La Asociación de Finanzas de Internet de China y otras seis asociaciones emitieron una alerta de riesgo sobre actividades ilegales relacionadas con criptomonedas

BlockBeats News, 5 de diciembre. Siete asociaciones, incluida la Asociación de Finanzas de Internet de China, emitieron conjuntamente un recordatorio de riesgo sobre la prevención de actividades ilegales relacionadas con la criptomonedas. Según el recordatorio, la criptomonedas no puede utilizarse como moneda de circulación dentro de China, y las autoridades reguladoras financieras de China no han aprobado ninguna actividad de tokenización de activos del mundo real.

Se prohíbe a las instituciones pertinentes participar en negocios relacionados con la criptomonedas y tokens de activos del mundo real. El público general debe estar muy atento y abstenerse de participar en actividades relacionadas con la criptomonedas y tokens de activos del mundo real, así como en actividades de recaudación de fondos ilegal y emisión de valores realizadas bajo la apariencia de "minería de criptomonedas", salvaguardando sus propias "wallet crypto". La Asociación de Finanzas de Internet de China, la Asociación Bancaria de China, la Asociación de Valores de China, la Asociación de Fondos de Inversión de Valores de China, la Asociación de Futuros de China, la Asociación de Empresas Listadas de China y la Asociación de Pagos y Compensación de China emitieron conjuntamente los siguientes recordatorios de riesgo:

I. Comprender correctamente la naturaleza esencial de la criptomonedas, los tokens de activos del mundo real y las actividades relacionadas

La criptomonedas no es emitida por la autoridad monetaria, no es moneda de curso legal, no tiene el mismo estatus legal que la moneda de curso legal y no puede utilizarse como moneda de circulación dentro de China. Entre ellas, las monedas aéreas como Π Coin carecen de innovación tecnológica sustancial, escenarios de aplicación comercial claros y valor, tienen mecanismos de emisión y operación opacos, problemas graves de fraude y manipulación del mercado, y a menudo involucran esquemas piramidales y actividades de fraude realizadas bajo su nombre. Las stablecoin actualmente no pueden cumplir eficazmente con requisitos como la identificación del cliente y la lucha contra el lavado de dinero, lo que plantea riesgos de ser utilizadas para el lavado de dinero, fraude de recaudación de fondos y transferencias de fondos transfronterizas ilegales. La tokenización de activos del mundo real implica actividades de financiación y trading a través de la emisión de tokens (utility tokens) u otros instrumentos de capital o deuda con características de token (utility token). Conlleva múltiples riesgos, incluidos riesgos de activos falsos, riesgos de fracaso empresarial y riesgos de trading especulativo. Actualmente, las autoridades reguladoras financieras de China no han aprobado ninguna actividad de tokenización de activos del mundo real.

Las instituciones y personas nacionales que participan en actividades nacionales como intercambios de moneda legal a criptomonedas, emisión y financiación de tokens de activos del mundo real son sospechosas de emitir ilegalmente vales de token, recaudación de fondos ilegal, emisión pública no autorizada de valores y operación ilegal de actividades de trading de futuros. Los proveedores de servicios de criptomonedas y tokens de activos del mundo real extranjeros que participan directa o indirectamente en diversas formas de actividades comerciales relacionadas con China dentro de China también están involucrados en actividades financieras ilegales. El personal nacional de dichos proveedores de servicios de criptomonedas extranjeros, así como las instituciones y personas nacionales que saben o deberían saber que están involucrados en negocios relacionados con la criptomonedas pero que aún les brindan servicios, serán responsables ante la ley.

II. Se prohíbe a las instituciones pertinentes participar en negocios relacionados con la criptomonedas y tokens de activos del mundo real

Las unidades miembro no pueden participar en actividades de emisión y trading de criptomonedas nacionales, y no deben proporcionar directa o indirectamente servicios relacionados para que los clientes emitan y negocien criptomonedas o tokens de activos del mundo real a nivel nacional. Las unidades miembro de instituciones bancarias y de pago no pueden proporcionar servicios para la emisión y el trading nacionales de actividades relacionadas con la criptomonedas y tokens de activos del mundo real, y no deben proporcionar ninguna forma de servicios financieros o apoyo crediticio a empresas y proyectos de "minería de criptomonedas". Se debe realizar una estricta diligencia debida del cliente, evaluar rápidamente la participación en transacciones de criptomonedas y tokens de activos del mundo real o riesgos de lavado de dinero, asegurando que el desarrollo del negocio cumpla con los requisitos reglamentarios, y cualquier pista sospechosa descubierta debe informarse a las autoridades pertinentes de acuerdo con los procedimientos. Las unidades miembro de instituciones de valores, fondos y trading de futuros no pueden proporcionar servicios para la emisión y el trading de criptomonedas, tokens de activos del mundo real y productos financieros relacionados dentro de China. Las unidades miembro de empresas de plataformas de Internet no pueden proporcionar ninguna forma de marketing o servicios de tecnología de la información para actividades comerciales relacionadas con la emisión y el trading nacionales de criptomonedas, tokens de activos del mundo real, y deben llevar a cabo de manera efectiva controles de cumplimiento sobre las publicaciones de información de la plataforma. Las unidades miembro deben realizar recordatorios de riesgo integrales sobre la criptomonedas y los tokens de activos del mundo real y educación de advertencia para recordar al público general que discierna los riesgos y se mantenga alejado de las actividades ilegales.

3. El público general debe estar muy atento a diversas formas de actividades comerciales de criptomonedas y tokens de activos del mundo real

El precio de la criptomonedas es altamente volátil y a menudo se utiliza para el trading especulativo y esquemas piramidales, entre otras actividades ilegales. Se aconseja al público general que mejore significativamente su conciencia de riesgo y sus capacidades de identificación, salvaguarde su propia "wallet crypto", se abstenga de participar en actividades relacionadas con la criptomonedas y tokens de activos del mundo real, así como en actividades de recaudación de fondos ilegal y emisión de valores realizadas bajo la apariencia de "minería de criptomonedas". Manténgase alejado de la criptomonedas y los tokens de activos del mundo real para evitar la participación en actividades delictivas ilegales relacionadas. Tenga cuidado al unirse a comunidades que promueven actividades comerciales de criptomonedas y tokens de activos del mundo real, y esté alerta a la publicidad falsa que contiene rendimientos históricos, consejos de compra y venta, o perspectivas especulativas relacionadas con la criptomonedas y los tokens de activos del mundo real. Absténgase de hacer clic en enlaces y códigos QR que contengan plataformas de trading de criptomonedas y tokens de activos del mundo real en el extranjero o canales de acceso. Si se descubre alguna pista relacionada con actividades comerciales de criptomonedas y tokens de activos del mundo real, infórmela rápidamente a las autoridades reguladoras pertinentes. En casos que involucren actividades ilegales sospechosas, infórmelo rápidamente a los órganos de seguridad pública.