La California multa la piattaforma di gestione degli asset crypto Nexo con 500.000 dollari per prestiti non autorizzati

BlockBeats News, 16 gennaio, il Dipartimento per la Protezione e l'Innovazione Finanziaria (DFPI) della California ha annunciato una multa di 500.000 dollari contro la piattaforma di gestione degli asset crypto Nexo per aver fornito prestiti garantiti da criptovalute a almeno 5.456 residenti in California senza aver ottenuto una licenza a livello statale.

L'autorità di regolamentazione ha dichiarato che la sua indagine ha scoperto che la sussidiaria di Nexo, Nexo Capital Inc. (registrata nelle Isole Cayman), ha emesso prestiti a consumatori e imprese tra luglio 2018 e novembre 2022 senza una licenza valida, senza valutare la capacità di rimborso dei mutuatari, i debiti esistenti o la storia creditizia prima di concedere il prestito, violando così le normative finanziarie pertinenti della California.

Il Commissario del DFPI KC Mohseni ha dichiarato: "I prestatori devono rispettare la legge, evitando di emettere prestiti ad alto rischio che mettono in pericolo i consumatori, e i prestiti garantiti da criptovalute non fanno eccezione". Oltre alla multa, a Nexo è stato intimato di trasferire tutti i fondi degli utenti della California a un'entità affiliata statunitense con licenza entro 150 giorni.

Questa penalità arriva mentre Nexo esprime i suoi piani di rientro nel mercato statunitense. La società aveva precedentemente lasciato il mercato statunitense nel 2022 sotto la pressione normativa statale e federale. In precedenza, Nexo ha raggiunto un totale di 45 milioni di dollari in accordi con gli Stati Uniti. La Securities and Exchange Commission (SEC) e più enti regolatori statali nel 2023 per prestiti di criptovalute non registrati e prodotti a rendimento.

Gli analisti sottolineano che questo caso evidenzia ancora una volta l'attuale posizione di forte pressione delle agenzie regolatorie statunitensi sulla conformità delle attività di prestito di criptovalute, specialmente in termini di protezione dei consumatori e revisione dei prestiti. Nexo non ha ancora risposto pubblicamente a questo problema.