Securitize adquiere River One... Entrada en el mercado de préstamos de 6 billones de dólares con fondos de stablecoin

[Reportera Myungjeong Seon de Blockmedia] La empresa de tokenización de activos reales (RWA) Securitize adquirirá la plataforma financiera respaldada por activos River One en EE. UU. Esta medida busca expandir su negocio, que anteriormente apoyaba la negociación de activos financieros como acciones y bonos en blockchain, hacia el mercado de préstamos. En particular, planea conectar los fondos de stablecoin con préstamos corporativos y activos financieros reales, apuntando a un mercado financiero global respaldado por activos de aproximadamente 6 billones de dólares.

Según Financial Times y otros medios, Securitize anunció que firmó un contrato final para la adquisición de River One, una plataforma financiera respaldada por activos dirigida a inversores institucionales. La cantidad de la adquisición no se ha hecho pública, y se espera que la transacción se complete en el cuarto trimestre de este año, siempre que se cumplan las condiciones habituales de cierre.

El núcleo de esta adquisición es asegurar la funcionalidad de préstamos que permite financiarse utilizando activos financieros tokenizados como garantía. Securitize ha estado enfocándose en emitir y gestionar fondos y valores de gestoras de activos como tokens digitales basados en blockchain. La idea es combinar la tecnología de préstamos de River One para manejar todo, desde la emisión de activos hasta los préstamos garantizados y la financiación, en una sola plataforma.

321 mil millones de dólares en stablecoins, conectados al mercado de préstamos reales

River One es una empresa fundada en 2025 en Nueva York, EE. UU., que busca proporcionar fondos a instituciones financieras utilizando activos que generan flujo de efectivo, como préstamos a pequeñas y medianas empresas y cuentas por cobrar.

La tecnología clave es el "financiamiento de almacén". Este es un modelo en el que las instituciones financieras aseguran fondos por adelantado utilizando cuentas por cobrar o préstamos como garantía, y utilizan esos fondos para proporcionar nuevos préstamos. Este es un método tradicional de financiación utilizado por bancos, fondos de crédito privado y entidades de préstamos especializadas.

River One ha integrado inteligencia artificial (IA) en su proceso de evaluación crediticia y tecnología blockchain. Ha diseñado un sistema integrado que permite manejar desde la evaluación de préstamos hasta la valoración de garantías, la ejecución de fondos y la gestión del estado de reembolso. Las instituciones financieras pueden verificar en tiempo real los activos garantizados y el saldo de los préstamos.

Securitize planea utilizar esto para conectar los fondos del mercado de stablecoins con la demanda de préstamos en el sector financiero tradicional.

Según la empresa, el tamaño del mercado global de stablecoins alcanza aproximadamente 321 mil millones de dólares. Hasta ahora, las stablecoins se han utilizado principalmente para transacciones y pagos de activos digitales, pero se espera que su uso se amplíe como un medio de financiación en la economía real, como préstamos corporativos y financiamiento de cuentas por cobrar.

Sin embargo, la adquisición en sí no implica que los fondos de stablecoin fluyan directamente al mercado de préstamos. River One está estableciendo relaciones de colaboración con proveedores de fondos relacionados, y la expansión real de los préstamos dependerá de la captación de inversores, la evaluación crediticia y el cumplimiento de los requisitos regulatorios.

Apuntando a un mercado de 6 billones de dólares... Se espera un crecimiento a 9.2 billones de dólares para 2029

El mercado que Securitize está apuntando es el mercado global de financiamiento respaldado por activos privados. Este es un campo financiero que proporciona fondos a empresas utilizando activos que generan ingresos, como cuentas por cobrar y préstamos.

La firma de inversión global KKR estima que el tamaño de este mercado es de aproximadamente 6 billones de dólares y prevé que se expandirá a 9.2 billones de dólares para 2029. Se analiza que, a medida que aumenta el papel de los fondos de crédito privado y las instituciones financieras no bancarias en el financiamiento corporativo centrado en los bancos, también aumenta la demanda de préstamos respaldados por activos.

Carlos Domingo, presidente y CEO de Securitize, declaró: "El mercado de crédito es uno de los nuevos grupos de activos más notables en el mercado financiero basado en blockchain" y agregó que "la adquisición de River One es un paso importante para expandir el negocio hacia la emisión de activos y el mercado de préstamos".

Él espera que, a través de esta adquisición, pueda participar directamente en el proceso de descubrimiento de activos de préstamo y suministro de fondos, además de asegurar nuevas fuentes de ingresos más allá de su negocio de tokenización existente.

River One fue fundada con el apoyo de la firma de capital de riesgo de activos digitales Framework Ventures y ha recibido inversiones de Framework Ventures y de la plataforma de mercado de crédito descentralizado Maple Finance.

Braham Meta, cofundador y CEO de River One, explicó: "El mercado de financiamiento respaldado por activos tradicionales es una infraestructura financiera importante, pero hay un gran margen para mejoras tecnológicas" y agregó que "el objetivo es utilizar IA y blockchain mientras se mantienen los estándares de evaluación crediticia y las protecciones para los inversores del mercado financiero existente".

Colaboración con BlackRock y Apollo... Expansión del negocio de préstamos más allá de la tokenización

Securitize está colaborando con instituciones financieras globales como BlackRock, Apollo, BNY, Hamilton Lane y KKR para llevar a cabo su negocio de tokenización de fondos y activos financieros.

Según la información publicada por la empresa, hasta septiembre de este año, el tamaño de los activos bajo gestión es de aproximadamente 5 mil millones de dólares. Opera una infraestructura de valores digitales regulada en EE. UU. y la Unión Europea (UE) y está listada en la Bolsa de Valores de Nueva York bajo el código de acción SECZ.

Una vez que se complete la adquisición de River One, se agregarán funciones de gestión de cuentas por cobrar y préstamos garantizados a la infraestructura de tokenización existente. River One está desarrollando una estructura que mantiene las cuentas por cobrar en una entidad de propósito especial (SPV) para separar los activos del riesgo de quiebra de las empresas relacionadas, así como un sistema de gestión de garantías.

Securitize planea expandir su negocio de emisión de activos financieros como tokens hacia servicios financieros que proporcionen fondos utilizando esos activos como garantía. La transacción de adquisición tiene como objetivo completarse en el cuarto trimestre de 2026, y no se ha hecho pública la cantidad específica de la adquisición ni el calendario de lanzamiento de los productos de préstamo futuros.

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