Old Glory Bank apunta a un lanzamiento de criptomonedas en 2027 tras un contratiempo en la financiación

Old Glory Bank ha delineado planes para lanzar su plataforma bancaria NextGen en el primer trimestre de 2027, combinando cuentas tradicionales con servicios de criptomonedas después de que un acuerdo de financiación se estancara durante la revisión de la Reserva Federal.

Resumen

• El primer trimestre de 2027 es el objetivo de lanzamiento del banco, con otra transacción de capital planificada antes de la apertura.
• Old Glory dice que tiene $280 millones en activos y aproximadamente $20 millones en préstamos.
• Su FAQ actual lista primero HBAR y XDC, seguido de XRP, Bitcoin y XLM.
• Una orden de consentimiento de 2024 requería más capital, una supervisión más estricta y aprobación para cambios en el plan de negocios.

Old Glory Bank dijo en respuestas públicas recientes que espera obtener capital en otro lugar antes de fin de año después de que su fusión propuesta no lograra proporcionar la financiación necesaria para el lanzamiento de criptomonedas. El banco de Oklahoma atribuyó el contratiempo a la Reserva Federal y dijo que cree que sus planes de criptomonedas fueron la razón.

Aunque puedes entender la cadena de bloques, parece que no entiendes la banca. Tenemos $280 millones en activos y solo $20 millones en préstamos. Estamos aproximadamente al 90% líquidos, con nuestros activos mantenidos en bonos de agencia flotantes. Tenemos la mejor clase de activos en la industria. Por eso apoyamos... --- Old Glory Bank (@OldGloryBank) 12 de noviembre de 2026

En un post de X del 12 de noviembre, el banco defendió su posición financiera, diciendo que estaba aproximadamente al 90% líquido y mantenía activos en bonos de agencia de tasa flotante. Estimó los activos totales en $280 millones, frente a solo $20 millones en préstamos.

"Estamos absolutamente haciendo una transacción de capital grande más antes de lanzar NextGen banking," escribió el banco, diciendo que el dinero apoyaría el crecimiento que espera del servicio.

Old Glory Bank planea vinculación de billeteras y conversiones de criptomonedas

La plataforma propuesta traería cuentas bancarias y activos digitales a un panel consolidado. En su prospecto de fusión, Old Glory describió un sistema que muestra saldos de cuentas corrientes y de ahorro, préstamos y tenencias en las billeteras autogestionadas de los clientes, incluyendo MetaMask.

Los clientes podrían intercambiar dólares por una stablecoin de pago emitida por el banco y usar un servicio llamado Freedom Offramp para convertir activos digitales aceptados en dólares depositados en sus cuentas. Las líneas de crédito respaldadas por criptomonedas eran parte de la oferta propuesta.

La presentación describió la stablecoin como respaldada por efectivo y bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo. El modelo de reserva de trabajo de la dirección era 20% efectivo y 80% bonos del Tesoro, aunque no se había establecido la asignación.

En su FAQ actual de NextGen, el banco dice que el lanzamiento inicial apoyará HBAR y XDC, con XRP, Bitcoin y Stellar's XLM a continuación. Las preguntas sobre los rieles de XRP, el soporte de PulseChain y las tarifas de billetera o comercio siguen etiquetadas como "respuesta TBD."

Los clientes tendrían la opción de usar banca convencional, servicios de criptomonedas o ambos, según la FAQ. La página no da un día específico de lanzamiento ni un cronograma para las adiciones de activos posteriores.

La disputa con la Fed involucró la fusión de financiación propuesta

La carta de agosto del CEO Mike Ring a la Reserva Federal describe la transacción anterior como una combinación comercial con Digital Asset Acquisition Corp., una compañía de adquisición de propósito especial.

Según Ring, el banco buscó aprobación condicional antes de los plazos de redención y votación de los accionistas en julio. Su carta dice que la Fed preguntó sobre los resultados de la votación, redenciones, dinero restante en el fideicomiso de la compañía de adquisición y las proyecciones de ratios de capital después del cierre.

Ring argumentó que la incertidumbre sobre la aprobación desalentó a los inversores de mantener dinero en la transacción. Las respuestas públicas posteriores del banco describen un plan de capital de reemplazo y un objetivo de lanzamiento para el primer trimestre; no anuncian que la financiación se haya cerrado.

Registros regulatorios separados muestran que Old Glory acordó una orden de consentimiento con la FDIC y el Departamento de Banca del Estado de Oklahoma el 1 de mayo de 2024, sin admitir ni negar las supuestas prácticas inseguras y violaciones legales.

La orden requería un ratio de capital de apalancamiento de nivel 1 del 14% de los activos totales promedio, un plan de capital por escrito y una supervisión más fuerte de la junta. Los cambios que involucren nuevos productos, líneas de negocio o relaciones comerciales propuestas requerían aprobación previa de los dos reguladores.

Auditorías de TI independientes, mejoras en ciberseguridad e informes trimestrales de progreso en cumplimiento estaban entre sus otros requisitos. El documento identifica a la FDIC como la agencia bancaria federal apropiada del banco y al departamento de banca de Oklahoma como su regulador estatal.

Otros planes bancarios en EE. UU. llevan requisitos de capital

Como informó anteriormente crypto.news, Revolut recibió aprobación condicional para un banco en EE. UU. en septiembre, con una contribución de capital inicial de $95 millones planificada y una apertura prevista para 2027. Se necesitaban aprobaciones de la FDIC, la Reserva Federal y la OCC final antes de la apertura.

El banco de servicio completo propuesto por OpenReserve recibió aprobación preliminar de la OCC el 2 de septiembre. Sus condiciones incluían al menos $210 millones en capital pagado inicial, seguro de depósitos y un examen previo a la apertura que cubriera gobernanza, cumplimiento y tecnología.

Coinbase anunció la aprobación de un banco fiduciario completo el 9 de noviembre para su negocio de custodia institucional. Su carta excluye depósitos minoristas ordinarios, préstamos tradicionales y emisión directa de stablecoins, mientras que la estructura aprobada requiere al menos $60 millones en capital de nivel 1.

Este contenido se ofrece únicamente con fines informativos generales y no constituye un asesoramiento financiero, de inversión, legal ni fiscal. Cualquier evento, recompensa, promoción en línea o información relacionada que se mencione en el presente documento no debe considerarse como una recomendación, solicitud o invitación a comprar, vender, operar o de negociar de otra manera con cualquier criptoactivo. Los criptoactivos son sumamente volátiles y pueden provocar pérdidas. La disponibilidad de los servicios, productos y eventos relacionados de WEEX puede variar según la región. Tienes la responsabilidad de asegurarte de que tu participación esté de acuerdo con las leyes y regulaciones locales vigentes.