Безпечні інвестиції в криптовалюту: 4 способи отримати 10% APY

Ринок знаходиться в стані, коли важко відрізнити бичачий ринок від ведмежого, і багато хто боїться торгувати. Вкладаючи гроші в DeFi для фармінгу дохідності, можна раптово виявити, що протокол постраждав від злому смарт контракт.

Тому цього разу ми не будемо говорити про проекти, що обіцяють сотні відсотків прибутку, і не будемо заохочувати складні стратегії. Команда BlockBeats обрала кілька пулів, які відносно стабільні на поточному ринку, мають APY близько 10% і перевірені часом як on-chain, так і off-chain. Це життєздатні варіанти для поточних ринкових умов.

Загалом, пул BFUSD на Binance, як і раніше, виділяється своїми комплексними перевагами, включаючи відсоткову ставку, дизайн механізму, варіанти використання та структуру ризиків порівняно з аналогічними продуктами.

Binance: BFUSD (11%)

APY пулу BFUSD динамічно коливається залежно від ставок фінансування та стратегій хеджування, в середньому складаючи 4-7%, а в даний час — близько 6,34% APY. Дохід розподіляється щодня без необхідності додаткових покупок; достатньо просто тримати актив, щоб автоматично отримувати винагороди.

Можливо, на честь річниці запуску BFUSD, Binance нещодавно представила додаткову акцію. У цей період учасники можуть отримати бонус у розмірі 5% понад базову APY.

Це означає, що відповідні критеріям користувачі можуть отримати сукупну APY близько 11% в межах встановленого ліміту.

Існує дві вимоги для участі: наявність BFUSD на ф'ючерсному або єдиному акаунті та підтримка відкритої позиції на суму не менше 1000 USD на ф'ючерсному акаунті з маржею в USDT або монетах. Binance робить кілька випадкових знімків відкритих позицій користувачів кожен торговий день і визначає право на участь на основі мінімального значення знімка. Акцію продовжено до 2 грудня.

Ще одна приваблива особливість полягає в тому, що в режимі «крос-маржі» BFUSD можна безпосередньо використовувати як забезпечення для ф'ючерсна торгівля, підвищуючи ефективність капіталу при отриманні винагород.

Кожен акаунт має ліміт в 1 мільйон BFUSD для отримання додаткового доходу. Однак ліміт для субакаунтів розраховується незалежно, що дозволяє користувачам з великим капіталом максимізувати прибуток через кілька акаунтів і субакаунтів.

Зрештою, це Binance; рівень безпеки відносно високий, це стейблкоїн дохідність, і в даний час він пропонує найвищий дохід серед цих чотирьох варіантів, що робить його гідним розгляду.

Sky: sUSDS (9,4%)

Ощадний пул sUSDS протоколу Sky в даний час пропонує APY 4,50%, при цьому дохід надходить від основного механізму Sky Savings Rate (SSR). В рамках всієї продуктової матриці, включаючи заощадження sUSDS (4,50%), кредитування SparkLend (3,55%) і традиційний DAI DSR (1,25%), ці три компоненти формують систему стабільного доходу Sky.

Поточний обсяг заблокованих коштів (TVL) в протоколі становить 59,3 мільярда доларів, і він реалізований в кількох блокчейн мережах.

Серед цих варіантів Sky Savings Rate (sUSDS) як і раніше пропонує оптимальне співвідношення ризику і дохідності. Поточна APY становить 4,50%, і прогнозна модель DeFiLlama показує, що вона, ймовірно, залишиться вище 3,60% в найближчі чотири тижні. TVL цього пулу становить 37,37 мільярда доларів, що вказує на надійний масштаб. Користувачам необхідно тримати USDS перед внесенням депозиту, щоб отримати sUSDS.

Конкретні способи отримання USDS включають: обмін DAI на USDS у співвідношенні 1:1 (без комісії); обмін USDC або USDT через механізм PSM; або прямий обмін ETH на USDS через протокол CoW. Після авторизації внесіть USDS в ощадний пул, щоб автоматично змінтити sUSDS і почати отримувати відсотки.

На додаток до базової дохідності протокол також пропонує винагороди в токенах SKY (STR) як додаткове джерело доходу. Поточна додаткова APY для цієї частини становить 4,91%, також розрахована на основі суми sUSDS. Якщо скласти їх разом, теоретична загальна дохідність може досягати приблизно 9,41% (4,50% базова дохідність + 4,91% винагорода SKY).

Щоб брати участь, внесіть sUSDS в зазначений фарм, щоб почати отримувати винагороди SKY. Однак зверніть увагу, що винагороди SKY необхідно запитувати вручну, і існує ризик коливання ціни токена, що може вплинути на фактичну дохідність.

Lista: slisBNB (10,8%)

Не потрібно говорити про значну позицію Lista DAO в BNB Chain, Lista DAO побудувала відносно повну DeFi екосистему в мережі, основним продуктом якої є пул стейкінг slisBNB. Поточна APY цього пулу становить близько 10,8%, а загальний обсяг заблокованих коштів в протоколі становить 18,3 мільярда доларів.

Крім того, Lista також надає пул кредитування, мінтинг стейблкоїн CDP і різні пули ліквідність, з дохідністю від 2% до 15%, охоплюючи широкий спектр стратегій від консервативних до агресивних.

Основний актив, slisBNB, в даний час має TVL близько 1,2 мільярда доларів. Він підтримує співвідношення погашення 1:1 з BNB, і його ціна продовжує зростати в міру накопичення винагород за стейкінг. Всі токени slisBNB повністю забезпечені реальними BNB, застейканими на вузлах валідаторів, слідуючи механізму без кастодіального зберігання, який пропонує відносно високу безпеку і прозорість. Протокол відраховує комісію в розмірі 5% з винагород за стейкінг для доходу скарбниці, що має мінімальний вплив на загальну APY користувачів.

Базова винагорода за стейкінг валідатора BNB становить приблизно 7%–8%; після вирахування комісій Lista додатково підвищує загальну дохідність за рахунок стимулів в токенах LISTA, стабілізуючи підсумкову APY на рівні близько 10,8%; всі доходи автоматично реінвестуються в ціну slisBNB, не вимагаючи ніяких ручних дій від користувачів, додаткового стейкінгу або запиту винагород — утримання автоматично веде до зростання.

Процес роботи також досить простий. Користувачам потрібно тільки підключити свій гаманець, внести BNB, і система автоматично змінтить slisBNB і почне генерувати дохід. Немає необхідності в додаткових діях; доходи будуть продовжувати накопичуватися і відображатися в ціні токена.

Jupiter: JupSOL (6,58%)

Будучи найбільшим DEX агрегатором в екосистемі Solana, Jupiter з JupSOL став одним з найосновніших пулів стейкінг в мережі. В даний час JupSOL пропонує річну дохідність близько 6,58%, при загальному обсязі заблокованих коштів близько 2,91 мільярда доларів у всій екосистемі, пов'язаній з Jupiter.

На додаток до стейкінгу JupSOL, Jupiter також включає ринок кредитування, пули ліквідність безстрокових контрактів (JLP), агреговану маршрутизацію угод тощо, і підтримує прямий вхід в екосистему через jup.ag, при цьому стейкаючи винагороди в токенах управління JUP, формуючи повну фінансову мережу на стороні Solana.

Серед всіх продуктів JupSOL є найосновнішим і стабільним. Його доходи в основному надходять від винагород за стейкінг валідатора SOL, в середньому від 5% до 7%, за технічної підтримки інфраструктури Sanctum, без періоду блокування і зі свободою використання в DeFi в будь-який час. Доходи JupSOL безперервно накопичуються за допомогою авто-компаундингу, рестейкаючись щогодини, що дозволяє власникам постійно отримувати додаткові доходи. Крім того, частина депозитів від Jupiter Perps буде автоматично застейкана для поліпшення структури дохідності всього пулу. Користувачам потрібно тільки підключити свій гаманець Solana, обміняти SOL на JupSOL і відразу почати накопичувати доходи. Звичайно, це за умови, що ви можете витримати падіння ціни SOL.

Більш того, ринок кредитування Jupiter пропонує ще один, більш стратегічний шлях для отримання доходу. Такі активи, як USDC, USDT, USDG/USDS, SOL, JUP і основні активи, такі як ETH і WBTC, можуть брати участь в депозитах або позиках, при цьому APY депозиту варіюється від 4% до 7%, в той час як ставки за позиками динамічно коригуються залежно від використання. Платформа допускає вищі коефіцієнти кредиту до вартості (LTV), при цьому найвищий LTV серед стейблкоїнів досягає 95%, що підходить для циклічного використання кредитного плеча: користувачі можуть внести USDC, позичити SOL, потім обміняти SOL назад на USDC в безперервному циклі, щоб збільшити потенціал дохідності, але ризики також будуть пропорційно збільшені. Для тих, хто віддає перевагу стабільності, стейкінг JupSOL в даний час пропонує кращий вибір з APY 6,58%.