Analiza napływu 3,4 miliarda USDT... Struktura podziału oszustw w Azji Południowo-Wschodniej

W pierwszej połowie 2026 roku na adresy platform gwarancyjnych aktywów wirtualnych w Azji Południowo-Wschodniej wpłynęło ponad 3,4 miliarda USDT. Kwota ta obejmuje depozyty i miesięczne opłaty, więc nie można jej traktować jako całkowitych dochodów z przestępstw ani rzeczywistych kwot prania pieniędzy.

Bitrace w materiałach wspólnie analizowanych z O'Daily wyjaśnił, że organizacje oszukańcze w Azji Południowo-Wschodniej mają strukturę podziału pracy, która obejmuje rekrutację pracowników, kradzież danych osobowych, tworzenie fałszywych aplikacji inwestycyjnych, pośrednictwo telefoniczne, wciąganie ofiar, długoterminowe oszustwa rozmowne oraz wymianę OTC. O'Daily podał, że ponad 90% z 3,4 miliarda USDT jest związane z gwarancjami nowych monet.

Organizacja przypomina sieć połączonych podmiotów funkcjonalnych, a nie jedną stałą firmę. Rekruterzy, sprzedawcy danych osobowych, programiści aplikacji, pośrednicy numerów telefonów, osoby odpowiedzialne za oszustwa rozmowne, operatorzy OTC i platformy gwarancyjne dzielą się rolami.

W takiej strukturze, nawet jeśli konkretna platforma lub portfel zostaną zamknięte, przepływ funduszy i działalność mogą być przeniesione do innych podmiotów lub adresów. Dlatego, jeśli działania wymiaru sprawiedliwości ograniczą się do pojedynczych organizacji, istnieje możliwość, że cały ekosystem zostanie przekształcony.

Na Telegramie zbadano grupy rekrutujące pracowników do organizacji oszukańczych oraz usługi weryfikacji danych osobowych. W oryginalnym tekście podano, że w jednej z grup rekrutacyjnych uczestniczyło około 5000 osób, a ceny za pracowników wynosiły od kilku tysięcy USDT do ponad 10 000 USDT.

W związku z usługą weryfikacji danych osobowych ujawniono, że w grupie z ponad 3000 uczestników handlowano informacjami o rejestrach, małżeństwie, zdrowiu, majątku i pojazdach za kwoty od dziesiątek do setek USDT. Liczba członków i rzeczywista skala transakcji wymagają osobnej weryfikacji.

Analizowano również, że tworzenie fałszywych giełd i zdecentralizowanych aplikacji (DApp) zostało zlecone na zewnątrz. Usługa programistyczna, która dodaje funkcje wielojęzyczne oraz możliwości handlu kontraktami terminowymi, opcjami, walutami, akcjami i NFT do interfejsu podobnego do OKX, została zaprezentowana, ale nie podano liczby rzeczywistych dystrybucji ani skali strat konkretnej firmy.

W przepływie funduszy wykorzystano metodę zamiany walut fiducjarnych na Tether (USDT). Pierwsza organizacja odbierała przelewy od ofiar lub fundusze hazardowe na konto bankowe, a następnie kupowała USDT i przekazywała je drugiej organizacji, anonimowemu operatorowi OTC.

Następnie fundusze mogą przechodzić przez wiele portfeli i platform gwarancyjnych, co może utrudnić ich śledzenie. Jednakże, ponieważ zapisy transakcji blockchain są publiczne, a współpraca emitentów, giełd i organów ścigania może prowadzić do zamrożenia, nie można jednoznacznie stwierdzić, że USDT jest całkowicie nieśledzalnym aktywem.

Bitrace w osobnym raporcie oszacował, że w 2025 roku na adresy depozytowe platform gwarancyjnych związanych z nielegalnymi transakcjami wpłynęło 10,9 miliarda USDT. W porównaniu do 3,4 miliarda USDT w pierwszej połowie 2026 roku, różnią się one okresem zbierania danych i zakresem adresów, co uniemożliwia obliczenie wskaźnika wzrostu lub rozwoju rynku.

Bitrace ujawnił, że znaczna część wysokiego ryzyka funduszy, które otrzymały platformy gwarancyjne związane z nielegalnymi transakcjami, handel ludźmi, organizacje oszukańcze i kasyna w Azji Południowo-Wschodniej w 2025 roku, to USDT z sieci Tron (TRX). Ten sam raport oszacował, że kwota wpływów do adresów związanych z rynkiem czarnym i szarym wyniosła 186,9 miliarda dolarów (około 250,7 biliona wonów), z czego 186,7 miliarda dolarów (około 250,4 biliona wonów) pochodziło z sieci Tron.

Biuro Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości (UNODC) przeanalizowało, że zorganizowana przestępczość w Azji Południowo-Wschodniej rozwinęła się w ekosystem łączący centra oszustw, hazard online, kasyna, podziemne finanse i handel ludźmi. Roczne przychody organizacji oszukańczych szacuje się na 27,4-36,5 miliarda dolarów (około 36,8-48,9 biliona wonów), jednak podano, że istnieje niepewność co do szacunków dotyczących siły roboczej i dochodów na osobę.

Departament Sprawiedliwości USA ogłosił, że w kwietniu 2026 roku w ramach operacji związanej z centrami oszustw w Azji Południowo-Wschodniej skonfiskowano 503 fałszywe strony inwestycyjne oraz zidentyfikowano kryptowaluty o wartości 709 623 392,15 dolarów (około 9,414 miliarda wonów) jako aktywa związane z praniem pieniędzy, które zostały zamrożone i skonfiskowane. Na dzień marca 2026 roku organy ścigania poinformowały 8935 ofiar o oszustwie i zapobiegły dodatkowym stratom w wysokości 562 762 624,5 dolarów (około 754,4 miliarda wonów).

Departament Sprawiedliwości USA ogłosił, że w styczniu 2026 roku zorganizował grupę roboczą ds. kryptowalut w Azji Południowo-Wschodniej, aby szkolić w zakresie śledzenia Tron i Ethereum, brokerów OTC oraz procedur zamrażania kryptowalut. Jest to proces, w którym śledzenie on-chain przez prywatne firmy analityczne i zamrażanie aktywów przez organy ścigania odbywa się równolegle.

Tether ogłosił, że dział T3 ds. przeciwdziałania przestępczości finansowej, prowadzony wspólnie z Tron i TRM Labs, zamroził aktywa związane z przestępczością o wartości ponad 300 milionów dolarów (około 402,3 miliarda wonów) na dzień października 2025 roku. Pokazuje to, że fundusze przechodzące przez różne portfele i kanały OTC mogą być zamrożone w wyniku współpracy emitenta i organów ścigania.

Przypadki wykrywania organizacji zajmujących się praniem pieniędzy w regionie Azji Południowo-Wschodniej pokazują, że przestępstwa związane z aktywami wirtualnymi są traktowane razem z oszustwami inwestycyjnymi, kradzieżą danych osobowych i problemami związanymi z oszustwami online. Niemniej jednak, trudno jest ocenić, czy 3,4 miliarda USDT to rzeczywiste dochody z przestępstw, czy całkowita kwota transakcji platformy gwarancyjnej, opierając się tylko na opublikowanych podstawach obliczeniowych.

FATF wskazał na ryzyko prania pieniędzy związane z transakcjami między osobami przy użyciu stablecoinów i portfeli nieskładanych, sugerując wzmocnienie kontroli nad emitentami, operatorami aktywów wirtualnych i instytucjami finansowymi. Ta analiza jest oceniana jako przykład procesu, w którym stablecoiny, które mają wyższą płynność i łatwość transakcji transgranicznych niż USDT, są włączane do infrastruktury płatniczej nielegalnego przemysłu.

Niniejsza treść ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Wszelkie wydarzenia, nagrody, promocje online lub powiązane informacje, o których tu mowa, nie powinny być traktowane jako rekomendacja, zachęta ani zaproszenie do kupna, sprzedaży, wymiany lub innego rodzaju obrotu aktywami kryptograficznymi. Aktywa kryptograficzne charakteryzują się dużą zmiennością i mogą prowadzić do strat. Dostępność usług, produktów i powiązanych wydarzeń WEEX może się różnić w zależności od regionu. Użytkownik jest odpowiedzialny za upewnienie się, że jego udział jest zgodny z obowiązującymi lokalnymi przepisami i regulacjami.