A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido informou que inspecionou três estabelecimentos comerciais em Londres em 10 de setembro, juntamente com a Receita e Alfândega de Sua Majestade (HMRC) e a Polícia Metropolitana, devido à suspeita de negociação ilegal de criptomoedas entre pares, e emitiu notificações de cessar e desistir às empresas envolvidas.

O regulador enquadrou a ação como parte de seu esforço mais amplo para fiscalizar empresas de criptomoedas que operam fora do arcabouço jurídico do Reino Unido. Segundo a FCA, as empresas visadas eram suspeitas de realizar atividades não registradas com criptomoedas por meio de negociação entre pares, uma área que os reguladores têm relacionado cada vez mais ao risco de lavagem de dinheiro.

A operação foi realizada com a HMRC e a Polícia Metropolitana, indicando uma abordagem coordenada de fiscalização, e não uma verificação supervisória isolada. A Reuters informou que a ação foi tomada sob os regulamentos de Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Transferência de Fundos, que continuam sendo a principal base para a supervisão de criptomoedas no Reino Unido antes da entrada em vigor do regime mais amplo.

A FCA não divulgou os nomes das empresas, a escala da atividade suspeita nem se as inspeções estão ligadas a investigações criminais. Também não informou se os estabelecimentos estavam conectados a alguma plataforma específica, rede de negociação ou tipo de equipamento.

A medida ocorre enquanto o Reino Unido se prepara para abrir seu período de solicitações de autorização para criptomoedas em 30 de setembro. Materiais da FCA indicam que o novo regime deve entrar em vigor em outubro de 2027. Até lá, as criptomoedas no Reino Unido continuarão sendo reguladas principalmente por requisitos de registro para combate à lavagem de dinheiro e regras de promoção financeira.

Por que isso importa

Esta ação de fiscalização é relevante porque mostra que o Reino Unido está usando seus poderes existentes agora, em vez de esperar o início do regime completo para criptomoedas. Para o setor, isso desloca a atenção regulatória para a forma como as atividades de negociação são conduzidas e para o registro das empresas, especialmente em canais que ficam fora da infraestrutura das principais exchanges.

Também acrescenta contexto prático à implementação da política do Reino Unido. Com a abertura da janela de autorização, a mensagem aos participantes do mercado é que operar sem registro pode resultar em intervenção mais rápida, enquanto empresas em conformidade podem obter uma vantagem mais clara à medida que os reguladores reforçam a supervisão sobre atividades de criptomoedas fora das exchanges.