FCA Mengusulkan Pedoman Kejahatan Kripto yang Diperbarui tentang Pemeriksaan Dompet dan Analisis Blockchain

FCA sedang berkonsultasi tentang pedoman kejahatan keuangan yang diperbarui untuk bisnis kripto, dengan fokus pada pemeriksaan pelanggan, analisis blockchain, dan Aturan Perjalanan. Tanggapan harus disampaikan sebelum 24 Desember, dan panduan ini tidak akan menciptakan aturan baru. Konsultasi pada 23 Oktober mengusulkan perubahan pada Panduan Kejahatan Keuangan, yang mencakup aset kripto, penipuan, sanksi, keamanan data, dan pencucian uang. Ini berlaku untuk bisnis aset kripto dan perusahaan di bawah Peraturan Pencucian Uang. Fokusnya adalah pada bagaimana perusahaan menilai pelanggan dan transaksi, serta bagaimana mereka merespons risiko yang berubah. Catatan blockchain dapat membantu penyelidikan tetapi tidak menentukan kredibilitas penjelasan pelanggan atau kebutuhan untuk pemeriksaan lebih lanjut. Dokumen konsultasi mencakup contoh praktik baik dan buruk untuk uji tuntas, onboarding, dan pemantauan transaksi, khususnya terkait analisis blockchain dan Aturan Perjalanan. Ini menekankan bahwa tata kelola harus berkembang seiring pertumbuhan bisnis. Perubahan yang diusulkan termasuk membedakan kewajiban di bawah undang-undang hasil kejahatan dari undang-undang terorisme. FCA menjelaskan bahwa panduan ini tidak memberlakukan persyaratan baru dan bertujuan untuk membantu perusahaan memahami harapan pengawasan. Konsultasi ditutup pada 24 Desember, setelah itu umpan balik dan teks akhir akan dipublikasikan. Kerangka kerja aset kripto yang lebih luas diharapkan dimulai pada 25 Oktober 2027, dengan aplikasi untuk otorisasi sudah dibuka.