El DOJ de EE. UU. restringe $52 millones en criptomonedas con la ayuda de Tether

El Departamento de Justicia de EE. UU. ha restringido más de $52 millones en criptomonedas mientras apuntaba a billeteras y canales en línea vinculados a la red de estafas Xinbi Guarantee.

• Se restringieron $52 millones en criptomonedas durante un día de ejecución coordinada.
• Dos billeteras de Xinbi recibieron aproximadamente $12 millones en pagos, según Tether.
• Las autoridades de EE. UU. buscaron restricciones contra 47 billeteras más vinculadas a sospechas de lavado de dinero.
• Tether afirma haber ayudado a 340 agencias a congelar más de $5 mil millones en 67 países.

Tether dijo en un comunicado del 11 de septiembre que el DOJ acreditó la "asistencia proactiva" del emisor de stablecoins en una operación contra Xinbi Guarantee, un mercado de habla china vinculado a grupos de estafa internacionales.

La acción coordinada restringió más de $52 millones en criptomonedas en un día. Las autoridades de EE. UU. también incautaron dos billeteras que Xinbi supuestamente utilizó para recibir aproximadamente $12 millones en pagos y buscaron órdenes de restricción que cubrieran 47 billeteras adicionales relacionadas con sospechas de lavado de dinero.

Xinbi operaba como un centro de servicios en lugar de un solo sitio de estafa. Según las autoridades de EE. UU. y los investigadores de blockchain, sus vendedores conectaban grupos de fraude con lavadores de dinero, operadores de plataformas de inversión falsas y reclutadores involucrados en la trata de personas.

El DOJ apunta a la infraestructura financiera de Xinbi

En lugar de centrarse solo en esquemas de fraude individuales, la acción de ejecución se dirigió a las herramientas de pago que respaldaban el mercado de Xinbi. Los vendedores supuestamente usaron la plataforma para anunciar servicios, recibir pagos y mover los ingresos de estafas en línea a través de billeteras de criptomonedas.

Las dos billeteras objetivo de la incautación habían recolectado aproximadamente $12 millones en pagos, dijo Tether. Las solicitudes de restricción que involucraban otras 47 billeteras ampliaron la acción a direcciones que las autoridades de EE. UU. asociaron con actividades de lavado de dinero.

Una publicación de la Oficina del Fiscal de EE. UU. para el Distrito de Columbia describió a Xinbi como una red dirigida por chinos y confirmó que las autoridades restringieron $52 millones durante la operación. La oficina dijo que la acción elevó el total de ejecución acumulado del Grupo de Trabajo de Estafas a $938 millones.

Las autoridades no dijeron en los anuncios disponibles si cada billetera restringida contenía USDT o identificaron los otros activos digitales involucrados. Las cifras divulgadas también se refieren a diferentes pasos legales: dos billeteras fueron incautadas, mientras que el gobierno buscó restricciones contra 47 más.

La red de pagos de Xinbi había atraído la atención mucho antes de la última acción del DOJ. La firma de inteligencia blockchain Elliptic estimó en mayo de 2025 que el mercado había procesado al menos $8.4 mil millones en transacciones desde 2022, según un informe sobre Xinbi publicado por Wired.

Elliptic vinculó el mercado al lavado de dinero, datos robados, operaciones de inversión falsas y servicios utilizados por redes de trata de personas. Wired también informó que el negocio detrás de Xinbi se había incorporado en Colorado en 2022, lo que le daba al caso una conexión directa con EE. UU. más allá del uso de criptomonedas vinculadas al dólar.

Para abril de 2026, Elliptic estimó que el volumen de transacciones acumulado de Xinbi había alcanzado los $21 mil millones. La firma registró otros $505 millones en transacciones durante los 19 días posteriores a que el Reino Unido sancionara el mercado en marzo de 2026, informó Wired.

Tether ayuda con las restricciones de billeteras

La participación de Tether dio a las autoridades acceso a controles que no existen en la misma forma para activos como Bitcoin. Como emisor de USDT, la compañía puede bloquear tokens específicos mantenidos en direcciones identificadas después de recibir solicitudes válidas de las fuerzas del orden.

El CEO Paolo Ardoino dijo que los grupos criminales no deberían asumir que el uso de criptomonedas coloca sus fondos fuera del alcance de los investigadores. Según Ardoino, la infraestructura de stablecoin permite a las autoridades rastrear transacciones y detener fondos ilícitos cuando se han identificado las billeteras relevantes.

Tether dijo que ha trabajado con más de 340 agencias de aplicación de la ley en 67 países. La compañía atribuyó más de 5 mil millones de dólares en activos congelados relacionados con actividades ilícitas sospechosas a esa cooperación.

La acción de Xinbi no es el primer caso en EE. UU. en el que Tether ha ayudado a los investigadores a rastrear o controlar stablecoins. En junio de 2025, el DOJ presentó una demanda civil de confiscación que abarcaba aproximadamente 225.3 millones de dólares en criptomonedas relacionadas con fraudes de inversión que afectaron a más de 400 víctimas sospechosas.

Según la demanda del DOJ, el FBI y el Servicio Secreto de EE. UU. rastrearon siete grupos de tokens de Tether a través de una red de lavado de dinero después de que Tether y el intercambio de criptomonedas OKX marcaran cuentas sospechosas en 2023. El gobierno alegó que los fondos provenían de estafas de inversión basadas en la confianza, a menudo llamadas esquemas de "crianza de cerdos".

Las pérdidas reportadas por fraudes de inversión en criptomonedas alcanzaron los 5.8 mil millones de dólares en 2024, según una cifra del FBI citada en el caso anterior del DOJ. Tales esquemas comúnmente comienzan cuando los estafadores generan confianza a través de redes sociales, servicios de mensajería o plataformas de citas antes de dirigir a las víctimas a sitios web de inversión falsos.

Xinbi se reconstruyó después de una purga anterior en Telegram

Telegram bloqueó canales conectados a Xinbi Guarantee y Huione Guarantee en mayo de 2025 después de que los investigadores documentaran su supuesto papel en estafas de criptomonedas y lavado de dinero. Los dos mercados de habla china habían procesado más de 35 mil millones de dólares en conjunto desde 2021, según datos de Elliptic citados por Reuters.

Telegram dijo en ese momento que las estafas y el lavado de dinero violaban sus términos. Sin embargo, Xinbi regresó más tarde a través de nuevos canales, mientras que otros mercados de garantía absorbieron el negocio desplazado por las eliminaciones.

Para junio de 2025, Elliptic encontró que Tudou Guarantee, un mercado parcialmente propiedad del Grupo Huione, había más que duplicado su tamaño y estaba manejando alrededor de 15 millones de dólares en pagos diarios de criptomonedas. Xinbi también había reconstruido su base de usuarios, demostrando que la eliminación de cuentas de mensajería no había eliminado las redes de pago detrás de los mercados.

El modelo de mercado de garantía proporcionó servicios de custodia y depósito destinados a evitar que los vendedores engañaran a sus clientes. Los investigadores dijeron que los operadores utilizaron la misma estructura para conectar grupos de estafadores con vendedores de datos robados, servicios de lavado de dinero, herramientas de telecomunicaciones y equipos vinculados a compuestos de trabajo forzado.

En el sudeste asiático, algunos centros de estafa han dependido de trabajadores traficados que fueron reclutados con ofertas de trabajo falsas y luego obligados a contactar a posibles víctimas. Las autoridades de EE. UU. han tratado el fraude cometido contra los inversores y el tráfico de trabajadores como partes conectadas del mismo sistema criminal.

Las agencias de EE. UU. aumentan la presión sobre las redes de estafa de criptomonedas

La operación de Xinbi se suma a una serie de acciones del DOJ, el FBI, el Servicio Secreto y el Tesoro contra redes en el extranjero acusadas de dirigir a los estadounidenses a través de inversiones falsas en criptomonedas.

La aplicación en EE. UU. ha incluido confiscaciones de billeteras, demandas civiles de confiscación, eliminación de sitios web y sanciones contra empresas financieras acusadas de procesar los ingresos de estafas. En cada tipo de acción, las autoridades deben identificar los activos, cuentas o infraestructura específicos conectados con el delito sospechoso.

La Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro tomó medidas separadas contra el Grupo Huione, con sede en Camboya, en mayo de 2025, identificándolo como una institución financiera de preocupación primaria por lavado de dinero. FinCEN dijo que Huione había lavado al menos 4 mil millones de dólares en ingresos ilícitos entre agosto de 2021 y enero de 2025.

Según los hallazgos de FinCEN, el total incluía al menos 37 millones de dólares vinculados al robo cibernético norcoreano, 36 millones de dólares de fraudes de inversión en criptomonedas y 300 millones de dólares de otras estafas cibernéticas. La agencia también citó controles débiles o ausentes de anti-lavado de dinero y verificación de clientes en toda la red empresarial de Huione.