HSBC и Standard Chartered провели первую токенизированную депозитную сделку на блокчейне SWIFT

HSBC и Standard Chartered осуществили первую живую сделку с токенизированными депозитами в рамках сотрудничества с SWIFT

На блокчейне SWIFT (Международной ассоциации банковских коммуникаций) была объявлена о первой трансакции с токенизированными депозитами между HSBC и Standard Chartered, которая была успешно проведена.
Эта сделка была осуществлена примерно через 6 недель после начала управляемого сервиса. Обе банки управляют своими независимыми инфраструктурами для токенизированных депозитов и обмениваются платежными сообщениями через общий оркестрационный уровень, предоставляемый SWIFT. Это продемонстрировало модель, которая обеспечивает взаимную совместимость между финансовыми учреждениями, сохраняя при этом отдельные реестры и существующие системы соблюдения норм.

Механизм сделки и окончательная обработка через существующие платежные системы

В этой сделке сопоставление и неттинг (взаимозачет) межбанковских обязательств были проведены на общем реестре SWIFT (на базе Hyperledger Besu).
Поскольку неттинг свел к минимуму разницу, ожидается оптимизация ликвидности, необходимой для расчетов, и снижение затрат на сопоставление. Однако общие перемещения депозитных токенов и расчет средств в блокчейне не проводились. Фактическое перемещение средств осуществлялось через существующие системы реального времени, такие как RTGS.
Таким образом, обмен сообщениями и сопоставление обрабатываются на блокчейне круглосуточно (24 часа в сутки, 365 дней в году), в то время как окончательные расчеты зависят от установленной инфраструктуры коммерческих банков.

Инициативы по токенизации обеих банков и тенденции 17 участников

HSBC расширяет свои услуги по токенизированным депозитам из Гонконга и Сингапура в Великобританию, США и ОАЭ (Объединенные Арабские Эмираты), предлагая многовалютные переводы для корпоративных клиентов 24 часа в сутки.
С другой стороны, Standard Chartered также продвигает создание инфраструктуры токенизации через партнерство с Ant International и участие в проекте Agorá, возглавляемом BIS (Банк международных расчетов).
Эта демонстрация является частью пилотного проекта, проводимого SWIFT, в котором участвуют 17 ведущих банков из 6 континентов, включая Citi, BNP Paribas, UBS и Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG).

Проблемы и перспективы

В этом объявлении не раскрыты количественные данные, такие как сумма сделки, валютные пары и скорость обработки, и этот результат не приведет немедленно к коммерческому использованию, оставаясь на начальном этапе.
Для полноценного внедрения в корпоративные финансы необходимо преодолеть такие проблемы, как реализация "непрерывных окончательных расчетов" без ограничений по времени работы и разработка общих правил, охватывающих разные юрисдикции.

Этот контент предоставляется исключительно в общих информационных целях и не является финансовым, инвестиционным, юридическим или налоговым советом. Любые мероприятия, вознаграждения, онлайн-акции или связанная с ними информация, упомянутые в настоящем документе, не должны рассматриваться как рекомендация, приглашение к покупке, продаже, торговле или иной сделке с какими-либо криптоактивами. Криптоактивы очень волатильны и могут привести к убыткам. Доступность услуг, продуктов WEEX и связанных с ними событий может варьироваться в зависимости от региона. Вы несете ответственность за обеспечение того, чтобы ваше участие соответствовало применимым местным законам и нормативным актам.