Warum ist es nicht dasselbe, Kryptowährungen auf einer Krypto Börse zu lassen oder in der eigenen Krypto Wallet zu verwahren?

Bitcoin, Bitcoin, Ether oder einen Stablecoin zu kaufen, ist meist der erste große Schritt in die Welt der Kryptowährungen. Die eigentliche Herausforderung beginnt jedoch danach: Wo bewahrt man diese Vermögenswerte auf?

Während manche Anleger sie auf der Krypto Börse lassen, auf der sie sie gekauft haben, ziehen es andere vor, sie in ihre eigene Wallet zu übertragen. Abgesehen vom Aufbewahrungsort gibt es einen entscheidenden Unterschied: Wer hat die uneingeschränkte Kontrolle über die privaten Schlüssel, mit denen auf die Gelder zugegriffen werden kann?

Welche Aufgaben haben eine Krypto Börse und eine Kryptowährungs-Wallet?

Eine Krypto Börse und eine Wallet erfüllen im Krypto-Ökosystem unterschiedliche Aufgaben, insbesondere bei der Verwaltung des Zugriffs auf diese Vermögenswerte.

Eine Krypto Börse ist eine Plattform, auf der digitale Vermögenswerte gekauft, verkauft und getauscht werden können. Häufig bietet sie auch Dienste wie Währungsumtausch, Renditen auf bestimmte Guthaben, Kredite oder Karten an.

Eine Wallet dient dazu, Gelder nach dem Kauf aufzubewahren und zu verwalten. Sie kann eine mobile App, eine Computersoftware oder ein physisches Gerät sein, auf dem Zugangsdaten gespeichert werden.

In der Praxis kaufen viele Nutzer Bitcoin oder einen Stablecoin und lassen ihn auf der Krypto Börse, während andere die Plattform nur zum Handeln nutzen und ihre Gelder anschließend in die eigene Wallet übertragen.

Was bedeutet es, Kryptowährungen bei Binance oder einer anderen Krypto Börse zu lassen?

Wenn jemand Bitcoin bei Binance oder einer anderen Krypto Börse kauft und beschließt, die Vermögenswerte dort aufzubewahren, bietet die Plattform einen Verwahrdienst an.
Binance wurde 2017 von CZ gegründet und zählt zu den größten Kryptoplattformen der Welt.

Das bedeutet, dass die Krypto Börse die privaten Schlüssel verwaltet, die mit den Adressen verknüpft sind, unter denen die Kryptowährungen auf der Blockchain erfasst sind.

Der Nutzer greift über einen Benutzernamen, ein Passwort und in der Regel einen zweiten Authentifizierungsfaktor auf sein Konto zu.

Die Plattform wiederum verwaltet die Infrastruktur, die diese Schlüssel schützt und die von ihren Kunden angeforderten Vorgänge verarbeitet.

Wenn du beispielsweise 0.1 Bitcoin bei Binance kaufst und auf deinem Konto lässt, bleibt dieses Guthaben innerhalb der Krypto Börse verbucht. Wenn du dich später entscheidest, es in eine persönliche Kryptowährungs-Wallet zu übertragen, liegt die Verwahrung nicht mehr in der Verantwortung der Plattform, und die Kontrolle über die Schlüssel hängt von dieser Wallet ab.

Dieses Modell ist oft praktisch für alle, die häufig handeln oder gerade erst mit digitalen Vermögenswerten anfangen, da es Kauf, Verkauf und Verwahrung an einem Ort bündelt.

Was ändert sich, wenn du Kryptowährungen in deine eigene Wallet überträgst?

Anstatt die Verwahrung einem Unternehmen zu überlassen, verwaltet der Nutzer einer Kryptowährungs-Wallet direkt die privaten Schlüssel, mit denen Vorgänge für diese Vermögenswerte autorisiert werden können.

Bei der Einrichtung einer Wallet mit eigener Verwahrung stellt das System eine Wiederherstellungsphrase (Seed Phrase) bereit, die in der Regel aus 12 oder 24 Wörtern besteht.

Mit dieser Wortfolge lässt sich der Zugriff über ein anderes Gerät wiederherstellen, wenn das ursprüngliche Gerät nicht mehr funktioniert, verloren geht oder ersetzt werden muss. Daher sollte sie sicher und für Dritte unzugänglich aufbewahrt werden, denn wer Zugriff auf diese Phrase hat, kann die Wallet wiederherstellen.

Diese Phrase ist der Schlüssel zur Wiederherstellung der Wallet, wenn sie neu installiert oder auf einem anderen Gerät verwendet werden muss.

Was sind private Schlüssel und warum bestimmen sie, wer eine Kryptowährung kontrolliert?

Jede Kryptowährung existiert innerhalb einer Blockchain, in der der Verlauf aller durchgeführten Vorgänge aufgezeichnet wird.

Jede Adresse in diesem Netzwerk verfügt über einen privaten Schlüssel, der als kryptografischer Berechtigungsnachweis dient. Damit lassen sich Übertragungen autorisieren und nachweisen, dass die Person, die den Vorgang ausführt, über die Vermögenswerte verfügen darf.

"Nicht deine Keys, nicht deine Coins"

Bleiben Kryptowährungen auf einer Krypto Börse, wird dieser Schlüssel im Rahmen des Verwahrdienstes von der Plattform verwaltet. Werden die Vermögenswerte in eine persönliche Wallet übertragen, geht diese Verantwortung auf den Nutzer über.

Welche Vorteile bietet es, Kryptowährungen auf einer Krypto Börse zu lassen?

Vermögenswerte auf einer Krypto Börse zu verwahren, erleichtert oft alltägliche Vorgänge. Über dieselbe Plattform lassen sich Kryptowährungen kaufen, verkaufen und umtauschen. Je nach Anbieter sind außerdem weitere Finanzdienstleistungen verfügbar.

Außerdem muss sich der Nutzer nicht selbst um die Sicherung der privaten Schlüssel kümmern, da diese Aufgabe zum Service der Krypto Börse gehört.

Welche Vorteile bietet eine persönliche Kryptowährungs-Wallet?

Eine persönliche Wallet bietet mehr Autonomie über digitale Vermögenswerte.

Sie ermöglicht auch die direkte Interaktion mit dezentralen Anwendungen, DeFi-Protokollen, NFT-Plattformen und anderen Diensten, die auf verschiedenen Blockchain-Netzwerken entwickelt wurden.

Diese größere Kontrolle bedeutet zugleich eine größere Verantwortung für den Schutz der privaten Schlüssel und der Wiederherstellungsphrase.

Was kann bei den jeweiligen Verwahrungsformen schiefgehen?

Bei einer Krypto Börse hängt die Sicherheit der Vermögenswerte unter anderem von der technologischen Infrastruktur, den internen Verfahren und der Fähigkeit der Plattform ab, Verwahrdienste anzubieten.

Bei einer persönlichen Wallet besteht die wichtigste Verantwortung darin, die privaten Schlüssel und die Wiederherstellungsphrase sicher aufzubewahren. Gehen diese Zugangsdaten verloren, kann es unmöglich sein, den Zugriff auf die unter dieser Adresse gespeicherten Vermögenswerte wiederherzustellen.

In beiden Fällen bestehen außerdem Risiken durch Phishing, gefälschte Anwendungen und verschiedene Formen des Social Engineering, die darauf abzielen, Zugangsdaten zu erlangen.

Krypto Börse, Wallet oder beides? {#krypto-börse,-wallet-oder-beides?}

In der Praxis erfüllen beide Werkzeuge oft einander ergänzende Aufgaben.

Die Krypto Börse erleichtert den Kauf, Verkauf und Tausch digitaler Vermögenswerte. Die persönliche Wallet bietet eine Möglichkeit, diese Bestände nach Abschluss des Vorgangs eigenständig zu verwalten.

Aus diesem Grund nutzen viele Nutzer die Krypto Börse, um Kryptowährungen zu kaufen oder zu verkaufen, und eine persönliche Wallet, um einen Teil ihrer Vermögenswerte über längere Zeiträume aufzubewahren.