2026年春節：なぜテクノロジー大手は、AI 支払い補助金に 45 億ドルも費やしたのか?

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2026年の旧正月には、既視感が漂っていた。

ハイテク大手は今年もまた、春節期間中に現金を配布しており、その総額は45億ドルを超えた。この数字は、2014年のタクシー戦争で滴滴出行と快的買収が提供した補助金総額の2倍以上、2015年の真珠湾攻撃での微信（WeChat）の紅包奇襲攻撃で投資された5億ドルの9倍、そして2019年の春節祝典で百度が投じた10億ドルという浪費のピークさえも上回った。

今回は、すべてのプレイヤーが同じことを行いました。それは、ほんの数語で支払いを可能にすることです。

それは非常に珍しいことでした。支払いは、すでに QR コードによって効果的に解決されている問題です。携帯電話を取り出し、ロックを解除し、アプリを開き、コードをスキャンしてビープ音を鳴らします。さらに早く支払いたい場合は、カードスワイプまたは NFC を使用できます。AI 企業はなぜ、すでに単純な動作を置き換えるために、より複雑な技術を使用しなければならなかったの でしょう か?

彼らは一体何のために戦っていたのでしょうか？

その疑問に答えるには、2025年の冬に起きた事件を振り返る必要があります。

絞め殺された豆の電話

2025年12月1日にBean Phoneが発売されました。ByteDanceとZTEが共同開発したこの製品は、スーパーAI執事になることを目指す野心的な製品でした。

そのコンセプトでは、ユーザーはアプリを開く必要がなくなり、電話に話しかけるだけで、食べ物の注文、配車の呼び出し、送金、フライトの予約など、すべてを AI が処理してくれるようになる。それはすべてのサービスを統合する中枢神経系として構想されました。

しかし、すぐに嵐が来ました。

発売直後、Bean PhoneでWeChatにログインしようとすると、ログイン制限のポップアップが表示され、一部のアカウントが一時的に禁止されたという報告が多くのユーザーから寄せられました。

その後、アリババ関連のアプリは集団的な「サービス拒否」を開始した。タオバオ、仙遊、ダマイはいずれも豆電話への門戸を閉ざした。

紛争は金融部門にも広がった。建設銀行や農業銀行など複数の銀行のアプリは、Bean Phone の AI アシスタントが実行中であることを検出すると、セキュリティ警告を表示して強制的に終了します。

わずか数日で、大いに期待されていた AI フォンがインターネット全体から排除されました。

Bean Phone は何を間違えたのでしょうか?ユーザーの生活をより便利にしたいだけなのです。なぜこれほど激しい反発を受けたのでしょうか?

それは10年来の鉄則に違反していたからです。トラフィックはエコシステム内にとどまる必要があります。

2013年のWeChat Payの導入から2023年まで、中国のインターネットはスーパーアプリの黄金の10年を経験しました。この10年間、WeChat、Alipay、Taobao、Meituanは、激しい囲い込みの動きを通じて、一見すると完璧なデジタル帝国を築き上げてきた。

そこはライフスタイルの広場であると同時に、情報の監獄でもある。それぞれの城内ではあらゆる便利さを享受できますが、ある城から別の城へ何かを移動したい場合、残念ながらそれはできません。

現在まで、WeChatでTaobaoの商品リンクを直接開くことはできず、TikTokの動画をMomentsに共有することもできません。これらは、このデジタル ウォールの最も直接的な現れです。

Douyin Mobileの運命とは全く対照的に、アリババの千店は、それ自体が閉鎖的な巨大エコシステムの中で成長したため、春節期間中に6日間で1億2000万件の注文を冷静に処理した。

千店の特権とアリババの内部革命

春節期間中、Qiandian を通じて行うすべての注文は Alibaba の独自の部隊によってサポートされます。食品の配達は Ele.me または Taobao Flash Purchase を通じて、支払いは Alipay を通じて、ホテルの予約は Fliggy を通じて、配車は Gaode を通じて行われます。

すべてのプロセスは Alibaba の広大な商業システム内でスムーズに循環し、完璧な閉ループを形成します。

アリババはAIを針のように使い、電子商取引、決済、物流、ローカルサービス、マッピング、エンターテインメントなど、過去20年間に蓄積してきたすべての事業ラインを真珠をつなぐようにつなぎ合わせ、統一されたシームレスなスーパーエージェントを形成しました。ユーザーは、Taobao、Fliggy、Gaode の間を行ったり来たりする必要がなくなり、唯一のエントリー ポイントとして Qiandian を操作するだけで済みます。

インタビューの中で、千店消費者事業グループの呉嘉社長は、千店独自の優位性は「Qwen最強モデル」と「最も豊かなアリババエコシステム」の組み合わせにあると率直に述べた。

また、Qiandianは6ヶ月以内にAlibabaエコシステム全体に完全に統合する計画であり、今後もサードパーティのパートナーを導入する計画を継続すると明らかにした。

「計画を継続する」という文言に注意してください。

これは、近い将来、千店が依然として自社の土地の耕作を優先することを意味します。いわゆるオープンさは、遠い将来に向けて書かれた丁寧な言葉に近い。

Douyin Mobile と Qiandian を比較すると、Douyin Mobile は水平統合して AI があらゆる大手企業のサービスにアクセスできるようにすることを目指しています。一方、Qiandian は垂直統合により、AI が独自のエコシステム内のすべてのサービスにアクセスできるようにします。

前者は新しい秩序を確立しようとする挑戦者であり、後者は古い秩序の中で効率を最適化する残留者です。

これは 1990 年代の PC インターネット時代を思い起こさせます。Netscape ブラウザが Microsoft の Windows オペレーティング システムの優位性に挑戦しようとしたとき、Microsoft は IE ブラウザを Windows にバンドルすることで、最終的にこのかつての王者を抑圧しました。

絶対的な生態学的優位性に直面して、シーンを支配しようとするいかなる努力も、揺りかごの時点で殺さなければならない野心とみなされるかもしれない。

そこで疑問になるのは、もしすべての大企業が自社の壁に囲まれた庭園内で AI エージェントを開発しているのなら、10 年前のスーパー アプリ時代と現在との違いは何か、ということです。多数のアプリを単一の AI エントリ ポイントに置き換えるだけですか?

囲いから養殖へ

違いは競争の細分性にあります。

2013年から2023年までのスーパーアプリ時代、競争の中心は囲い込み、ユーザーのモバイルデスクトップを占領し、ユーザーを自分のアプリ内で生活させることでした。

WeChatはソーシャルネットワーキングを、Taobaoは電子商取引を、Meituanは食品配達をそれぞれ占拠した。各アプリはデジタル領域であり、ユーザーは異なる領域間を移動していました。巨人たちはあなたの時間を奪い合い、できるだけ長くあなたを自分たちの領土内に留めようとしました。

AI時代において、競争の核心となるのは、ユーザーの「意図」を乗っ取り、ユーザーにAIの中で考えさせること、つまり養殖です。

ユーザーはアプリを開く必要がなくなり、意図を表明するだけで、AI が代わりに実行します。競争は、使用時間をめぐる争いから、意思決定権をめぐるより激しい戦いへと移行しました。

最も一般的なシナリオ、つまりコーヒーを注文するケースに戻りましょう。

以前は、一杯のコーヒーが飲みたいときには、熟練した、しかし面倒な手順を踏まなければなりませんでした。携帯電話のロックを解除し、フードデリバリーアプリを見つけて開き、検索ボックスに「コーヒー」と入力し、店舗の一覧を閲覧して、いずれかの店舗をクリックし、フレーバーとカップのサイズを選択して、カートに追加し、次にカートページに移動して注文を確認し、住所を記入し、支払い方法を選択し、最後にクリックして注文するという手順で、合計で 12 回ものクリックが必要でした。

しかし、今は AI アシスタントにこう言うだけです:「いつものアメリカーノを注文してください。」

数秒以内に、AI が自動的にあなたの位置を特定し、注文履歴に基づいていつものブランドを推奨し、最も効果的なクーポンをマッチングし、注文を生成し、支払いを完了します。

何もする必要はありません。コーヒーが玄関に届くのを待つだけです。表面的には手順や時間の違いのように見えるかもしれませんが、本質的には意思決定権の移行です。

大企業は、あなたに決断をするように誘うことから、あなたに代わって決断することへとシフトしました。

1937 年、ノーベル賞受賞者のロナルド・コースは論文「企業の本質」の中で、次のような根本的な疑問を提起しました。市場が最も効率的であるならば、なぜ「企業」と呼ばれるこの一見面倒な組織形態が依然として必要なのでしょうか?

彼の答えは、市場取引には、取引相手を見つけるコスト、交渉と契約締結のコスト、執行と監視のコストなど、コストがかかるからだという。

ビジネスの歴史は、常に取引コストと闘ってきた歴史です。デパートからスーパーマーケット、電子商取引プラットフォームからモバイル決済まで、ビジネス モデルにおけるあらゆる大きな飛躍は、ある側面で取引コストが大幅に削減されたためである。

AIエージェントの出現は、あらゆる側面の取引コスト、特に私たちの心の中にある最も頑固な「意思決定コスト」をほぼゼロに圧縮しようとする歴史上初めての試みです。

意図の価格設定

意思決定権自体が AI エージェントによって担われるようになると、ビジネスの最終目標はユーザーの「意図」を価格設定することとなります。

昔は、私たちは商品に対して支払いをしていました。コーヒー一杯は 5 ドルでした。

その後、サービス料（配送料1ドル）を支払いました。

将来、私たちは「完全に満たされた意図」、つまり、午後3時に眠くなったときに、最もコスト効率の良いお気に入りのコーヒーを一杯飲むことにお金を払うことになるだろう。

AI があなたに販売するのは、もはや一杯のコーヒーではなく、完璧に満たされた午後です。

この遠い未来のように見える未来は、2026年の春節の間に形になり始めました。わずか6日間で、ユーザーはQianwenに41億回助けを求め、最終的に1億2000万件の注文を完了しました。

平均すると、34 個のインテント表現ごとに 1 つのトランザクションが生成されました。残りの 33 件の失敗した会話はどこへ行ったのでしょうか?それらは消えたのではなく、AIに栄養素として吸収されました。

AI はこれらの満たされていない意図を学習、理解、記憶し、次回はユーザーの欲求をより正確に捉えます。

さらに注目すべきは、千文を通じて初めて食料配達を体験した156万人の高齢者だ。この数字の背後には、モバイル インターネット時代に忘れ去られた巨大なグループが存在します。彼らは複雑なアプリを使うことも、面倒なクーポンを理解することもできないが、「会話」という最も古い人間同士のやりとり方法の前では、技術的な障壁は即座に取り除かれた。

初めて、テクノロジーが主導権を握り、時代によって忘れ去られたものを取り戻したのです。

ビジネス発展の歴史を振り返ると、それはまた「意図捕捉」の歴史でもあることがわかります。1990 年代の検索エンジン (Google) から 2000 年代の電子商取引プラットフォーム (Taobao)、2010 年代のスーパー アプリ (WeChat)、そして今日の AI エージェントに至るまで、すべての革命は人間の意図の理解をさらに深めるものです。

では、将来のビジネス環境を一変させるこの運命的な戦いにおいて、世界のプレーヤーはどこに向かうのでしょうか?

二つの道の戦略的分岐

AI エージェントの世界的な開発は、2 つの根本的に異なる道に沿って進化しています。良いか悪いかの区別はなく、むしろそれはそれぞれの市場構造と歴史的経緯によって決まる戦略的な選択です。

最初の道は、生態学的な壁に囲まれた庭園の垂直統合です。

完全な「モデル + シナリオ + トランザクション」のクローズドループ エコシステムを持つ Alibaba や Tencent などの大企業に代表されるその中核ロジックは、AI を使用して広大な商業エコシステム (電子商取引、支払い、ソーシャル、旅行、エンターテイメント) を深く統合し、シームレスでデータクローズされたスーパー エージェント エクスペリエンスを作成することです。

ユーザーは、単一の AI エントリ ポイント内でグループ全体の力を動員できます。このモデルの戦略的利点は、非常にスムーズなユーザー エクスペリエンス、最も強力なデータ フライホイール効果、完全なビジネス ループにあります。成熟し、競争が激しい既存の市場において、これは自社の優位性を活用して堀を強化するために必要な選択です。

2 番目の道は、オープンな連合の水平標準化です。

OpenAI、Google など、強力なモデル機能を持​​ちながら完全なビジネス ループを欠いている組織が代表的であり、その中核となるロジックは、一連の普遍的な技術標準またはプロトコル (エージェント支払いプロトコルなど) を確立して、AI がプラットフォームやエコシステム全体でサードパーティのサービスを呼び出し、緩やかな連合を形成できるようにすることです。

このモデルの戦略的優位性は、エコシステムの障壁を理論上突破し、ユーザーに幅広い選択肢と計り知れない可能性を提供できる点にあります。しかし、現実世界では強い抵抗に直面しています。環境保護の巨人は、Douyin アプリの経験に最も直接的に見られるように、ビジネス上の利益とデータのセキュリティを保護するために、本質的にこうした外部からの要請に抵抗します。

垂直統合は、Apple の iOS エコシステムのように、究極の効率性と制御性を追求し、クローズド システムでありながらスムーズなエクスペリエンスを提供します。水平標準化は、多様なエクスペリエンスを提供しながらも可能性に満ちた初期の Android エコシステムのように、幅広い互換性と選択肢を追求します。

1990 年代のブラウザ戦争から 2000 年代のインスタント メッセージング戦争、そして 2010 年代のモバイル決済戦争に至るまで、いずれの場合も、より完全なビジネスのクローズド ループと強力な制御を備えた側が競争で優位に立つことが多くありました。

インターネットはよりオープンになるどころか、より閉鎖的になっています。単に、クローズドエンティティが APP から AI にアップグレードされただけです。

エピローグ

さて、冒頭で提起した質問に戻りましょう。支払い行為自体が不要になったとき、大手企業は一体何のために戦っているのでしょうか?

答えは、彼らは優先権を求めて争っているということです。

2026年の旧正月期間中、その45億ドルの補助金は「支払い」を買うのではなく、「意図」を買うのです。AI に話しかけるたび、ニーズを表現するたび、それは意図の開示です。より多くの意図を捉え、その意図をより効率的に実現できる者が、将来のビジネス戦争で絶対的な主導権を握ることになるだろう。

これは、今後 10 年間のビジネス参入ポイントをめぐる戦争です。

2014年の春節の紅包戦争では、WeChatがわずか5億枚の紅包を利用してモバイル決済の広大な入り口をこじ開けたが、それとまったく同じように、大手企業が繰り広げている2026年の春節のAI戦争は、45億ドルの補助金を使って、さらに深く、より根本的な意図の入り口をこじ開けようとしている。

2026年の旧正月は、この戦争の始まりに過ぎません。今後 5 年間で、さらに多くの AI 島が出現し、都市の壁の外にさらに多くの Bean Phone が浮かぶようになるでしょう。インターネットの壁は崩壊しない。壁はさらに 10 メートル高くなっている。