Guatemala Implementa Control de Lavado de Dinero para Intercambios de Criptomonedas a Partir de Septiembre de 2026

El Decreto 15-2026 entrará en vigor en Guatemala el 17 de septiembre de 2026, exigiendo a los intercambios de criptomonedas y custodios reportar transacciones a la Intendencia Especial de Verificación (IVE) de la Superintendencia de Bancos (SIB). La regulación clasifica a estas entidades como Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP), que incluyen negocios que intercambian criptoactivos por moneda local o monedas extranjeras, así como la custodia de fondos digitales de terceros. La legislación tiene como objetivo actualizar el marco legal guatemalteco y fortalecer los mecanismos para prevenir y gestionar riesgos relacionados con actividades ilícitas. Los VASPs estarán obligados a realizar la debida diligencia sobre los clientes, registrar la propiedad de entidades legales con un umbral del 15% y mantener registros durante cinco años. La ley excluye a los usuarios que solo almacenan Bitcoin o activos digitales en sus propias billeteras, ya que esta tenencia no se considera un delito. Las compras a través de un VASP requerirán identificación. El estado está trabajando en una regulación técnica para la emisión de informes sobre operaciones sospechosas. El Congreso aprobó la legislación con 147 votos a favor, derogando los Decretos 67-2001 y 58-2005 para unificar la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Las autoridades buscan evitar que Guatemala entre en la lista gris del GAFI alineando sus regulaciones con las 40 recomendaciones de esta organización antes de la evaluación en febrero de 2027.

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