¿WLFI de nuevo? Controversia sobre la licencia bancaria en medio de una inversión de $500 millones

Título original: Regulador estadounidense bajo escrutinio por la licencia bancaria solicitada por la empresa de criptomonedas de Trump
Autores originales: Martin Arnold y George Steer, Financial Times
Traducción: Peggy, BlockBeats

Nota del editor: Cuando el capital cripto se entrelaza con el poder político en la misma pista regulatoria, la controversia a menudo tiene más poder penetrante que la tecnología misma.

La controversia en torno a la empresa de criptomonedas de la familia Trump, World Liberty Financial (WLF), que solicita una licencia bancaria en EE. UU., ha evolucionado rápidamente de una aprobación financiera rutinaria a un problema político que involucra conflictos de interés, influencia de capital extranjero y seguridad nacional. Una inversión de $500 millones de un miembro de la familia real de Abu Dabi, un posible acuerdo de exportación de chips de IA, la implementación de negocios de stablecoin y la divulgación por parte del presidente de decenas de millones de dólares en ingresos han hecho que esta audiencia vaya mucho más allá del estándar de la industria, convirtiéndose en una prueba de estrés de los límites institucionales y la independencia regulatoria.

La OCC enfatiza que "procesará según lo establecido", mientras que los legisladores demócratas cuestionan la transparencia y los estándares de revisión. En el entorno actual donde las stablecoins buscan cada vez más un camino "similar a un banco", la solicitud de WLF no solo concierne al proceso de cumplimiento de una empresa, sino que también refleja cómo EE. UU. busca un equilibrio en la competencia financiera digital, los juegos de capital geopolítico y la ética política.

A continuación se muestra el texto original:

El jueves, Jonathan Gould compareció ante el Comité Bancario del Senado para ser interrogado sobre la solicitud de la familia Trump para una carta bancaria para su empresa de criptomonedas.

Un regulador bancario de EE. UU. se ha negado a divulgar información específica sobre la solicitud de licencia bancaria de la empresa de criptomonedas de la familia Trump. La empresa había recibido previamente una inversión de $500 millones de un miembro de la familia real de Abu Dabi.

El jefe de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), responsable de emitir cartas de banco federales, se negó a revelar los detalles de la solicitud de World Liberty Financial (WLF) como lo solicitaron los legisladores durante una audiencia del Comité Bancario del Senado el jueves y negó que el presidente Donald Trump hubiera ejercido alguna influencia en el proceso de aprobación.

Los legisladores demócratas pidieron a la OCC que explicara si WLF había revelado en sus documentos de solicitud la venta de una participación del 49% al jeque Tahnoon bin Zayed Al Nahyan, el asesor de seguridad nacional de los EAU y controlador de un vasto imperio comercial.

La transacción anterior ha suscitado más preguntas del público: ¿Recibieron los EAU "favoritismo" en las políticas por invertir en la empresa matriz de la familia Trump, incluyendo el acceso a chips de IA de EE. UU.? y si existe un riesgo de transferencia de tecnología a China.

WLF niega cualquier vínculo entre esta inversión de $500 millones y cualquier acuerdo de adquisición de chips. Según el sitio web de la empresa, Trump está listado como "Co-Fundador Honorario." En su última divulgación financiera que cubre el año fiscal 2024, Trump declaró $57.3 millones en ingresos personales de WLF.

La firme defensora progresista demócrata Elizabeth Warren desafió al director de la OCC, Jonathan Gould, durante una audiencia sobre la solicitud de WLF, citando un claro riesgo de conflicto de interés dado el interés de propiedad de la familia Trump.

WLFI solicitó una licencia bancaria a principios de enero a través de una entidad llamada World Liberty Trust Company. Los detalles de su transacción de capital con los EAU (finalizada días antes de la inauguración) fueron divulgados a principios de este mes por los medios.

Warren cuestionó a Gould sobre si WLF reveló que el jeque Tahnoon se había convertido en un "accionista clave en el banco propuesto." Gould respondió que no comentaría sobre ninguna solicitud específica. Warren advirtió además que si la licencia es finalmente aprobada, constituiría "uno de los escándalos de corrupción más vergonzosos en la historia de Estados Unidos."

En respuesta, Gould declaró que la OCC "revisará todas las solicitudes de acuerdo con los procedimientos establecidos" y notó sarcásticamente que la única "presión política" que siente proviene de la propia Warren.

El senador demócrata Chris Van Hollen también preguntó si la contribución de $2 mil millones de la firma de inversión de Abu Dhabi MGX el año pasado, a través del uso de la stablecoin de WLF para adquirir acciones de la bolsa de criptomonedas Binance, sería considerada en el proceso de aprobación de la OCC. Otro miembro demócrata, Andrew Kim, preguntó si la OCC tiene un mecanismo de revisión fortalecido para las solicitudes que involucran a funcionarios gubernamentales extranjeros que puedan afectar la seguridad nacional. Gould dijo que proporcionaría una respuesta por escrito más tarde.

WLF respondió afirmando que los demócratas están "politizando este asunto" para difamar a una empresa privada de EE. UU. que está bajo un riguroso escrutinio regulatorio con "acusaciones infundadas." La empresa enfatizó que World Liberty Trust Company ha presentado todos los documentos de divulgación necesarios según lo requieren las regulaciones. Actualmente, cinco empresas están en línea para obtener una carta de banco nacional OCC, siendo WLF una de ellas; las empresas de criptomonedas Coinbase y Laser Digital también están entre los solicitantes.

Si se aprueba, WLF podrá emitir y mantener el inventario de su stablecoin USD1. El USD1 es un token de criptomoneda vinculado 1:1 al dólar, y los servicios actuales de custodia y emisión son proporcionados por terceros. Según las divulgaciones, WLF no participará en préstamos ni aceptará depósitos públicos en el futuro.

El equipo de gestión propuesto incluye al cofundador de WLF, Zack Witkoff, cuyo padre es el actual Enviado Especial de EE. UU. para el Medio Oriente y multimillonario inmobiliario Steve Witkoff, así como al CEO de Integrity Automotive Holdings, Jeffrey Weiner. Este último dirige las operaciones del grupo de concesionarios de automóviles en Nueva York, Nueva Jersey y Connecticut. A principios de esta semana, algunas cuentas de redes sociales de los cofundadores fueron hackeadas, lo que provocó que el USD1 se desvinculara brevemente.

WLF declaró más tarde que el USD1 estaba "completamente seguro" y desde entonces ha restaurado la estabilidad. [Artículo Original]

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