Blockchain-Vereinigung der USA fordert Änderungen der KYC-Regeln für Stablecoin-Emittenten

Wichtige Punkte des Artikels

• Forderung nach dem Ausschluss von vier Typen, einschließlich einmaliger Rückzahlungen, aus der Kontodefinition
• Bitte um Angleichung des Inkrafttretens an die AML-Regelung

Stellungnahme zu den KYC-Regeln des GENIUS-Gesetzes
Die Blockchain-Vereinigung (Blockchain Association, BA), eine Branchenorganisation der Blockchain-Industrie in den USA, hat am 21. eine Stellungnahme zu den KYC (Know Your Customer)-Regeln für genehmigte Stablecoin-Emittenten (PPSI) gemäß dem GENIUS-Gesetz (GENIUS Act) an fünf US-Behörden, darunter FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), eingereicht.

Der Regelvorschlag wurde am 22. Juni im Bundesanzeiger veröffentlicht und trägt den offiziellen Titel "Regelung zum Kundenidentifikationsprogramm (CIP)". Die Verpflichtung zur Identitätsprüfung wird auf den Primärmarkt beschränkt, in dem PPSI direkt mit Kunden interagieren. Während die BA dieses Design unterstützt, fordert sie Klarstellungen zu mehreren Punkten, darunter die Definition von Konten und die Methoden zur Informationsbeschaffung.

Unterstützung der Beschränkung auf den Primärmarkt

In der Stellungnahme wird darauf hingewiesen, dass PPSI keine technischen Mittel haben, um die Transaktionsparteien im Sekundärmarkt zu identifizieren, in dem bereits ausgegebene Stablecoins zwischen Dritten zirkulieren. Die BA "unterstützt nachdrücklich" die behördliche Position, die Verpflichtungen auf den Sekundärmarkt auszudehnen.

Als Begründung wird angeführt, dass das GENIUS-Gesetz die Zielgruppe auf "Kontoinhaber bei Emittenten" beschränkt und es keine rechtliche Grundlage gibt, um die Identitätsprüfung auf die Parteien im Sekundärmarkt auszudehnen.

Forderung nach Klarstellung der Kontodefinition und des Inkrafttretens

Bezüglich der Definition von "Konto" wird gefordert, dass vier Arten, darunter einmalige Rückzahlungsgeschäfte, Beziehungen zu Dienstleistern wie Anbietern und Geschäfte außerhalb von Stablecoins sowie Rückzahlungen über andere regulierte Finanzinstitute, ausgeschlossen werden. Dies wird mit der Konsistenz zu bestehenden KYC-Regeln bei Banken begründet.

Darüber hinaus wird gefordert, dass PPSI nicht für Mängel anderer Institutionen verantwortlich gemacht werden, wenn sie sich vernünftigerweise auf deren KYC-Verfahren verlassen, und dass ein klarer Mechanismus zur elektronischen und indirekten Erfassung von Identitätsprüfungsinformationen geschaffen wird.

Bezüglich des Inkrafttretens wird gefordert, dass der Zeitpunkt mit den Regelungsvorschlägen zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Einhaltung von Sanktionen durch das Financial Crimes Enforcement Network und OFAC (Office of Foreign Assets Control) abgestimmt wird.

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