ACAMS و Chainalysis برنامه آموزشی جرم‌های مالی رمزنگاری را گسترش می‌دهند در حالی که خسارات ناشی از کلاهبرداری به 17 میلیارد دلار می‌رسد

ACAMS و Chainalysis برنامه آموزشی جرم‌های مالی رمزنگاری خود را گسترش داده‌اند پس از آنکه Chainalysis تخمین زد که کلاهبرداری‌ها و تقلب‌ها در سال 2025، 17 میلیارد دلار در ارزهای دیجیتال دزدیده‌اند.

خلاصه

• Chainalysis خسارات ناشی از کلاهبرداری و تقلب در ارزهای دیجیتال را برای سال 2025، 17 میلیارد دلار تخمین زده است.
• 79% از حرفه‌ای‌های AFC که مورد بررسی قرار گرفتند، ارزهای دیجیتال و دارایی‌های دیجیتال را به عنوان بزرگترین شکاف دانشی خود شناسایی کردند.
• چهار دوره آموزشی شامل فناوری بلاک‌چین، خطرات جرم‌های مالی، برنامه‌های انطباق و مطالعات موردی تحقیقاتی خواهد بود.
• تاریخ راه‌اندازی برنامه گواهینامه بازطراحی شده، 19 نوامبر 2026 است و اکنون برای پیش‌فروش در دسترس است.

ACAMS در اعلامیه‌ای که در 8 اکتبر منتشر کرد، گفت که گواهینامه بازطراحی شده Certified Cryptoasset AFC Specialist شامل محتوای Chainalysis خواهد بود و CCAS اولین گواهینامه بزرگ آن است که مواد یک شریک جهانی را در بر می‌گیرد.

بر اساس این اعلامیه، این برنامه حرفه‌ای‌ها را برای تحقیق در مورد تراکنش‌ها، نظارت بر فعالیت‌ها و ارزیابی خطرات جرم‌های مالی مرتبط با ارزهای دیجیتال آموزش خواهد داد. ACAMS پیش‌فروش‌ها را قبل از راه‌اندازی در 19 نوامبر آغاز کرده است، زمانی که برنامه جدید گواهینامه در دسترس خواهد بود.

آموزش جرم‌های مالی رمزنگاری ACAMS چهار دوره جدید اضافه می‌کند

در زیر برنامه درسی بازنگری شده، ACAMS دوره Cryptoassets و Blockchain خود را به‌روزرسانی کرده و سه دوره جدید شامل خطرات جرم‌های مالی و چارچوب‌های قانونی، برنامه‌های انطباق رمزنگاری و مطالعات موردی تحقیقاتی را اضافه کرده است.

با محتوای ارائه شده توسط Chainalysis، دوره به‌روزرسانی شده بلاک‌چین بخشی از برنامه‌ای است که ACAMS می‌گوید شامل تحولات قانونی اخیر، روش‌های جنایی نوظهور و روندهای صنعتی است.

برای کار عملی، ACAMS گفت که شرکت‌کنندگان مطالعات موردی و تمرین‌هایی را در مورد تحقیقات بلاک‌چین تکمیل خواهند کرد. این اعلامیه همچنین یادگیری آنلاین متمرکز بر تمرین و یک آزمون عملی 300 سوالی گسترش‌یافته را برای کمک به نامزدها در آماده‌سازی برای گواهینامه فهرست می‌کند.

ACAMS شکاف آموزشی قابل توجهی را در میان شرکت‌کنندگان کنفرانس خود شناسایی کرد. در The Assembly Las Vegas 2026، 79% از حرفه‌ای‌های ضد جرم مالی که مورد بررسی قرار گرفتند، ارزهای دیجیتال و دارایی‌های دیجیتال را به عنوان بزرگترین شکاف آموزشی یا دانشی خود انتخاب کردند، بر اساس گفته‌های این سازمان.

این اعلامیه برنامه درسی را به عنوان آموزشی برای حرفه‌ای‌هایی که در زمینه‌های ضد پولشویی، تحریم‌ها و تقلب کار می‌کنند، ارائه می‌دهد. ACAMS گفت که مسئولیت‌های آن‌ها به طور فزاینده‌ای شامل تفسیر فعالیت‌های بلاک‌چین، پیگیری وجوه غیرقانونی و ارزیابی قرارگیری در معرض تراکنش‌های جنایی است.

"پیشی گرفتن از جرم‌های مالی نیاز به این دارد که حرفه‌ای‌ها به طور مداوم مهارت‌های جدیدی را به‌دست آورند زیرا تهدیدات و فناوری‌ها در حال تحول هستند،" نائل استرنثال، مدیر عامل ACAMS گفت.

در توصیف این همکاری، استرنثال گفت که سازمان‌ها حرفه‌ای‌ها را برای "مقابله با تهدیدات بلاک‌چین امروز و پیش‌بینی آنچه که در آینده می‌آید" آموزش می‌دهند.

Chainalysis میزان رسیدهای غیرقانونی رمزنگاری را 154 میلیارد دلار تخمین می‌زند

فراتر از خسارات ناشی از کلاهبرداری، این اعلامیه به تخمین‌های Chainalysis اشاره می‌کند که آدرس‌های رمزنگاری غیرقانونی را شناسایی کرده‌اند که در سال 2025 حداقل 154 میلیارد دلار دریافت کرده‌اند. این شرکت 17 میلیارد دلار از خسارات آن سال را به کلاهبرداری‌ها و تقلب‌های رمزنگاری نسبت داد.

در توصیف تهدید، ACAMS به کلاهبرداری‌های پیچیده، شبکه‌های بین‌المللی پولشویی و فرار از تحریم‌های دولتی اشاره کرد. این سازمان گفت که حرفه‌ای‌ها به دانش بلاک‌چین و ابزارهایی نیاز دارند که قادر به پردازش فعالیت‌ها با سرعتی باشند که جنایتکاران عمل می‌کنند.

همانطور که crypto.news در 7 اوت گزارش داد، Chainalysis همچنین حملات فیزیکی علیه دارندگان را مستند کرده و تخمین زده است که آدم‌ربایی‌های موفق، وضعیت‌های گروگان‌گیری و ورود به خانه‌ها بیش از 30 میلیون دلار در نیمه اول سال 2026 استخراج کرده‌اند. بر اساس گزارش این شرکت، این تخمین شامل حوادث عمومی گزارش شده و احتمالاً کل را کمتر از حد واقعی برآورد کرده است.

در همان تحقیق، Chainalysis گفت که انتقالات اجباری موفق، سوابق بلاک‌چین را به جا می‌گذارند که محققان می‌توانند آن‌ها را بررسی کنند. تحلیل‌گران آن‌ها مجرمان را توصیف کردند که دارایی‌های دزدیده‌شده را مستقیماً به صرافی‌های متمرکز ارسال کردند، در کنار اپراتورهای با تجربه‌تر که از پل‌ها، صرافی‌های غیرمتمرکز و کیف‌پول‌های واسطه‌ای قبل از نقد کردن استفاده کردند.

برای تهدیدات آنلاین، جاناتان لوین، هم‌بنیان‌گذار و مدیرعامل Chainalysis گفت که مجرمان از هوش مصنوعی برای خودکارسازی کلاهبرداری‌ها، ایجاد هویت‌های مصنوعی و جابجایی پول بین بلاک‌چین‌ها در عرض چند ثانیه استفاده می‌کنند.

"مزیت شفافیت بلاک‌چین‌ها تنها زمانی اهمیت دارد که عمل‌گران داده‌ها، مهارت‌ها و ابزارهای لازم برای استفاده از آن را داشته باشند،" لوین گفت.

به گفته لوین، تیم‌های انطباق به ابزارهایی نیاز دارند که بتوانند فعالیت‌های مجرمانه را به همان مقیاس و سرعت حملات خودکار شناسایی و مختل کنند.

تحقیقات Chainalysis ترکیبی از خودکارسازی و بررسی انسانی

گزارش‌های اخیر مثالی از کارهای تحقیقی پوشش داده شده توسط این همکاری را ارائه می‌دهد. در تاریخ ۳ اکتبر، گزارشی درباره تحقیق در مورد هک Bitget توصیف کرد که چگونه Chainalysis از هوش مصنوعی برای کاهش یک وظیفه تطابق تراکنش از بیش از ۲۰ ساعت به کمتر از ۱۰ دقیقه استفاده کرد. این شرکت گفت که این وظیفه شامل تطابق سپرده‌های پل با پرداخت‌ها در بلاک‌چین دیگر پس از نقض ۲۴ سپتامبر بود.

به گفته آن‌ها، محققان خودکارسازی سفارشی ایجاد کردند در حالی که کنترل قوانین تطابق را حفظ کردند، نتایج را بررسی کردند و تصمیم گرفتند که کدام سرنخ‌ها را دنبال کنند. صرفه‌جویی در زمان به آن بخش از تحقیق مربوط می‌شد، نه به کل فرآیند ردیابی.

در پیگیری XRP دزدیده‌شده، Chainalysis گفت که محققان انتقالات را از طریق یک پروتکل نقدینگی بین زنجیره‌ای شناسایی کردند که بیت‌کوین پرداخت می‌کرد. این شرکت سپس تراکنش‌های بعدی را به آدرس‌های بیت‌کوین کنترل‌شده توسط مهاجمان ردیابی کرد.

از طریق پلتفرم داده‌های خود، Chainalysis گفت که آدرس‌های جدید شناسایی‌شده در عرض چند دقیقه برچسب‌های وجوه دزدیده‌شده را دریافت کردند و این یافته‌ها در دسترس تیم‌های انطباقی که با اطلاعات بلاک‌چین آن کار می‌کردند قرار گرفت.

قوانین استیبل‌کوین‌های ایالات متحده الزامات انطباق خاصی را اضافه می‌کند

برای حرفه‌ای‌های انطباق آمریکایی، خزانه‌داری الزامات جداگانه‌ای برای ضد پولشویی و تحریم‌ها برای صادرکنندگان استیبل‌کوین‌های پرداخت مجاز تحت قانون GENIUS پیشنهاد کرده است.

در اعلامیه ۸ آوریل خود، خزانه‌داری گفت که FinCEN و دفتر کنترل دارایی‌های خارجی به‌طور مشترک قوانین اجرای مفاد مالی غیرقانونی این قانون را پیشنهاد کرده‌اند. خزانه‌داری توضیح داد که این قانون به آن دستور می‌دهد که صادرکنندگان مجاز را به عنوان مؤسسات مالی تحت قانون محرمانگی بانک‌ها در نظر بگیرد و الزامات ضد پولشویی را تحمیل کند.

بر اساس این پیشنهاد، OFAC گفت که صادرکنندگان استیبل‌کوین‌های پرداخت مجاز نیز باید برنامه‌های انطباق تحریم مؤثری را اتخاذ و حفظ کنند.

در تاریخ ۲۴ سپتامبر، گزارشی درباره انجمن آموزش رمزنگاری FBI جزئیات یک گردهمایی در سن آنتونیو از محققان، شرکای اجرای قانون خارجی و متخصصان رمزنگاری را ارائه داد. افشای شرکت‌کنندگان و حساب‌های ذکر شده در آن گزارش، بحث‌هایی درباره ردیابی وجوه غیرقانونی، کلاهبرداری‌ها، تحریم‌ها و فعالیت‌های کره شمالی را توصیف کردند.

به گفته آمار FBI ذکر شده در گزارش، مرکز شکایات جرایم اینترنتی آن در سال ۲۰۲۵، ۱۸۱,۵۶۵ شکایت مرتبط با رمزنگاری دریافت کرد که خسارات گزارش شده بیش از ۱۱ میلیارد دلار بود. این اداره بیش از ۷.۲ میلیارد دلار خسارت ناشی از کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری رمزنگاری را در این مجموع ثبت کرد.

آمار FBI شکایات ارسال شده به IC3 را اندازه‌گیری می‌کند، به گفته گزارش، و هر جرم مرتبط با رمزنگاری که در طول سال انجام شده است را ثبت نمی‌کند.