Binance продолжает регистрацию клиентов в ЕС, несмотря на пропуск срока лицензирования MiCA: отчет

Binance продолжает открывать и проверять новые аккаунты европейских клиентов более чем через семь недель после истечения срока лицензирования MiCA 1 июля в Европейском Союзе, несмотря на отсутствие в реестре авторизованных крипто-поставщиков блока.

Резюме

• Binance все еще открывает и проверяет новые аккаунты в ЕС более чем через семь недель после срока MiCA 1 июля.
• Тесты в нескольких европейских странах не выявили предупреждений о том, что у Binance нет авторизации MiCA, в то время как крипто-депозиты оставались доступны на активных аккаунтах.
• Binance отсутствует в реестре авторизованных поставщиков ESMA и заявляет, что стремится получить одобрение через другое государство-член ЕС.
• ESMA предписала неавторизованным поставщикам прекратить регистрацию новых клиентов в ЕС и реализовать свои планы по закрытию до 1 июля.

Согласно отчету Sandmark, представленному crypto.news, тесты в нескольких странах ЕС показали, что новые пользователи все еще могут завершить процесс регистрации и проверки личности на Binance после истечения срока, при этом два аккаунта были полностью проверены и могли получать крипто-депозиты.

Тесты охватывали соединения в Австрии, Франции, Германии, Испании и Бельгии, используя как стандартные интернет-соединения, так и виртуальные частные сети. Ни одно из соединений не выдало предупреждение, сообщающее заявителям о том, что у Binance нет авторизации в соответствии с Регламентом о криптоактивах.

Один аккаунт, созданный 19 августа с использованием европейского удостоверения личности и адреса проживания, был проверен и впоследствии пополнен криптовалютой. Этот аккаунт не существовал до 1 июля.

Binance, крупнейшая в мире криптовалютная биржа по объему торгов, отозвала свою заявку на MiCA в Греции в июне после того, как ее усилия по лицензированию застопорились. Компания утверждает, что намерена оставаться в Европе и стремится получить авторизацию через другое государство-член ЕС.

Аккаунты Binance остаются доступными после срока MiCA

Результаты появились после того, как Binance сообщила клиентам в нескольких европейских странах, что новые регистрации и депозиты прекратятся с 1 июля после того, как она не смогла получить авторизацию MiCA.

Как ранее сообщалось crypto.news, Binance уведомила пользователей в Италии, Испании, Франции, Польше, Бельгии и Швеции о том, что несколько услуг будут ограничены после истечения переходного периода. Продукты Earn, которые предоставляют доход на депонированную криптовалюту, также должны были быть приостановлены.

Однако клиентам не требовалось выводить свои активы до 1 июля. Binance заявила, что средства останутся в безопасности, пока она будет добиваться авторизации в других странах ЕС.

Последние тесты показали, что некоторые меры контроля остаются в силе, даже несмотря на то, что создание новых аккаунтов не было полностью заблокировано.

Используя австрийский IP-адрес и испанское удостоверение личности, один заявитель завершил проверку за считанные минуты. Не появилось никаких уведомлений о том, что у Binance нет одобрения MiCA, и крипто-депозиты оставались доступны.

Другой аккаунт из Испании использовал испанское интернет-соединение без VPN, а также местный адрес и информацию о трудоустройстве. Заявитель завершил процесс регистрации, прежде чем Binance отклонила регистрацию, поскольку у этого человека уже был аккаунт. Отклонение не ссылалось на ограничения по резидентству в ЕС или MiCA.

Доступ из Соединенных Штатов дал другой результат. Соединение из США немедленно перенаправило пользователя на Binance.US. После входа на международную платформу депозиты и торговля были приостановлены, оставив только возможность вывода средств.

Binance заявила, что не комментирует конкретных клиентов, аккаунты или отдельные случаи регистрации. Компания добавила, что доступность услуг в Европе может варьироваться в зависимости от юрисдикции, переходных правил, вовлеченного продукта и индивидуальных обстоятельств.

"После внедрения MiCA мы предприняли шаги, чтобы обеспечить соответствие доступности наших продуктов и услуг в Европе соответствующим юридическим и регуляторным рамкам," - заявила компания Binance.

Биржа не предоставила конкретного объяснения, почему новые европейские аккаунты все еще могут пройти проверку после 1 июля. Binance заявила, что она продолжает стремиться к получению разрешения и "активно продвигается" в своем заявлении.

Аккаунт в Бельгии был связан с Binance Poland

Еще одна регистрация, проведенная через бельгийское соединение без VPN, привела к активному аккаунту примерно за десять минут.

Процесс регистрации требовал фотографию удостоверения личности и живую проверку лица через камеру. Заявитель также должен был предоставить информацию о доходах, сбережениях и профессиональном статусе.

Согласно условиям Binance, клиенты, находящиеся в Бельгии, заключают договор с Binance Poland Sp. z o.o., зарегистрированным в Польше поставщиком услуг виртуальных активов.

В Польше не было уполномоченных поставщиков в реестре ESMA, упомянутом в отчете, в то время как ни Binance Poland, ни другой субъект Binance не появились среди одобренных поставщиков.

Платежные переводы для бельгийского аккаунта обрабатывались BPay Global B.S.C., платежным филиалом Binance, расположенным в Бахрейне. Средства должны были быть зачислены через аккаунт в JSC Pave Bank в Тбилиси, Грузия.

Попытка перевода через SEPA, банковскую систему перевода евро ЕС, вызвала новую серию проверок от BPay. Перевод не был завершен, оставив дополнительные проверки, которые могли бы применяться к завершенной транзакции, неясными.

MiCA регулирует предоставление криптоуслуг европейским клиентам, а не просто доступность веб-сайта биржи из страны ЕС. Поэтому тесты проверяли, могли ли новые европейские клиенты зарегистрироваться, пройти проверки личности и пополнить счета после 1 июля.

ESMA приказала неавторизованным компаниям прекратить новую регистрацию

Европейское управление по ценным бумагам и рынкам дало компаниям четкие инструкции до истечения переходного периода.

В заявлении от 23 июня ESMA заявила, что неавторизованные поставщики должны немедленно прекратить регистрацию новых клиентов из ЕС и ограничить свои оставшиеся услуги действиями, необходимыми для выхода клиентов.

К 1 июля неавторизованные поставщики "должны были реализовать свой план ликвидации," - заявило управление. Национальные власти также были проинструктированы проверить эти планы и "предпринимать меры против неавторизованного предоставления услуг криптоактивов."

Ранее в апреле ESMA заявила, что компания, предоставляющая покрытые криптоуслуги клиентам из ЕС без разрешения, будет нарушать закон ЕС, как только переходный период закончится.

Разрыв в лицензировании оставался значительным после крайнего срока. Обзор авторизации MiCA от 11 августа показал, что 281 из 1343 поставщиков, работающих в Европейской экономической зоне до переходного периода, получили разрешение, оставив 1062 без одобрения.

Вокруг крайнего срока в июле ESMA добавила 57 компаний в свой реестр. Standard Chartered и FalconX были среди одобренных компаний, в то время как лицензированные поставщики получили возможность использовать права паспорта MiCA для обслуживания клиентов в государствах-членах ЕС.

Обновление реестра от 3 июля показало, что добавления увеличили количество авторизованных поставщиков до 300 на тот момент.

К 20 августа реестр, упомянутый в последнем отчете, содержал 330 авторизованных поставщиков. Binance не была среди них.

ESMA отдельно ведет реестр компаний, идентифицированных как предоставляющие криптоуслуги без разрешения. Этот список содержал 167 записей на 20 августа, включая 164, предоставленные итальянским Consob, и по одной от регуляторов Нидерландов и Словакии. Binance также отсутствовала в этом списке.

Binance уже ограничила некоторые европейские услуги

Текущая позиция Binance следует за несколькими неделями ограничений, специфичных для стран, после крайнего срока MiCA.

Французские клиенты потеряли доступ к торговле в начале июля после того, как Binance не смогла получить разрешение. К затронутым услугам относились спотовая и маржинальная торговля, в то время как вывод средств оставался доступным.

Binance также сообщила затронутым клиентам из ЕС в начале июля, что их активы остаются обеспеченными на основе один к одному и что ранее сообщенные варианты аккаунтов, включая вывод средств, где это применимо, будут продолжены.

Проблема с лицензированием возникла до истечения срока. Binance официально подала заявку на получение разрешения MiCA только в Греции, в то время как обсуждения также проходили с регуляторами в других юрисдикциях.

24 июня Binance заявила, что будет искать другой путь в ЕС, если ее греческая заявка не продвинется. Компания отозвала эту заявку в тот же день, незадолго до того, как, как сообщается, Комиссия по ценным бумагам Греции собиралась ее отклонить.

Ограничения также были видны во время последних тестов аккаунтов. Аккаунт, созданный через Австрию с испанским удостоверением личности, не смог внести евро через банковский перевод после того, как сторонний поставщик указал на несоответствие адреса, хотя панель управления Binance показывала адрес как проверенный. Депозиты в криптовалюте по-прежнему разрешены.

Тем временем регуляторы начали принимать меры по обеспечению соблюдения MiCA. 14 августа Финансовый рынок Австрии объявил о своем первом деле в рамках этого законодательства, наложив штраф в размере 70 000 евро на базирующуюся в Вене компанию Bitpanda.

Финансовый рынок Австрии заявил, что Bitpanda не представила белую книгу по криптоактивам как минимум за 20 дней до публикации и распространяла маркетинговые материалы без необходимого отказа от ответственности, в котором говорилось, что регулятор их не проверял.

ESMA была спрошена 19 августа, соответствует ли неавторизованная биржа, позволяющая новым клиентам из ЕС проверять аккаунты и принимать депозиты после 1 июля, ее рекомендациям, и знала ли она о других биржах, работающих аналогичным образом. Пресс-служба регулятора подтвердила получение вопросов и запросила больше времени для ответа, в то время как Финансовый рынок Австрии отказался комментировать.

Этот контент предоставляется исключительно в общих информационных целях и не является финансовым, инвестиционным, юридическим или налоговым советом. Любые мероприятия, вознаграждения, онлайн-акции или связанная с ними информация, упомянутые в настоящем документе, не должны рассматриваться как рекомендация, приглашение к покупке, продаже, торговле или иной сделке с какими-либо криптоактивами. Криптоактивы очень волатильны и могут привести к убыткам. Доступность услуг, продуктов WEEX и связанных с ними событий может варьироваться в зависимости от региона. Вы несете ответственность за обеспечение того, чтобы ваше участие соответствовало применимым местным законам и нормативным актам.