Binance продовжує реєстрацію клієнтів у ЄС, незважаючи на пропуск терміну ліцензування MiCA: звіт

Binance продовжує відкривати та перевіряти нові рахунки європейських клієнтів більше ніж через сім тижнів після терміну ліцензування MiCA, що сплив 1 липня, незважаючи на те, що компанія відсутня у реєстрі уповноважених криптопровайдерів блоку.
Резюме

• Binance все ще відкриває та перевіряє деякі нові рахунки в ЄС більше ніж через сім тижнів після терміну MiCA 1 липня.
• Тести в кількох європейських країнах не виявили попереджень про те, що Binance не має авторизації MiCA, в той час як криптодепозити залишалися доступними на активних рахунках.
• Binance відсутня у реєстрі уповноважених провайдерів ESMA і стверджує, що прагне отримати схвалення через іншу країну-члена ЄС.
• ESMA наказала неуповноваженим провайдерам припинити реєстрацію нових клієнтів з ЄС і реалізувати свої плани закриття до 1 липня.

Згідно з доповіддю Sandmark, надісланою crypto.news, тести в кількох країнах ЄС показали, що нові користувачі все ще можуть завершити процес реєстрації та перевірки особи Binance після терміну, при цьому два рахунки були повністю перевірені та могли отримувати криптодепозити.

Тести охоплювали з'єднання в Австрії, Франції, Німеччині, Іспанії та Бельгії, використовуючи як стандартні інтернет-з'єднання, так і віртуальні приватні мережі. Жодне з них не показало попередження, яке б повідомляло заявників про те, що Binance не має авторизації відповідно до регулювання ринків криптоактивів.

Один рахунок, створений 19 серпня за допомогою європейського документа, що засвідчує особу, та адреси проживання, був перевірений і пізніше поповнений криптовалютою. Цей рахунок не існував до 1 липня.

Binance, найбільша у світі криптовалютна біржа за обсягом торгів, відкликала свою заявку на ліцензію MiCA в Греції в червні після того, як її зусилля з ліцензування зупинилися. Компанія стверджує, що має намір залишитися в Європі та прагне отримати авторизацію через іншу країну-члена ЄС.

Рахунки Binance залишаються доступними після терміну MiCA

Результати з'явилися після того, як Binance повідомила клієнтів у кількох європейських країнах, що нові реєстрації та депозити зупиняться з 1 липня після того, як компанія не змогла отримати авторизацію MiCA.

Як раніше повідомлялося crypto.news, Binance повідомила користувачів в Італії, Іспанії, Франції, Польщі, Бельгії та Швеції, що кілька послуг будуть обмежені після закінчення перехідного періоду. Продукти Earn, які забезпечують доходи на депозитну криптовалюту, також мали бути призупинені.

Однак клієнти не зобов'язані були виводити свої активи до 1 липня. Binance заявила, що кошти залишаться в безпеці, поки вона шукатиме авторизацію в інших країнах ЄС.

Останні тести показали, що деякі контролі залишаються в силі, навіть якщо створення нових рахунків не було повністю заблоковано.

Використовуючи австрійську IP-адресу та іспанський документ, що засвідчує особу, один заявник завершив перевірку за кілька хвилин. Жодне застереження не з'явилося, що вказувало б на те, що Binance не має схвалення MiCA, і криптодепозити залишалися доступними.
Вам також може бути цікаво: засновник Binance CZ каже: "токенізуйте все", щоб залучити інвесторів

Окрема реєстрація з Іспанії використовувала іспанське інтернет-з'єднання без VPN, а також місцеву адресу та інформацію про роботу. Заявник завершив процес реєстрації, перш ніж Binance відхилила реєстрацію, оскільки особа вже мала рахунок. Відмова не вказувала на обмеження щодо резидентства в ЄС або MiCA.

Доступ з США дав інший результат. З'єднання з США відразу перенаправило користувача на Binance.US. Після входу на міжнародну платформу депозити та торгівля були призупинені, залишивши доступними лише виведення.

Binance заявила, що не коментує конкретних клієнтів, рахунків або окремих випадків реєстрації. Компанія додала, що доступність послуг у Європі може варіюватися в залежності від юрисдикції, перехідних правил, залученого продукту та індивідуальних обставин.

"Після впровадження MiCA ми вжили заходів, щоб забезпечити, що доступність наших продуктів і послуг у Європі відповідає відповідним юридичним і регуляторним рамкам", - заявив Бінанс.

Біржа не надала конкретного пояснення, чому нові європейські рахунки все ще можуть пройти верифікацію після 1 липня. Бінанс заявив, що залишається відданим отриманню авторизації та "активно просувається" у своїй заявці.

Бельгійський рахунок був пов'язаний з Бінанс Польща

Ще одна реєстрація, проведена через бельгійське з'єднання без VPN, призвела до активного рахунку приблизно за десять хвилин.

Процес onboarding вимагав фотографії посвідчення особи та живої перевірки обличчя через камеру. Заявника також попросили надати інформацію про доходи, заощадження та професійний статус.

Згідно з умовами Бінанс, клієнти, що базуються в Бельгії, укладають контракт з Бінанс Польща Sp. z o.o., польським постачальником послуг віртуальних активів.

У Польщі не було уповноважених постачальників у реєстрі ESMA, згаданому в звіті, тоді як ні Бінанс Польща, ні інша структура Бінанс не з'явилися серед затверджених постачальників.

Платіжні перекази для бельгійського рахунку оброблялися BPay Global B.S.C., платіжним афілійованим підприємством Бінанс, що базується в Бахрейні. Кошти мали бути зараховані через рахунок у JSC Pave Bank у Тбілісі, Грузія.

Спроба переказу через SEPA, європейську систему банківських переказів у євро, викликала ще одну серію перевірок з боку BPay. Переказ не був завершений, що залишило незрозумілими додаткові перевірки, які могли б застосовуватися до завершеної транзакції.

MiCA регулює надання крипто-послуг європейським клієнтам, а не просто те, чи може веб-сайт біржі бути доступним з країни ЄС. Тестування, отже, перевіряло, чи можуть нові європейські клієнти зареєструватися, пройти перевірки особи та поповнити рахунки після 1 липня.

ESMA наказала неуповноваженим компаніям зупинити нову реєстрацію

Європейська служба з цінних паперів та ринків надала компаніям чіткі інструкції перед закінченням перехідного періоду.

У заяві від 23 червня ESMA зазначила, що неуповноважені постачальники повинні негайно зупинити реєстрацію нових клієнтів ЄС і обмежити свої залишкові послуги діями, необхідними для виходу клієнтів.

До 1 липня неуповноважені постачальники "повинні були реалізувати свій план згортання", - заявив регулятор. Національним органам також було наказано перевірити ці плани та "вжити заходів проти неуповноваженого надання послуг крипто-активів".

Раніше в квітні ESMA заявила, що компанія, яка надає покриті крипто-послуги клієнтам ЄС без авторизації, порушить законодавство ЄС, як тільки закінчиться відповідний перехідний період.

Ліцензійний розрив залишався великим після терміну. Огляд авторизації MiCA від 11 серпня показав, що 281 з 1,343 постачальників, які працювали в Європейській економічній зоні до переходу, отримали авторизацію, залишивши 1,062 без схвалення.

Приблизно до терміна в липні ESMA додала 57 компаній до свого реєстру. Standard Chartered і FalconX були серед затверджених компаній, тоді як ліцензовані постачальники отримали можливість використовувати права паспортування MiCA для обслуговування клієнтів у країнах-членах ЄС.

Оновлення реєстру 3 липня показало, що додавання підвищило кількість уповноважених постачальників до 300 на той момент.

До 20 серпня реєстр, згаданий у останньому звіті, містив 330 уповноважених постачальників. Бінанс не був серед них.

ESMA окремо веде реєстр компаній, які надають крипто-послуги без авторизації. Цей список містив 167 записів станом на 20 серпня, включаючи 164, надані італійським Consob, і по одному від регуляторів Нідерландів і Словаччини. Бінанс також був відсутній у цьому списку.

Бінанс вже обмежив деякі європейські послуги

Поточна позиція Бінанс є результатом кількох тижнів обмежень, специфічних для країн, після терміну MiCA.

Французькі клієнти втратили доступ до торгівлі на початку липня після того, як Binance не змогла отримати авторизацію. Серед постраждалих послуг були спотова та маржинальна торгівля, тоді як виведення коштів залишалося доступним.

Binance також повідомила постраждалим клієнтам з ЄС на початку липня, що їх активи залишаються забезпеченими на основі один до одного і що раніше повідомлені варіанти облікових записів, включаючи виведення коштів, де це можливо, продовжать діяти.

Проблема з ліцензуванням виникла ще до терміну. Binance формально подала заявку на авторизацію MiCA лише в Греції, хоча також відбувалися обговорення з регуляторами в інших юрисдикціях.

24 червня Binance заявила, що шукатиме інший шлях у ЄС, якщо її грецька заявка не просунеться. Компанія відкликала цю заявку того ж дня, незадовго до того, як, як повідомлялося, Грецька комісія з цінних паперів очікувала її відхилення.

Обмеження також були помітні під час останніх тестів облікових записів. Обліковий запис, створений через Австрію з іспанським документом, не зміг внести євро через банківський переказ після того, як сторонній постачальник вказав на невідповідність адреси, хоча інформаційна панель Binance показувала адресу як підтверджену. Депозити криптовалюти все ще дозволялися.

Тим часом регулятори почали вживати заходів примусу відповідно до MiCA. 14 серпня Австрійська фінансова ринкова влада оголосила про свою першу справу в рамках цього регулювання, наклавши штраф у розмірі 70 000 євро на базовану у Відні компанію Bitpanda.

FMA заявила, що Bitpanda не подала білу книгу криптоактивів принаймні за 20 днів до публікації та розповсюдила рекламні матеріали без необхідного застереження, що регулятор їх не перевіряв.

ESMA запитали 19 серпня, чи відповідає неавторизована біржа, яка дозволяє новим клієнтам з ЄС перевіряти облікові записи та приймати депозити після 1 липня, її рекомендаціям, і чи знає вона про інші біржі, які працюють таким чином. Прес-служба регулятора підтвердила отримання запитань і попросила більше часу для відповіді, тоді як австрійська FMA відмовилася коментувати.

Цей контент надано лише для загальних інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною, юридичною чи податковою консультацією. Події, нагороди, онлайн-акцій або пов’язану інформацію, згадана тут, не слід розглядати як рекомендацію, прохання чи запрошення до купівлі, продажу, торгівлі чи інших операцій з криптоактивами. Криптоактиви є дуже волатильними та можуть призвести до збитків. Доступність послуг, продуктів WEEX та пов’язаних із ними подій може відрізнятися залежно від регіону. Ви несете відповідальність за забезпечення відповідності вашої участі чинному місцевому законодавству та нормативним актам.