190 miliardów USDT napływu... Rozprzestrzenienie nielegalnych sieci gwarancyjnych w Azji Południowo-Wschodniej

Od stycznia 2021 do kwietnia 2026 roku na nielegalne platformy gwarancyjne transakcji kryptowalutowych w Azji Południowo-Wschodniej wpłynęło ponad 190 miliardów USDT. Platformy te pośredniczyły w transakcjach związanych z hazardem, praniem pieniędzy, oszustwami i handlem ludźmi, opierając się na społecznościach Telegramu i Tetherze (USDT), oferując również płatności i rozwiązywanie sporów.

Firma analityczna blockchain BitTrace w swoim raporcie stwierdziła, że śledząc adresy depozytowe ponad 100 nielegalnych platform transakcyjnych, łączna kwota napływu przekroczyła 190 miliardów USDT. Roczna kwota napływu wykazywała tendencję wzrostową, osiągając szczyt w 2025 roku.

Platformy gwarancyjne działają w oparciu o reputację operatora i depozyty, w przeciwieństwie do tradycyjnych escrow opartych na smart kontraktach. Po zebraniu stron transakcji w prywatnej grupie Telegramu, sprzedawca lub pośrednik wysyła depozyt, a po zakończeniu transakcji środki są zwracane.

Platformy pobierają opłaty za gwarancję, zajmują się zgłaszaniem transakcji, reklamą, pozyskiwaniem klientów i rozwiązywaniem sporów. W przeciwieństwie do escrow opartych na smart kontraktach, operatorzy zarządzają zaufaniem i rozliczeniami między stronami transakcji.

BitTrace sklasyfikował rodzaje transakcji jako transakcje w prywatnych grupach, publicznych grupach oraz transakcje przechodzące z publicznych grup do prywatnych. Publiczne grupy są wynajmowane przez nielegalnych przedsiębiorców na miesiąc, aby wykorzystać je do reklamy i pozyskiwania klientów, a treść transakcji jest zgłaszana przez bota Telegramu.

W obszarach o wysokich kosztach transakcji, takich jak handel ludźmi, stosowane były transakcje konwersyjne, które pobierały opłaty za gwarancję za każdą transakcję. Po pozyskaniu kontrahenta w publicznej grupie, przenoszono go do prywatnej grupy, aby przeprowadzić procedurę gwarancyjną.

W płatnościach głównie wykorzystywano Tether wydany w sieciach Tron (TRX) i Ethereum (ETH). BitTrace przeanalizował, że niektóre platformy gwarancyjne nie tylko łączyły kanały wpłat i wypłat z witrynami hazardowymi oraz usługi płatności kryptowalutowych osób trzecich, ale również prowadziły własne społeczności hazardowe i narzędzia płatnicze.

BitTrace stwierdził, że od maja 2025 do kwietnia 2026 roku narzędzia płatnicze związane z Xinbi, Dali i PuriLai otrzymały ponad 4,8 miliarda USDT. Jednak rzeczywisty zakres zaangażowania w przestępczość i ostateczne przeznaczenie funduszy mogą się różnić w zależności od adresów i przepływów transakcji.

Udział rynkowy Xinbi wyniósł 92,48%. Ta liczba odnosi się do nielegalnego rynku gwarancyjnego w Azji Południowo-Wschodniej, zdefiniowanego przez BitTrace oraz do jego własnych działań monitorujących, a nie oznacza całkowitej wielkości nielegalnego rynku w regionie.

Rząd Wielkiej Brytanii wskazał Xinbi jako dużą nielegalną platformę online w Azji Południowo-Wschodniej i nałożył na nią sankcje w marcu 2026 roku. Ministerstwo Spraw Zagranicznych, Wspólnoty Narodów i Rozwoju Wielkiej Brytanii stwierdziło, że Xinbi świadczył usługi oparte na kryptowalutach dla organizacji oszukańczych oraz wspierał dystrybucję skradzionych danych osobowych i sprzętu komunikacji satelitarnej.

Na liście sankcji Wielkiej Brytanii znalazły się również adresy Tron powiązane z Xinbi. Wyznaczenie sankcji może prowadzić do działań władz mających na celu zablokowanie przepływów finansowych związanych z tą platformą.

Amerykańska sieć do zwalczania przestępczości finansowej (FinCEN) poinformowała, że grupa Huiyuan z siedzibą w Kambodży wyprała co najmniej 4 miliardy dolarów (około 53,72 biliona wonów) nielegalnych funduszy od sierpnia 2021 do stycznia 2025 roku. Ta liczba dotyczy osobnego zestawienia dotyczącego grupy Huiyuan.

Wcześniej BitTrace analizował, że do azjatyckich sieci oszustw wpłynęło 3,4 miliarda USDT w pierwszej połowie 2026 roku, ale ta liczba różni się od tej analizy pod względem okresu zbierania danych i zakresu adresów. Dlatego nie można obliczyć wskaźnika wzrostu napływu ani zakresu rozszerzenia rynku na podstawie tych dwóch wartości. W poprzedniej analizie BitTrace przedstawiono strukturę podziału pracy nielegalnych platform gwarancyjnych.

BitTrace stwierdził, że nawet jeśli konkretna platforma zostanie zamknięta, cały ekosystem przestępczy nie zniknie. Publiczne grupy, narzędzia płatnicze i witryny hazardowe są luźno powiązane, więc jeśli jedna platforma zostanie zablokowana, transakcje mogą przenieść się do innej platformy gwarancyjnej.

Zamrożenie Tethera na blockchainie również wpływa na przepływy finansowe. BitTrace stwierdził, że 8 września 2026 roku Tether zamroził 50 adresów blockchain, w tym ponad 21 adresów operacyjnych związanych z Xinbi.

Wielkość zamrożenia wyniosła 45 milionów dolarów (około 604 milionów wonów). Ta liczba opiera się na analizie śledzenia adresów blockchain przez BitTrace, a nazwa organu ścigania, który wydał polecenie zamrożenia, nie została potwierdzona.

Ta analiza pokazuje, że Tether może być wykorzystywany jako baza operacyjna do łączenia rekrutacji społeczności, gwarancji transakcji, rozwiązywania sporów i prania pieniędzy, wykraczając poza rolę środka płatniczego w nielegalnych transakcjach. Jednak 190 miliardów USDT i udział rynkowy Xinbi wynoszący 92,48% to dane analityczne oparte na zakresie śledzenia BitTrace.

Niniejsza treść ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Wszelkie wydarzenia, nagrody, promocje online lub powiązane informacje, o których tu mowa, nie powinny być traktowane jako rekomendacja, zachęta ani zaproszenie do kupna, sprzedaży, wymiany lub innego rodzaju obrotu aktywami kryptograficznymi. Aktywa kryptograficzne charakteryzują się dużą zmiennością i mogą prowadzić do strat. Dostępność usług, produktów i powiązanych wydarzeń WEEX może się różnić w zależności od regionu. Użytkownik jest odpowiedzialny za upewnienie się, że jego udział jest zgodny z obowiązującymi lokalnymi przepisami i regulacjami.