《清晰法案》并非制裁逃避的通行证

上周，民主党参议员伊丽莎白·沃伦在X平台上表示，数字资产市场清晰法案（Digital Asset Market Clarity Act）在目前的草案中，实际上是“制裁逃避的通行证”，她加入了一个小而响亮的批评者合唱团，表达了对这项待决立法可能对国家安全产生影响的担忧。由于一些审查来自曾在制裁和国家安全领域工作的人，他们对执法漏洞可能存在的地方提出的问题值得认真对待。

让我明确一点。《清晰法案》并不是沃伦参议员所说的制裁逃避的通行证。它是阻止制裁逃避的手段，并且能够大规模地阻止，因为该法案直接建立在已经在实践中产生效果的工具之上。

具有讽刺意味的是，一些批评者指出《华尔街日报》关于香港交易所CoinEx的最新报道作为风险的证据。CoinEx实际上是如何利用公共账本追踪、追溯和破坏国家行为的一个案例。

调查人员追踪到与伊朗相关的约38.4亿美元交易，将伊朗中央银行控制的钱包与被制裁的军事网络以及朝鲜黑客单独盗取的资金联系起来。今天能够知道如此详细的信息，是因为这些交易发生在公共区块链上，批评者所认为的风险正是这种可见性。

《清晰法案》实际包含的内容

《清晰法案》包含近二十项针对反洗钱、制裁和执法权威的独立条款。

根据目前的草案，数字资产服务提供商首次完全纳入《银行保密法》，要求进行风险评估、内部控制、合规官、培训、审计和可疑活动报告。

交易所与执法部门之间的实时信息共享被写入法律，作为公认的做法——实时干预、扣押和破坏的Beacon网络模型——用法律标准取代自愿的行业协调。

一个独立的工作组被指派开发AI驱动的工具，以检测和破坏数字资产市场中的恐怖融资和洗钱活动。自助服务终端运营商面临钱包固定、持有期和首次用户的每日交易上限，并配合区块链情报要求，以在资金离开平台之前抓住诈骗者。

财政部获得明确的权力，可以针对主要洗钱关注地区采取行动，从源头切断非法资金流，而不是逐笔追踪。

数字资产持有法赋予数字资产服务提供商和稳定币发行者明确的权力，可以持有并在必要时冻结与可疑非法活动相关的资金，持有期可以延长，所有现有的报告义务和制裁权力得以保留。

从未接触用户资金的非托管开发者在《区块链监管确定法》中获得明确的法律保护，该法是《清晰法案》中的一项条款，同时明确保留执法部门对任何故意促进犯罪收益转移的人提起洗钱阴谋指控的能力，无论是托管的还是非托管的。

《清晰法案》的一个推动力是为美国本土的加密公司提供必要的指导，以安全合法地运营，从而使建设者留在美国。通过让建设者留在这里，而不是将他们推向海外，我们使他们处于《银行保密法》之内，处于美国法院之内，并在美国执法的触及范围内。在海外建设不合规软件的开发者比在本国根据该法案运营的开发者更难以强制、传唤或追究责任。

关于反对《清晰法案》的执法组织已经有很多讨论。三大主要组织，即全国黑人执法高管组织、美国主要县治安官协会和联邦执法官员协会，反而表示支持，指出《银行保密法》的覆盖、制裁权力和交易持有权力是对调查人员最重要的条款。

当然，加密货币、区块链和人工智能被非法行为者使用。坏人总是早期采用变革性技术，从电报到互联网再到加密消息。解决技术被犯罪滥用的问题并不是禁止或压制技术，而是明智地使用它。为那些构建和使用技术的人提供法律上的清晰性。

我们必须通过利用他们用于不良目的的相同创新，保持在非法行为者之前，无论这意味着在交易所和执法部门之间进行实时信息共享，还是制定一项数字资产持有法，让发行者在数小时内而不是数年内对非法资金采取行动。《清晰法案》并不是制裁逃避的通行证。它为建设者提供法律上的清晰性，并为执法部门提供工具，以阻止坏人滥用变革性技术。

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