FCA propõe verificações aprimoradas para carteiras pessoais na orientação sobre criptomoedas

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) propôs verificações aprimoradas em transferências de criptomoedas envolvendo carteiras pessoais, ou não hospedadas, como uma boa prática em orientações não vinculativas. A FCA abriu a consulta CP26/38 em 23 de outubro, buscando feedback sobre mudanças em seu Guia de Crimes Financeiros até 24 de dezembro de 2026. As propostas se concentram em como as empresas avaliam transferências e gerenciam controles de crimes financeiros. A seção preliminar FCG 3.2.8 sugere a aplicação de diligência aprimorada a transações envolvendo carteiras não hospedadas. Para transferências de carteiras pessoais para empresas do Reino Unido, a orientação enfatiza a responsabilidade da empresa receptora em verificar a transferência. A orientação não é vinculativa, e a FCA esclarece que não impõe novos requisitos. Ela espera que as empresas considerem a orientação ao estabelecer controles, mas desviar dela não constitui uma violação das regras da FCA. As propostas também abordam como as empresas determinam pontuações de risco e regras de rastreamento, criticando o uso de tecnologia de terceiros sem justificativa clara. Deveres existentes sob a Regra de Viagem do Reino Unido exigem que empresas de criptoativos coletem e compartilhem informações de transferência desde 1º de setembro de 2023. A FCA não antecipa que as atualizações propostas aumentem significativamente a atividade de conformidade ou os custos para os consumidores. A consulta inclui empresas supervisionadas pela FCA para crimes financeiros, incluindo empresas de criptoativos sob as Regulamentações de Lavagem de Dinheiro.

Este conteúdo é fornecido apenas para fins informativos gerais e não constitui aconselhamento financeiro, de investimento, jurídico ou tributário. Quaisquer eventos, recompensas, promoções online ou informações relacionadas mencionadas neste documento não devem ser consideradas uma recomendação, solicitação ou convite para comprar, vender, negociar ou realizar qualquer outra transação com criptoativos. Criptoativos são altamente voláteis e podem resultar em perdas. A disponibilidade dos serviços, produtos e eventos relacionados da WEEX pode variar conforme a região. É de sua responsabilidade garantir que sua participação esteja em conformidade com as leis e regulamentações locais aplicáveis.