Intercambio de criptomonedas en quiebra en los Países Bajos: 12 millones invertidos, solo 2 millones recuperados

Millones invertidos, pero solo 2,2 millones de euros de criptomonedas para repartir. La fiscalía neerlandesa ha vendido las criptomonedas confiscadas de Knaken, una plataforma declarada en quiebra el 16 de julio por el tribunal de Róterdam. Según el administrador Carl Hamm, esta suma constituye actualmente el único activo disponible para indemnizar a los acreedores (se han contactado a 6,300 antiguos clientes). Según las primeras estimaciones, habrían confiado entre 10 y 12 millones de euros a Knaken en forma de inversiones en criptomonedas, préstamos o compras de certificados. El administrador << invita a limitar sus esperanzas de reembolso >>. No hace falta decir que este eufemismo no agrada a todo el mundo.

Puntos clave {#h-puntos-clave}

• La fiscalía neerlandesa ha vendido la criptomoneda confiscada en Knaken por 2,2 millones de euros, la única suma actualmente presente en la masa de la quiebra.
• Alrededor de 6,300 clientes habían confiado entre 10 y 12 millones de euros a la plataforma, que operaba sin licencia de la AFM.
• Una compra de 100 euros de bitcoin otorgaba al cliente un crédito en euros: la posición estaba abierta a nombre de Knaken, no a nombre del cliente.
• El abogado de un cliente impugna la venta por parte del Estado, comparándola con un garaje en quiebra que revendería el coche de sus clientes.

Criptomonedas mostradas, pero mantenidas a nombre de Knaken {#h-criptomonedas-mostradas-pero-mantenidas-a-nombre-de-knaken}

Knaken permitía a sus usuarios comprar, intercambiar y almacenar criptomonedas desde una aplicación. Pero el funcionamiento legal de las cuentas no correspondía necesariamente a lo que algunos clientes pensaban poseer.

Carl Hamm toma el ejemplo de una compra de 100 euros de bitcoin. Después de cobrar un euro de comisión, Knaken abría una posición de 99 euros en una plataforma de intercambio. Esta posición pertenecía legalmente a la empresa. El cliente veía una cantidad de bitcoins aparecer en su cuenta, pero solo poseía un crédito correspondiente a su valor en euros.

El administrador también sospecha que Knaken no ha mantenido suficientes criptomonedas para cubrir todos los saldos mostrados. Según él, las inversiones de los clientes y los gastos corrientes de la empresa habrían terminado mezclándose, creando un déficit importante.

Ronald J., propietario de Knaken, niega esta presentación. Afirma que cada orden se ejecutaba y registraba con un proveedor de liquidez. Si bien reconoce la existencia de una parte no cubierta, asegura que la gran mayoría de las posiciones correspondientes a las aproximadamente 145 criptomonedas ofrecidas estaban bien << respaldadas por activos reales >>.

La venta de la criptomoneda confiscada genera debate {#h-la-venta-de-la-criptomoneda-confiscada-genera-debate}

La decisión de la fiscalía de vender los activos antes de que finalice el procedimiento es ahora impugnada por el abogado de un cliente. Este plantea una pregunta central: ¿a quién pertenecían realmente las criptomonedas confiscadas?

Compara la situación con la de un garaje en quiebra que revendería el coche confiado por un cliente sin devolverle directamente el dinero. La fiscalía afirma haber tenido buenas razones para proceder con la venta, sin detallar públicamente.

Según el medio Rijnmond, los fiscales se habrían basado en el artículo 117 del Código de Procedimiento Penal neerlandés. Este permite vender bienes confiscados que puedan perder valor. El administrador comprende esta decisión dada la volatilidad de las criptomonedas. La venta protege a los acreedores contra una posible caída, pero también los priva de cualquier aumento futuro.

Las dificultades de Knaken se remontan a un hackeo ocurrido en 2020, durante el cual se robaron 23 BTC. A pesar de este incidente, la empresa continuó su desarrollo y estableció asociaciones con varios clubes de fútbol neerlandeses.

El procedimiento ahora debe determinar el origen exacto del déficit y la posible existencia de otros activos. Para los clientes, el caso recuerda sobre todo que un saldo en criptomonedas mostrado en una aplicación no garantiza ni la propiedad directa de los tokens ni su disponibilidad real. Entre los incidentes de autocustodia y casos como este, es difícil encontrar una solución ideal para los inversores cautelosos.

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