ایران کنترل ارز را کاهش داده و استفاده از ارزهای دیجیتال را برای تجارت گسترش داده است

مقامات ایرانی محدودیت‌های ارزی را کاهش داده و عملاً فضایی را که کسب‌وکارها می‌توانند از ارزهای دیجیتال برای تجارت، تسویه‌حساب‌های فرامرزی و بازگشت درآمدهای صادراتی به کشور استفاده کنند، گسترش داده‌اند.

در ماه‌های اخیر، نهادهای نظارتی کنترل‌های سخت‌گیرانه‌تری بر عملیات ارز خارجی اعمال کرده و شروع به تشویق شرکت‌ها برای بازگرداندن پول به ایران از طریق روش‌های مختلف، از جمله تسویه‌حساب از طریق دارایی‌های دیجیتال کرده‌اند. در شرایط جنگ و افزایش فشارهای آمریکایی، شرکت‌های محلی به طور فزاینده‌ای از Tether، USDT و بیت‌کوین برای پرداخت‌ها در خارج از کشور از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی استفاده می‌کنند.

این موضوع برای کسب‌وکارها به روشی برای حفظ تجارت خارجی و دسترسی به واردات تبدیل شده است. قبلاً صادرکنندگان باید بخش قابل توجهی از درآمد ارزی خود را به کشور بازگردانده و آن را از طریق پلتفرم دولتی به نرخ رسمی بفروشند. این نرخ معمولاً به طور قابل توجهی از نرخ بازار پایین‌تر بود، بنابراین شرکت‌ها ترجیح می‌دادند وجوه را در خارج نگه دارند یا بدون اعلام به کشور بازگردانند.

پس از آغاز جنگ در فوریه، بانک مرکزی ایران به گفته کارآفرینان و تحلیلگران، عملاً شروع به پذیرش مجموعه وسیع‌تری از طرح‌های بازگشت سرمایه کرده است. بازرگانان این امکان را پیدا کردند که از ارزهای دیجیتال استفاده کنند، ارز را در بازار آزاد تبدیل کنند و درآمد صادراتی را مستقیماً برای پرداخت واردات هدایت کنند، بدون اینکه آن را از طریق سیستم ارزی رسمی انجام دهند.

<<بانک مرکزی نمی‌پرسد که این پول‌ها چگونه منتقل شده‌اند>>، یکی از کارآفرینان نزدیک به مقامات گفت.

او افزود که دریافت پرداخت برای صادرات به ارز دیجیتال به یک رویه عادی تبدیل شده است. بانک مرکزی ایران در این زمینه اظهار نظری نکرده است.

ارز دیجیتال بخشی از سیستم مالی موازی ایران شده است

ایران سال‌هاست که کانال‌های جایگزینی برای تسویه‌حساب‌های بین‌المللی ایجاد کرده است تا وابستگی خود را به زیرساخت‌های بانکی غربی کاهش دهد. پس از افزایش فشارهای تحریمی از سوی ایالات متحده، تقاضا برای چنین ابزارهایی به شدت افزایش یافته است.

Tether - استیبل‌کوینی که به دلار آمریکا متصل است، نقش ویژه‌ای ایفا کرده است. این امکان را فراهم می‌کند که پرداخت‌ها در جایی انجام شود که تراکنش‌های بانکی معمولی ممکن نیست یا به دلیل تحریم‌ها بسیار پرخطر است. به گفته TRM Labs، در سال 2025 تقریباً 10 میلیارد دلار از طریق ایران در ارز دیجیتال منتقل شده است.

واشنگتن قبلاً هشدار داده بود که دارایی‌های دیجیتال برای دور زدن محدودیت‌ها استفاده می‌شوند. وزارت خزانه‌داری ایالات متحده اعلام کرده است که رژیم ایرانی به طور فزاینده‌ای ارز دیجیتال را به عنوان ابزاری برای دور زدن تحریم‌ها انتخاب می‌کند.

در آوریل، Tether دارایی‌های دیجیتال به ارزش 344 میلیون دلار را در کیف‌پول‌هایی که مقامات آمریکایی آن‌ها را به بانک مرکزی ایران مرتبط کرده‌اند، مسدود کرد.

مشاور استراتژیک امنیت ملی شرکت تحلیل بلاک‌چین Chainalysis، ایتان دانون، اشاره کرد که برای ایران، ارزهای دیجیتال مدت‌هاست که از حد حدس و گمان فراتر رفته‌اند.

<<این فقط یک نوآوری یا سرگرمی نیست. این درباره کشوری است که مدت طولانی از سیستم‌های پرداخت جهانی جدا شده است>>، او گفت.

به گفته ایتان دانون، افزایش استفاده از دارایی‌های دیجیتال پاسخ به <<واقعیت‌های ساختاری ژئوپولیتیک>> بوده است.

منبع داخلی دارایی‌های دیجیتال برای ایران، استخراج بیت‌کوین است. Elliptic سهم این کشور را حدود 4.5 درصد از تولید جهانی اولین ارز دیجیتال تخمین می‌زند. این زیرساخت به ایران دسترسی به صدها میلیون دلار در دارایی‌های دیجیتال می‌دهد که می‌توان آن‌ها را برای واردات و تسویه‌حساب‌ها بدون تحریم‌های تجاری هدایت کرد.

ایالات متحده بر کانال‌های ارز دیجیتال فشار می‌آورد و تهران به دنبال تعادل است

کاهش کنترل‌های ارزی همزمان با افزایش فشارهای تحریمی ایالات متحده است. در فوریه 2026، Binance توجه قانون‌گذاران آمریکایی را پس از گزارش‌هایی درباره انتقال‌های احتمالی به ارزش 1.7 میلیارد دلار مرتبط با ایران جلب کرد. این صرافی اتهامات را رد کرده و اعلام کرد که سیستم انطباق آن به طور مؤثری کار می‌کند.

در ماه مه، تحقیقات بین‌المللی بر روی صرافی رمزارز ایرانی Nobitex متمرکز شد. این پلتفرم به تسهیل انتقال وجوه به دور از تحریم‌ها متهم شده است. این صرافی به یک خانواده تأثیرگذار ایرانی مرتبط است و فعالیت آن به عنوان بخشی از زیرساخت مالی موازی کشور در نظر گرفته می‌شود.

در ماه ژوئیه، وزارت خزانه‌داری ایالات متحده تحریم‌هایی علیه شرکت‌های ایرانی Persian Gulf Marine Insurance Company و Hormuz Safe Marine Services Authority وضع کرد. این شرکت‌ها به استفاده از بیمه دریایی دیجیتال با پرداخت در رمزارزها برای دور زدن محدودیت‌ها متهم شدند.

همزمان، تهران فشار بر شرکت‌هایی که درآمد صادراتی خود را پنهان می‌کنند، افزایش داده است. رئیس سازمان بازرسی کل ایران، زبیح‌الله خداییان، اعلام کرد که بیش از ۲۰,۰۰۰ شخص حقیقی و حقوقی حدود ۹۴ میلیارد یورو را بازنگردانده‌اند.

به‌طور جداگانه، مقامات در حال تحقیق در مورد ۲۳.۵ میلیارد یورو از وجوهی هستند که به عنوان بازنگردانده شناخته می‌شوند. نماینده قوه قضائیه ایران، علی قاضی‌زاده، از دستگیری ۲۲ نفر مرتبط با تجارت نفت و همچنین صدور احکام دستگیری برای ۱۹ نفر دیگر خبر داد.

چرا دارایی‌های دیجیتال به ابزاری مناسب برای پرداخت‌ها تبدیل می‌شوند

نماینده انجمن تحول دیجیتال ایران، علی‌رضا بزرگ‌مهر، اعلام کرد که بانک مرکزی ایران نظارت بر صرافی‌های رمزارز را کاهش داده و دیگر بر رعایت سخت‌گیرانه قوانین خود تأکید نمی‌کند. به گفته او، گردش مالی در پلتفرم‌های رمزارز محلی افزایش یافته است، هرچند هنوز برای پوشش نیازهای مالی گسترده کشور کافی نیست.

تغییرات بر روی صادرکنندگان نیز تأثیر گذاشته است. یکی از بازرگانان فعال در زمینه فولاد و تأمین به چین، گفت که اکنون می‌تواند درآمد صادراتی را مستقیماً برای خرید مواد مورد نیاز هدایت کند.

<<قوانین به طور کلی نرم‌تر شده‌اند. قبلاً ما ملزم بودیم که درآمد صادراتی را به کشور در ارز خارجی بازگردانیم و آن را در یک پلتفرم خاص با قیمت‌های پایین‌تر بفروشیم. این موضوع غیرمنطقی بود>>، او گفت.

برای شرکت‌ها، رمزارز در چنین سیستمی نه تنها به عنوان یک روش پرداخت، بلکه به عنوان یک دارایی در حسابداری عمل می‌کند که به بستن تعهدات به تأمین‌کنندگان کمک می‌کند. در شرایط عادی، مالیات کسب‌وکار به کانال‌های بانکی وابسته است، اما در شرایط تحریم، سه پایه اصلی پرداخت‌های دیجیتال به جلو می‌آید:

• بلاکچین --- انتقالات را ثبت می‌کند و به انجام پرداخت‌ها بدون یک مرکز واحد کمک می‌کند.
• رمزنگاری --- دسترسی به وجوه را محافظت می‌کند و عملیات را تأیید می‌کند.
• شبکه همتا به همتا (P2P) --- اجازه می‌دهد پول به‌طور مستقیم منتقل شود، بدون واسطه سنتی.

مورد ایران نشان می‌دهد که چرا ارز دیجیتال و خدمات مالی غیرمتمرکز بخشی از دستور کار تحریم‌های جهانی شده‌اند. در بازار گسترده رمزارز، در کنار Bitcoin، Ethereum، Ripple، Litecoin، NFT و برنامه‌های غیرمتمرکز به عنوان یک فرمت جداگانه از زیرساخت مالی وجود دارند. کاربرد عملی و سرمایه بازار این صنعت رمزارز را به عاملی تبدیل کرده است که دولت‌ها و نهادهای نظارتی به آن توجه می‌کنند.

با این حال، ریشه‌های بازار هنوز به ایده پول مستقل مرتبط است که در سال ۲۰۰۸ توسط ساتوشی ناکاموتو مطرح شد. برای ایران، این ایده معنای عملی پیدا کرده است: دارایی‌های دیجیتال به حفظ پرداخت‌ها در جایی که دسترسی به سیستم‌های پرداخت کلاسیک محدود است، کمک می‌کند.

اقتصاددان سعید لیلاز معتقد است که تشدید بیشتر تحریم‌ها تنها نقش رمزارزها را تقویت خواهد کرد.

<<هرچه اقتصاد به سمت سایه برود، نیاز به استفاده از رمزارزها بیشتر می‌شود>>، او اشاره کرد.

در پایان ماه اوت، وزارت خزانه‌داری ایالات متحده همچنین عملیات <<مهاجر اقتصادی>> را اعلام کرد که علیه ایران و ساختارهای مرتبط با آن انجام می‌شود. محدودیت‌ها شامل ۶۰ طرف قرارداد و کشتی‌ها می‌شود. واشنگتن به‌طور جداگانه در مورد خطر تحریم‌ها برای شرکت‌های خارجی که همچنان با ایران همکاری می‌کنند، از جمله در زمینه دارایی‌های رمزارز، هشدار داده است.

رمزارز چیست و چگونه می‌توان تجارت را آغاز کرد

ارز دیجیتال --- یک دارایی دیجیتال است که بر پایه بلاک‌چین کار می‌کند و برای انتقال وجوه به واسطه‌گری بانکی کلاسیک نیاز ندارد. عملیات‌ها توسط شبکه‌ای از شرکت‌کنندگان تأیید می‌شوند و انتشار و حفاظت از دارایی‌ها به رمزنگاری، استخراج یا استیکینگ بستگی دارد که به شبکه خاص مربوط می‌شود.

برای مبتدیان راحت‌تر است که مراحل زیر را دنبال کنند:

• انتخاب یک صرافی با رابط کاربری واضح، جفت‌های معاملاتی با نقدینگی و ابزارهای پایه‌ای برای حفاظت از حساب.
• ایجاد یک حساب کاربری، گذراندن تأیید هویت در صورت نیاز صرافی و فعال‌سازی احراز هویت دو مرحله‌ای.
• ایجاد یک کیف پول دیجیتال: کیف پول صرافی برای معاملات سریع مناسب است، در حالی که یک کیف پول جداگانه برای نگهداری مستقل دارایی‌ها مناسب‌تر است.
• شارژ حساب، بررسی کارمزدها و شروع با یک مبلغ کوچک تا با سفارشات و حرکت قیمت بدون ریسک اضافی آشنا شوند.
• نگهداری عبارات پشتیبان و رمزها جدا از صرافی و عدم انتقال آن‌ها به اشخاص ثالث.

معاملات ارزهای دیجیتال می‌تواند در صرافی‌های ارز دیجیتال، از طریق معاملات P2P، پلتفرم‌های OTC برای عملیات بزرگ و خدمات کارگزاری انجام شود. در هر مورد، مهم است که از قبل کارمزدها، سرعت تسویه، محدودیت‌ها و قوانین برداشت وجوه را درک کنید.

چگونه ارز دیجیتال مناسب برای تجارت و سرمایه‌گذاری انتخاب کنیم

برای تجارت و سرمایه‌گذاری معمولاً به بیت‌کوین، اتریوم، تتر، بایننس کوین، ریپل و لایت‌کوین توجه می‌شود. بیت‌کوین معمولاً به عنوان دارایی پایه بازار در نظر گرفته می‌شود، اتریوم با اکوسیستم قراردادهای هوشمند مرتبط است، تتر به عنوان استیبل‌کوین برای تسویه‌ها استفاده می‌شود و بایننس کوین، ریپل و لایت‌کوین با توجه به نقدینگی، اخبار و اهداف معامله خاص انتخاب می‌شوند.

هنگام انتخاب دارایی معمولاً به چند عامل توجه می‌شود:

• نقدینگی --- چقدر آسان است که یک دارایی را بدون تغییر شدید قیمت خرید یا فروش کنید.
• نوسان --- چقدر قیمت در طول روز یا هفته به شدت تغییر می‌کند.
• سرمایه بازار --- به ارزیابی مقیاس دارایی و علاقه بازار کمک می‌کند.
• اخبار و مقررات --- تصمیمات مقامات، تحریم‌ها، به‌روزرسانی‌های شبکه و اقدامات بازیگران بزرگ می‌توانند به سرعت احساسات معامله‌گران را تغییر دهند.
• کاربرد عملی --- هرچه نقش دارایی در تسویه‌ها، DeFi، زیرساخت یا انتقالات واضح‌تر باشد، ارزیابی تقاضای آن آسان‌تر است.

دارایی‌هایی که معمولاً برای تجارت فعال امیدوارکننده به نظر می‌رسند، دارایی‌هایی با نقدینگی بالا، زمینه خبری قابل توجه و نوسان کافی هستند. برای رویکرد بلندمدت، معمولاً پایداری شبکه، توسعه اکوسیستم و استفاده واقعی مهم‌تر است.

استراتژی‌ها، ریسک‌ها و سایر روش‌های کسب درآمد

تجارت ارز دیجیتال چندین استراتژی پایه دارد:

• تجارت روزانه --- معاملات درون روز بر اساس حرکات قیمت.
• اسکالپینگ --- معاملات کوتاه‌مدت مکرر با هدف تغییرات کوچک قیمت.
• HODL --- نگهداری بلندمدت دارایی بدون تلاش برای شکار هر حرکت بازار.
• آربیتراژ --- جستجوی تفاوت قیمت بین پلتفرم‌ها یا جفت‌های معاملاتی.
• تجارت بر اساس اخبار --- معاملات در اطراف رویدادهایی که می‌توانند به سرعت بر تقاضا و قیمت تأثیر بگذارند.

ریسک‌های اصلی با نوسان بالا، فشارهای نظارتی، اختلالات فنی، هک‌ها، اشتباهات در انتقال و کلاهبرداری مرتبط هستند. بنابراین قبل از معاملات، مهم است که اندازه موقعیت را محدود کنید، آدرس‌های کیف پول را بررسی کنید و تمام وجوه را در یک پلتفرم ذخیره نکنید.

کسب درآمد از ارز دیجیتال تنها به تجارت فعال محدود نمی‌شود. گزینه‌های جایگزین شامل استخراج، استیکینگ، شرکت در خدمات DeFi، کار با NFT و ایردراپ‌ها هستند. هر روش ریسک‌ها، زمان‌ها و الزامات سرمایه خاص خود را دارد.

CFD بر روی ارزهای دیجیتال --- قراردادی برای تفاوت قیمت است، نه خرید مستقیم سکه. معامله‌گر یک موقعیت را در بروکر باز می‌کند و از تغییر قیمت دارایی پایه سود می‌برد یا ضرر می‌کند. قبل از تجارت CFD، مهم است که بروکر را انتخاب کنید، اندازه اهرم، کارمزدها، قوانین تأمین مارجین را بررسی کنید و از قبل محدودیت‌های ریسک را تعیین کنید.