wallet.

Am 22. August sprach Azul María Alonso, die Regional Growth Managerin des Hardware-Wallet-Unternehmens Tangem, exklusiv mit CriptoNoticias darüber, wie man den Besitz von Bitcoin auf verschiedene Aufbewahrungsmethoden verteilen kann, um das Risiko zu verringern, von einer einzigen abhängig zu sein.

Die Regel 80-15-5 zur Verteilung des Bitcoin-Besitzes

Alonso schlug während des Interviews eine konkrete Formel zur Verteilung des Bitcoin- und Krypto-Asset-Besitzes auf verschiedene Aufbewahrungsmethoden vor, die sogenannte Regel 80-15-5. Es ist eine Regel, die von Treasury-Fonds erprobt wurde, erklärte die Tangem-Direktorin zur Herkunft dieses Verhältnisses.

Die Zahl besagt, dass 80 % der Mittel in kalter Selbstverwahrung gehalten werden sollten, das heißt, in einer Hardware-Wallet, die vom Internet getrennt ist und deren private Schlüssel ausschließlich vom Benutzer kontrolliert werden.

Die verbleibenden 15 % sollten laut Alonso in eine heiße Wallet investiert werden, die mit dem Internet verbunden ist und agiler für die Interaktion mit dezentralen Finanzprotokollen (DeFi) ist.

Die letzten 5 % können in einer Börse verbleiben, einer zentralisierten Plattform, bei der die privaten Schlüssel unter der Kontrolle des Unternehmens und nicht des Benutzers stehen. Es ermöglicht dir, schnell zu handeln und dein Bitcoin agil in lokale Währung umzutauschen, sagte Alonso und nannte Argentinien als Beispiel für einen Markt, in dem diese Liquidität besonders nützlich ist.

Alonso stellte klar, dass die Regel 80-15-5 keine feste Norm ist, sondern eine flexible Empfehlung. Nimm es oder lass es, fasste sie die Verteilung zusammen. Im speziellen Fall der Tangem-Wallet, die es ermöglicht, mit anderen Netzwerken zu arbeiten und Erträge zu generieren, ohne die Anwendung zu verlassen, schlug sie vor, dass der Prozentsatz in Selbstverwahrung 80 % übersteigen kann, ohne den Zugang zum DeFi-Ökosystem zu verlieren.

Selbstverwahrung bleibt laut Alonso die sicherste Option

Azul Alonso stellte fest, dass sich das Konzept der Selbstverwahrung in den kommenden Jahren verändern könnte, da neue institutionelle Akteure hinzukommen. Jetzt spielen verschiedene Akteure eine Rolle, es gibt ETFs, die gesamte Institutionalisierung, sagte sie in Bezug auf Fonds und viele institutionelle Vehikel, die Zugang zu Bitcoin bieten, ohne dass der Endinvestor die Schlüssel kontrolliert.

Trotz des Eintritts dieser neuen institutionellen Akteure betonte Alonso, dass sich ihre Haltung zur Selbstverwahrung nicht ändert. Es gibt nichts Sichereres, als deine Mittel in Selbstverwahrung zu haben, sagte sie und fügte hinzu, dass die Abhängigkeit von einem Dritten bedeutet, nicht zu wissen, welche echten Absichten dieser mit diesen Mitteln verfolgt.

Alonso unterstützte diese Haltung mit früheren Episoden von Plattformen, die Gelder Dritter verwalten:

Die Geschichte beweist sich immer wieder selbst, über die Jahre gibt es viele Fälle von Unternehmen, die Gelder haben und dann die Auszahlungen pausieren oder Insolvenz anmelden, und die Gelder der Nutzer bleiben eingefroren.

Azul María Alonso, Regional Growth Manager von Tangem.

Die Empfehlung von Alonso steht jedoch im Widerspruch zu einer Tatsache aus der Realität: die Art und Weise, wie die meisten Bitcoin-Besitzer in den Vereinigten Staaten heute mit ihren Mitteln umgehen, laut der Nakamoto Project Umfrage 2025. Laut dieser Studie hält 58,8 % der US-Besitzer ihre Bitcoins an einer Börse, während nur 23,7 % sie in Selbstverwahrung haben.

In absoluten Zahlen entspricht dieses Verhältnis etwa 10,9 Millionen Menschen, gerade einmal 4,21 % der Erwachsenen im Land, bei insgesamt 48,4 Millionen Bitcoin-Besitzern, die in der Studie erfasst wurden.

Die Kluft zwischen der Empfehlung der Hardware-Wallet-Industrie und dem tatsächlichen Verhalten der Nutzer ist nicht neu, aber die Welle von KI-Angriffen macht es dringlicher, diese zu schließen.

Obwohl das Verhalten der BTC-Besitzer in den USA kein globales Verhalten widerspiegelt, ist es doch ein Beweis dafür, dass viele Menschen weiterhin auf Dritte vertrauen, anstatt auf Selbstverwahrungslösungen.

Die Alternativen zur Verwahrung von Bitcoin und Kryptowährungen zeigen eine zentrale Spannung zwischen Sicherheit und Praktikabilität: Selbstverwahrung verringert die Abhängigkeit von Dritten, erfordert jedoch auch, dass der Nutzer die Verantwortung für seine Schlüssel und Sicherheitsverfahren übernimmt.

Die von Alonso vorgeschlagene Regel 80-15-5 bietet eine Möglichkeit, dieses Risiko zu verteilen, anstatt es auf eine einzige Methode zu konzentrieren, obwohl es auch unvermeidlich ist, dass Menschen ihre Zeit nutzen, um sich zu informieren und zu lernen, wie sie ihre Bitcoin-Mittel aufbewahren, um dann fundierte Entscheidungen zu treffen.

Die jüngsten Angriffe zeigen, dass keine Schicht des Ökosystems von Risiken befreit ist, weshalb die Diversifizierung der Verwahrung eine Strategie sein kann, um die Auswirkungen eines möglichen Ausfalls zu begrenzen. In diesem Szenario geht die Entscheidung nicht nur darum, wo die Bitcoins aufbewahrt werden, sondern auch darum, wie viel Risiko der Nutzer bereit ist einzugehen und wie er seine Exposition verteilt.

Dieser Inhalt wird nur zu allgemeinen Informationszwecken bereitgestellt und stellt keine finanzielle, Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung dar. Alle erwähnten Ereignisse, Prämien, Online-Aktionen oder zugehörige Informationen sollten nicht als Empfehlung, Aufforderung oder Einladung zum Kauf, Verkauf, Handel oder anderweitigem Umgang mit Krypto-Assets betrachtet werden. Krypto-Assets sind sehr volatil und können zu Verlusten führen. Die Verfügbarkeit von WEEX Services, Produkten und zugehörigen Aktionen kann je nach Region unterschiedlich sein. Sie sind dafür verantwortlich sicherzustellen, dass Ihre Teilnahme mit geltenden lokalen Gesetzen und Vorschriften übereinstimmt.