[Coin Crime] ความตายอย่างกะทันหันของ CEO ของตลาดแลกเปลี่ยนที่ประสบความสำเร็จ... ความจริงที่ช็อกตามมา

[ผู้สื่อข่าวยางวอนโมจากบล็อกมีเดีย] วันที่ 9 ธันวาคม 2018 ชายคนหนึ่งเสียชีวิตที่โรงพยาบาลในเมืองเจนไน ประเทศอินเดีย อายุ 30 ปี เขาเสียชีวิตอย่างกะทันหันจากภาวะแทรกซ้อนของโรคโครห์นในระหว่างการฮันนีมูนกับภรรยา ชื่อของเขาคือเจอรัลด์ คอตตัน เขาเป็น CEO ของ QuadrigaCX ตลาดแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในแคนาดา

หลังจากการเสียชีวิตของคอตตัน นักลงทุนหลายหมื่นคนตกอยู่ในความตกใจ ไม่ใช่เพราะการตายของเขา แต่เป็นเพราะตลาดแลกเปลี่ยนที่เขาดำเนินการประกาศ "ไม่สามารถจ่าย" สำหรับทรัพย์สินของลูกค้าในไม่ช้า ตามที่ตลาดแลกเปลี่ยนกล่าว คอตตันเป็นผู้จัดการกระเป๋าเงินดิจิทัลที่เก็บทรัพย์สินของลูกค้าเพียงคนเดียว แต่เมื่อคอตตันเสียชีวิต สิทธิ์ในการเข้าถึงก็หายไปด้วย

อย่างไรก็ตาม ในระหว่างกระบวนการสอบสวน ข้อเท็จจริงที่ไม่คาดคิดได้ถูกเปิดเผย กระเป๋าเงินดิจิทัลที่ควรเก็บทรัพย์สินของลูกค้ากลับแทบจะว่างเปล่าตั้งแต่หลายเดือนก่อนที่คอตตันจะเสียชีวิต นี่คือช่วงเวลาที่เหตุการณ์การสูญหายของรหัสผ่านธรรมดาได้กลายเป็นการฉ้อโกงทางการเงินขนาดใหญ่

รหัสผ่านที่รู้เฉพาะ CEO... แต่กระเป๋าเงินกลับว่างเปล่า

QuadrigaCX ประกาศการเสียชีวิตของคอตตันต่อสาธารณะในวันที่ 14 มกราคม 2019 ตลาดแลกเปลี่ยนได้หยุดดำเนินการในวันที่ 5 กุมภาพันธ์ โดยยื่นขอการคุ้มครองเจ้าหนี้หนึ่งเดือนหลังจากนั้น ภรรยาของคอตตัน เจนนิเฟอร์ โรเบิร์ตสัน กล่าวว่าในคำให้การที่ยื่นต่อศาลว่า "แล็ปท็อปที่สามีของเธอใช้ถูกเข้ารหัส และเธอไม่ทราบรหัสผ่านหรือกุญแจการกู้คืน" ในขณะนั้น ตลาดแลกเปลี่ยนได้อธิบายว่าทรัพย์สินของลูกค้าส่วนใหญ่ถูกเก็บไว้ใน "Cold Wallet" ที่แยกจากอินเทอร์เน็ต

อย่างไรก็ตาม ผลการสอบสวนของบริษัทตรวจสอบบัญชี Ernst & Young (EY) ที่ได้รับการแต่งตั้งจากศาลกลับแตกต่างออกไป ตามรายงานการสอบสวนที่เผยแพร่ในเดือนมีนาคม 2019 พบว่า Cold Wallet ของ Bitcoin ที่ QuadrigaCX เคยใช้ 6 แห่ง มี 5 แห่งแทบจะว่างเปล่าตั้งแต่เดือนเมษายน 2018 ส่วนอีก 1 แห่งถูกใช้ในการแลกเปลี่ยน Bitcoin กับตลาดแลกเปลี่ยนอื่น แต่ในขณะสอบสวนไม่มีเงินคงเหลืออยู่

EY ยังยืนยันว่ามีหลักฐานว่าทรัพย์สินบางส่วนถูกย้ายไปยังบัญชีของตลาดแลกเปลี่ยนภายนอก แม้ว่าจะกู้คืนรหัสผ่านได้ แต่ก็หมายความว่าไม่มีทรัพย์สินเพียงพอที่จะคืนให้กับลูกค้า ด้วยเหตุนี้ บางนักลงทุนจึงตั้งข้อสงสัยว่า "คอตตันอาจจะปลอมการตายและหลบหนี"

ป้อน 100 ล้านดอลลาร์แคนาดาในบัญชีปลอม... การฉ้อโกงแบบ Ponzi ถูกเปิดเผย

ความจริงของเหตุการณ์นี้ถูกเปิดเผยอย่างชัดเจนมากขึ้นผ่านรายงานการสอบสวนของคณะกรรมการหลักทรัพย์ของแคนาดา (OSC) ในเดือนมิถุนายน 2020 ทีมสอบสวนของ OSC สรุปสาเหตุการล่มสลายของ QuadrigaCX ว่าเป็น "การฉ้อโกงของคอตตัน"

จากการสอบสวน คอตตันได้สร้างบัญชีหลายบัญชีที่ใช้ชื่อปลอม เช่น "คริส มาร์เคย์ (Chris Markay)" ภายในตลาดแลกเปลี่ยน จากนั้นเขาได้ปรับยอดเงินในบัญชีให้ดูเหมือนมีเงินสดหรือสินทรัพย์ดิจิทัลจำนวนมากแม้จะไม่มีการฝากจริง โดยสินทรัพย์ปลอมที่สร้างขึ้นนี้ถูกใช้ในการทำธุรกรรมกับลูกค้าจริง คอตตันซื้อ Bitcoin ของลูกค้าด้วยเงินที่ไม่มีอยู่จริง หรือขายสินทรัพย์ดิจิทัลที่เขาไม่มีเพื่อให้ได้เงินสด

ขนาดของการฉ้อโกงก็มีมาก คอตตันได้ป้อนเงินฝากปลอมจำนวน 100 ล้านดอลลาร์แคนาดา (ประมาณ 945 ล้านบาท) ในบัญชีของคริส มาร์เคย์ในปี 2017 การทำธุรกรรมในบัญชีนี้ตั้งแต่ปี 2015 ถึง 2018 มีมากกว่า 250,000 รายการ

ปัญหาเกิดขึ้นเมื่อการขาดทุนจากการซื้อขายเพิ่มขึ้น เมื่อราคาตลาดเคลื่อนไหวไปในทางตรงกันข้าม ทำให้เกิดการขาดทุนมหาศาล และทรัพย์สินจริงที่ใช้ในการชดเชยก็ไม่เพียงพอ คอตตันจึงใช้เงินฝากของลูกค้ารายอื่นเพื่อชดเชยการขาดทุนและดำเนินการขอถอนเงิน นี่คือโครงสร้างของการฉ้อโกงแบบ Ponzi ที่ใช้เงินจากลูกค้าใหม่เพื่อจ่ายให้กับลูกค้าเก่า

ตามรายงานของ OSC การขาดทุนที่เกิดจากการใช้สินทรัพย์ปลอมภายในตลาดแลกเปลี่ยนของคอตตันมีมูลค่าประมาณ 115 ล้านดอลลาร์แคนาดา (ประมาณ 1,087 ล้านบาท) และการทำธุรกรรมที่เกิดขึ้นโดยไม่ได้รับอนุญาตในตลาดแลกเปลี่ยนภายนอก 3 แห่งทำให้เกิดการขาดทุนประมาณ 28 ล้านดอลลาร์แคนาดา (ประมาณ 265 ล้านบาท)

ทรัพย์สินของลูกค้าบางส่วนถูกใช้เพื่อความฟุ่มเฟือยส่วนตัว คอตตันใช้เงินที่ถูกขโมยจากตลาดแลกเปลี่ยนเพื่อซื้อรถยนต์เทสล่าและเล็กซัส เรือยอชต์หรู เครื่องบิน และอสังหาริมทรัพย์ ตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2016 ถึงมกราคม 2018 คอตตันได้โอนเงินของลูกค้าไปยังบัญชีส่วนตัวของเขาและภรรยาประมาณ 24 ล้านดอลลาร์แคนาดา (ประมาณ 227 ล้านบาท) ซึ่งบางส่วนถูกส่งคืนให้กับตลาดแลกเปลี่ยนหรือถูกเรียกคืนในกระบวนการล้มละลาย

OSC เชื่อว่าตลาดแลกเปลี่ยนได้ใช้เงินฝากของลูกค้าใหม่เพื่อจ่ายให้กับการถอนเงินของลูกค้าอื่นตั้งแต่ 8-9 เดือนก่อนที่คอตตันจะเสียชีวิต เขาอยู่ในสถานะขาดแคลนทรัพย์สินอย่างรุนแรงก่อนที่เขาจะตายแล้ว

ผู้เสียหาย 76,000 คน... กระบวนการจ่ายเงินยังคงดำเนินต่อไปในปี 2026

เมื่อ QuadrigaCX ล่มสลาย ลูกค้าประมาณ 76,000 คนมีทรัพย์สินที่ต้องคืนรวมมูลค่า 215 ล้านดอลลาร์แคนาดา (ประมาณ 2,032 ล้านบาท) แต่ EY สามารถเรียกคืนและยืนยันทรัพย์สินได้เพียงประมาณ 46 ล้านดอลลาร์แคนาดา (ประมาณ 435 ล้านบาท) เท่านั้น OSC ประเมินว่าการสูญเสียของลูกค้าอย่างน้อย 169 ล้านดอลลาร์แคนาดา (ประมาณ 1,597 ล้านบาท)

การฟื้นฟูความเสียหายก็มีจำกัด ในเดือนพฤษภาคม 2023 EY ประกาศว่าจะจ่ายเงินปันผลระหว่างกาลประมาณ 13.09% ของจำนวนเงินที่ได้รับการยอมรับให้กับเจ้าหนี้ที่มีการยื่นคำร้อง การคำนวณจำนวนเงินปันผลจะใช้ราคาของสินทรัพย์ดิจิทัลในวันที่ 15 เมษายน 2019 ซึ่งเป็นวันที่ล้มละลาย ปัจจุบันยังคงมีการจ่ายเงินปันผลระหว่างกาลครั้งที่สอง

หลังจากการเสียชีวิตของคอตตัน การพัฒนาของเหตุการณ์ก็เต็มไปด้วยความผิดหวัง ศาลไม่สามารถเรียกร้องความรับผิดทางกฎหมายจากคอตตันได้เนื่องจากเขาเสียชีวิตแล้ว และ OSC ก็ไม่ได้ดำเนินการลงโทษใด ๆ เนื่องจากพิจารณาถึงการเสียชีวิตของคอตตันและการล้มละลายของตลาดแลกเปลี่ยน

อย่างไรก็ตาม ความผิดที่คอตตันกระทำไม่ได้หายไปจากโลกนี้ OSC ประเมินเหตุการณ์ QuadrigaCX ว่าเป็น "การฉ้อโกงแบบเก่าในรูปแบบเทคโนโลยีสมัยใหม่" กล่าวคือ วิธีการฉ้อโกงทางการเงินแบบดั้งเดิมที่ใช้การทำธุรกรรมปลอมและการใช้ทรัพย์สินของลูกค้าได้ถูกทำซ้ำในตลาดแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลเช่นกัน.

เนื้อหานี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ด้านการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำด้านการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษี อีเวนต์ รีวอร์ด โปรโมชันออนไลน์ หรือข้อมูลที่เกี่ยวข้องใดๆ ที่กล่าวถึงในที่นี้ ไม่ควรถือเป็นคำแนะนำ การชักชวน หรือคำเชิญชวนให้ซื้อ ขาย เทรด หรือดำเนินการอื่นใดเกี่ยวกับสินทรัพย์คริปโต สินทรัพย์คริปโตมีความผันผวนสูงและอาจส่งผลให้เกิดการขาดทุน ความพร้อมให้บริการของบริการ ผลิตภัณฑ์ และอีเวนต์ที่เกี่ยวข้องของ WEEX อาจแตกต่างกันไปตามภูมิภาค คุณมีหน้าที่ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการเข้าร่วมของคุณเป็นไปตามกฎหมายและข้อบังคับท้องถิ่นที่ใช้บังคับ