Największy bank Węgier OTP może całkowicie wyjść z Rosji z powodu presji ze strony regulatorów UE

Największy bank Węgier OTP Bank rozważa opcje całkowitego wyjścia z rynku rosyjskiego w obliczu wnikliwej uwagi europejskich regulatorów dotyczącej jego planowanego zakupu bałtyckiego Luminor Bank. Jednocześnie dokumenty ujawniają, że wśród klientów instytucji finansowej w Rosji były firmy gazowego giganta "Gazprom" oraz struktury związane z rosyjskim wywiadem zewnętrznym.

O tym informuje Dilo, powołując się na śledztwo agencji Bloomberg.

Po publikacji materiału akcje banku na giełdzie w Budapeszcie spadły o 3,8%, co stało się najgłębszym dziennym spadkiem od marca.

Dlaczego bank mówi o wyjściu właśnie teraz

OTP Bank pozostawał jednym z nielicznych europejskich banków, które kontynuowały działalność w Rosji po pełnoskalowej inwazji na Ukrainę w 2022 roku. Teraz węgierska grupa stara się zamknąć swoją największą umowę w historii - przejęcie bałtyckiego Luminor Bank z aktywami przekraczającymi 15 miliardów euro (około 17,3 miliarda dolarów), co pozwoliłoby jej znacznie rozszerzyć obecność w strefie euro.

Jednak zakup został dokładnie sprawdzony przez Europejski Bank Centralny oraz nadzór finansowy Estonii. Centralne banki Łotwy i Litwy wcześniej wyrażały zaniepokojenie działalnością OTP w Rosji, a minister finansów Estonii Jürgen Ligi nazwał takie stanowisko banku "moralnym skandalem". Estoński regulator potwierdził, że działalność w Rosji budzi poważne wątpliwości i jest głównym punktem całej kontroli.

Szef OTP Group Péter Chányi przyznał, że z powodu zainteresowania Bałtyką i trudności z wycofaniem pieniędzy z Rosji bank zaczął przeglądać swoją strategię i może całkowicie zakończyć działalność w Rosji jeszcze przed końcem roku.

Sytuacja na Węgrzech również się zmieniła. Po tym, jak w kwietniu Viktor Orbán stracił władzę, nowy rząd premiera Pétera Mádjara zaczął zrywać bliskie więzi z Moskwą: z kraju wydalono 10 podejrzanych o szpiegostwo Rosjan i ogłoszono rezygnację z rosyjskiego gazu.

Co znaleziono w dokumentach dotyczących rosyjskiego biznesu

Dziennikarze uzyskali dostęp do listów, umów i potwierdzeń bankowych, ujawniających operacje klientów banku w ciągu ostatnich czterech lat:

• Propozycje dla "Gazpromu": wiosną 2026 roku firmy omawiały schemat rozliczeń między "Gazprom eksportem", serbskim dystrybutorem Yugorosgaz (75% należy do "Gazpromu") i powiązaną firmą Rosingaz. Pieniądze w euro planowano przekazywać z konta Yugorosgaz w serbskim OTP na konta w serbskim państwowym banku BPS. A we wrześniu 2022 roku Yugorosgaz przesłał "Gazpromowi" ponad 4,3 miliona euro dywidend z udziałem OTP Bank Serbia, głównego banku w Budapeszcie i Gazprombanku;
• Pieniądze dla funduszu Małofiejewa: we wrześniu 2022 roku organizacja "Towarzystwo Cargrad" rosyjskiego biznesmena Konstantina Małofiejewa miała otrzymać 397 tysięcy dolarów (33,5 miliona rubli) dotacji z Sberbanku na konto w OTP Bank w Moskwie. W organizacji potwierdzono, że finansowali naukę studentów z okupowanych terenów Ukrainy ("Noworosja"). Sam oligarcha znajduje się pod sankcjami USA i UE od 2014 roku za finansowanie aneksji Krymu;
• Obsługa struktur państwowych RF: klienci banku otrzymywali wypłaty za różne usługi dla organów państwowych Rosji. Na przykład firma "RPS Serwis" otrzymała 735 dolarów (62 tysiące rubli) od funduszu "Historia Ojczyzny", którego radą kieruje przewodniczący Służby Wywiadu Zewnętrznego RF Siergiej Naryszkin. Hurtowa firma "Feniks" oczekiwała wypłaty 659 dolarów (55,6 tysiąca rubli) od przedsiębiorstwa "Jasień", które zarządza majątkiem tego samego wywiadu. A firma "Centrum Szkoleniowe nr 3 1C" zawarła umowę na 435 dolarów (36,7 tysiąca rubli) z państwową firmą "Rosja", której samoloty przewożą Władimira Putina.

Wszystkie te dokumenty nie wskazują na bezpośrednie naruszenia sankcji przez sam bank ani na to, że struktury państwowe RF miały tam własne konta. W OTP stwierdzono, że przestrzegają tajemnicy bankowej, a wewnętrzny audyt nie wykazał żadnych naruszeń sankcji USA, UE, ONZ ani Wielkiej Brytanii.

Dochody w czasie wojny i trudności z wyjściem

Udział OTP na rynku RF jest niewielki - zaledwie 0,4% według aktywów. To znacznie mniej niż w UniCredit czy Raiffeisen. Jednak przez lata wojny biznes tam stał się znacznie bardziej opłacalny, ponieważ zysk wzrósł ponad pięciokrotnie - do około 635 milionów dolarów (202 miliardy forintów) w ubiegłym roku, a wartość depozytów wzrosła siedmiokrotnie. Ponad 80% depozytów przyniosły pozostające w RF międzynarodowe firmy, które bardziej ufają europejskiemu bankowi. Od początku pełnoskalowej wojny bank wycofał z RF około 880 milionów dolarów dywidend.

Jednocześnie w banku zauważają, że po lutym 2022 roku całkowicie wstrzymali kredytowanie rosyjskich przedsiębiorstw, zmniejszyli zatrudnienie o jedną czwartą i zamknęli 40% oddziałów, pozostawiając tylko kredyty konsumpcyjne dla ludności.

W OTP zauważają również, że w Ukrainie ich biznes uznawany jest za strategicznie ważny dla państwa, a portfel kredytowy ukraińskiego oddziału tylko w ubiegłym roku wzrósł o 35%.

Szybka sprzedaż biznesu w RF jest bardzo trudna. Nabywcę muszą jednocześnie zatwierdzić europejscy regulatorzy i Kreml. Ponadto rosyjskie władze pozwalają obcokrajowcom zabrać tylko około 5% wartości rynkowej firm. Z tego powodu w OTP wcześniej mówili, że sprzedaż jest obecnie praktycznie niemożliwa.

Wcześniej informowano, że akcje austriackiej grupy bankowej Raiffeisen Bank International (RBI) spadły na giełdzie o ponad 8% po ujawnieniu śledztwa funduszu inwestycyjnego Grizzly Research. Analitycy oskarżyli rosyjski oddział banku o systematyczne uczestnictwo w operacjach omijających zachodnie sankcje na kwotę 1,2 miliarda dolarów na rzecz rosyjskiego przemysłu obronnego.

Niniejsza treść ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Wszelkie wydarzenia, nagrody, promocje online lub powiązane informacje, o których tu mowa, nie powinny być traktowane jako rekomendacja, zachęta ani zaproszenie do kupna, sprzedaży, wymiany lub innego rodzaju obrotu aktywami kryptograficznymi. Aktywa kryptograficzne charakteryzują się dużą zmiennością i mogą prowadzić do strat. Dostępność usług, produktów i powiązanych wydarzeń WEEX może się różnić w zależności od regionu. Użytkownik jest odpowiedzialny za upewnienie się, że jego udział jest zgodny z obowiązującymi lokalnymi przepisami i regulacjami.