Tokenisierung globaler Vermögenswerte: Âmbar erweitert den Zugang zu internationalen Vermögenswerten in Brasilien

Der Fortschritt der Tokenisierung erweitert die Diskussion über den Zugang zu globalen Vermögenswerten, Vermögensorganisation und Steuererklärung in Brasilien.

Derzeit beginnt die Tokenisierung realer Vermögenswerte, im brasilianischen Finanzmarkt an Bedeutung zu gewinnen, und es entstehen bereits Lösungen, die sich an Endbenutzer richten. In diesem Kontext bietet Âmbar, eine brasilianische Plattform für Vermögensverwaltung mit tokenisierten Vermögenswerten, eine digitale Struktur an. Diese Struktur ermöglicht den Zugang zu tokenisierten globalen Vermögenswerten wie Dollar, Gold, Aktien und internationalen ETFs, mit einem anfänglichen Ticket ab 100 USD.

Âmbar und der Zugang zu globalen Vermögenswerten

Tatsächlich umfasst der Betrieb die Verwahrung durch BitGo, die Umwandlung über Pix durch BlendFi und tokenisierte Finanzprodukte von Pods. Darüber hinaus konzentriert Âmbar die Zugangsoberfläche, Kuratierung und Vermögensüberwachung. Auf der anderen Seite sind spezialisierte Partner für Schritte wie Verwahrung, Umwandlung und Strukturierung der Produkte verantwortlich. Es ist erwähnenswert, dass laut dem Unternehmen die Vermögenswerte der Benutzer nicht im Besitz des Unternehmens bleiben.

In diesem Sinne erfolgt der Fortschritt dieses Modells in einem Moment, in dem die Basis der Brasilianer mit Finanzanlagen wächst. Tatsächlich schloss das Land 2025 mit 60,6 Millionen Menschen in diesem Markt ab, so die Anbima. Daher wurde das Wachstum hauptsächlich von einem jüngeren, digitalisierten Publikum angetrieben, das an Alternativen zur Vermögensdiversifizierung interessiert ist.

Trotz dieses Wachstums ist der Zugang zu internationalen Vermögenswerten oft mit einer fragmentierten Reise verbunden, die verschiedene Plattformen umfasst. Zum Beispiel sind diese Plattformen für Währungsumwandlung, Erwerb von Vermögenswerten, Exposition gegenüber anderen Klassen, Portfolioüberwachung, steuerliche Organisation und Erstellung von Vermögensberichten.

Daher kann die Tokenisierung laut Âmbar dazu beitragen, einen Teil dieser operationellen Komplexität zu reduzieren. Das geschieht, indem verschiedene Schritte in einer einzigen digitalen Umgebung zusammengeführt werden. Darüber hinaus prognostiziert das Unternehmen Einnahmen zwischen 60 Millionen R$ und 80 Millionen R$ im Jahr 2027. So kombiniert das Modell Tokenisierung, Umwandlung über Pix, spezialisierte Verwahrung, Kuratierung und Vermögensüberwachung.

Tatsächlich wurde die Plattform laut Felipe Lima, CEO von Âmbar, entwickelt, um Personen zu bedienen, die ihr Vermögen diversifizieren möchten. Dennoch stoßen sie weiterhin auf operationale Barrieren, um auf verschiedene Klassen globaler Vermögenswerte integriert zuzugreifen.

"Heute ist es notwendig, eine eigene Architektur zu erstellen, um auf verschiedene Klassen von Vermögenswerten zuzugreifen. Âmbar wurde gegründet, um diese Erfahrung auf einer einzigen Plattform zu konsolidieren, mit Kuratierung, Vermögensberichten und On-Chain-Infrastruktur. Die Technologie ermöglicht es, die Betriebskosten zu senken, die Fragmentierung zu erhöhen und eine Erfahrung zu bieten, die zuvor in traditionellen Wealth-Management-Strukturen konzentriert war," sagt er.

In der Praxis kann der Benutzer nach der Registrierung, dem KYC-Prozess, der Festlegung des Vermögensprofils und der ersten Umwandlung in Stablecoin auf die verfügbaren Vermögenswerte zugreifen. Darüber hinaus kann er die konsolidierte Position überwachen, die Exposition nach Vermögensklasse anpassen und Berichte in einem für die Steuererklärung geeigneten Format erhalten.

Auswirkungen auf Vermögensorganisation und Steuererklärung

Neben dem Zugang zu globalen Vermögenswerten kann die Konsolidierung der Vermögensinformationen auf einer einzigen Plattform direkte Auswirkungen haben. Dies beeinflusst die finanzielle Organisation der Benutzer. Zum Beispiel ist bei Transaktionen mit verschiedenen Vermögensklassen, insbesondere im Ausland oder in tokenisierten Strukturen, die Überwachung der Position, der Salden und der Dokumentation oft ein wichtiger Schritt. Daher dient dies der Kontrolle und Erklärung.

In diesem Sinne ist das Ziel von Âmbar, als Zugangsschicht und Überwachung zu fungieren. So bietet sie Berichte an, die die steuerliche Organisation des Benutzers unterstützen können. Es ist erwähnenswert, dass das Unternehmen keine direkte Verwahrung der Vermögenswerte vornimmt, eine Funktion, die spezialisierten Partnern zugewiesen ist. Dennoch zentralisiert es die Visualisierung und Überwachung des Vermögens innerhalb der Plattform.

Tatsächlich wurde der Fortschritt der Tokenisierung realer Vermögenswerte in verschiedenen Segmenten des globalen Finanzmarktes beobachtet. Dazu gehören beispielsweise festverzinsliche Anlagen, Fonds, Rohstoffe, digitale Währungen und internationale Vermögenswerte. Darüber hinaus wird die Technologie von der Branche als eine Infrastruktur angesehen, die die Verteilung von Finanzprodukten effizienter gestalten kann. Außerdem ist sie prüfbar und fragmentiert.

Derzeit befindet sich dieser Markt in Brasilien noch in der Entwicklung. Dennoch beginnt er, sich Lösungen zuzuwenden, die sich an private Investoren richten. In diesem Sinne sieht Âmbar eine Lücke zwischen den transaktionalen Finanzanwendungen und den Strukturen von Privatbanken und Family Offices. Diese Strukturen sind traditionell auf wohlhabendere Zielgruppen ausgerichtet.

"Die Reise zur globalen Diversifizierung ist immer noch sehr fragmentiert. Die Tokenisierung ermöglicht es, diese Erfahrung neu zu organisieren. Die Rolle von Âmbar besteht darin, eine sichere Brücke zwischen dem lokalen Markt und Vermögenswerten zu bauen, die zuvor weiter entfernt schienen, mit einer einfacheren und integrierten Struktur," schließt Lima.

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