ارتش آمریکا غرق در معاملات سهام و ارز دیجیتال

عنوان اصلی: Top Gun Traders: Stock Bets and Crypto Culture Take Over the Military

نویسنده اصلی: Konrad Putzier, The Wall Street Journal

ترجمه: Azuma, Odaily Planet Daily

در یک عصر چهارشنبه، گوردون مک‌کالو، کاپیتان نیروی فضایی آمریکا، در یک هواپیمای ملخی نظامی در آسمان آرام و تاریک نیومکزیکو نشسته بود که ناگهان گروه چت اسکادرانش منفجر شد.

اعضای اسکادران—برخی روی زمین و برخی در هوا—در حال جمع‌آوری داده‌های مربوط به جنگ الکترونیک بودند و در عین حال به سرمایه‌گذاری‌های خود فکر می‌کردند. سهام گوگل در معاملات پس از ساعت کاری جهش کرده بود.

پس از فرود، مک‌کالو پیام‌ها را دید: یک افسر زمینی اسکرین‌شاتی از اخبار فرستاده بود و دیگری پاسخ داده بود "به سوی ماه". آن روز برای مک‌کالو و همرزمانش به‌طور غیرمعمولی سودآور بود.

ارتش آمریکا ممکن است قدرتمندترین "باشگاه سرمایه‌گذاری" جهان باشد و آن‌ها در این بازار صعودی فعلی در حال کسب سود هستند.

نیروهای نظامی فعال در حال انباشت ثروت از سهام فناوری و بیت‌کوین هستند و در عرشه ناوهای هواپیمابر درباره ارز دیجیتال توصیه‌های سرمایه‌گذاری رد و بدل می‌کنند. با ادامه ثبت رکوردهای جدید در بازار، در پارکینگ‌های پایگاه‌ها پورشه‌ها و هامر‌های جدید بیشتری دیده می‌شود. اینفلوئنسرهای شبکه‌های اجتماعی با لباس نظامی به دنبال‌کنندگان خود می‌گویند که آن‌ها هم می‌توانند ثروتمند شوند.

مک‌کالو به‌عنوان مهندس تست پرواز، سرمایه‌گذاری سنگینی روی شرکت‌های مرتبط با انرژی هسته‌ای انجام داده است. او شرط بسته که رونق مراکز داده AI تقاضا برای برق را بیشتر افزایش خواهد داد. تاکنون همه چیز به خوبی پیش رفته است. برخی از سهام او از بهار بیش از دو برابر شده‌اند، اگرچه این افسر ۲۷ ساله در حال بررسی این است که این رالی چقدر می‌تواند ادامه یابد.

او گفت: "باید اعتراف کنم، نمی‌فهمم چرا بازار بدون وقفه به صعود خود ادامه می‌دهد." اگرچه اخیراً نوساناتی وجود داشته، اما قیمت سهام از آوریل به‌طور کلی افزایش یافته و ارزش خالص دارایی سربازان را افزایش داده است.

پایگاه نیروی هوایی لوک، واقع در فینیکس، یکی از مناطقی بود که بالاترین نرخ اعلام ارز دیجیتال را در اظهارنامه مالیاتی سال ۲۰۲۱ آمریکا داشت.

نیروهای نظامی پشت پرده رونق ارز دیجیتال بودند که از پاییز ۲۰۲۰ آغاز شد و در ۲۰۲۱ به اوج رسید. طبق تحلیل وال استریت ژورنال از داده‌های اداره درآمد داخلی (IRS)، در سال ۲۰۲۰، از بین ۲۵ کد پستی با بالاترین درصد درآمد یا تراکنش ارز دیجیتال گزارش شده در آمریکا، ۸ مورد در نزدیکی پایگاه‌های نظامی بودند. قیمت بیت‌کوین در آن سال تقریباً چهار برابر شد. تا سال ۲۰۲۱، این نسبت به ۱۱ مورد از ۲۵ مورد برتر افزایش یافت.

داده‌های IRS نشان می‌دهد که در نزدیکی پایگاه نیروی هوایی هولومن در نیومکزیکو، ۱۶.۳ درصد از اظهارنامه‌های مالیات بر درآمد شخصی در سال ۲۰۲۱ سوابق دریافت، فروش، مبادله یا واگذاری ارز دیجیتال را گزارش کرده‌اند؛ در نزدیکی پایگاه نیروی هوایی لوک در آریزونا (۱۹.۴ درصد) و پایگاه نیروی فضایی وندنبرگ در کالیفرنیا (۱۸.۱ درصد)، این درصد حتی بالاتر بود. در مقایسه، تنها ۴.۱ درصد از اظهارنامه‌های مالیاتی در سراسر کشور همین گزینه را علامت زده بودند.

در سال ۲۰۲۲، پایگاه‌های نظامی این برتری را از دست دادند—این آخرین داده‌های سالانه ارائه‌شده توسط IRS است. در آن سال، با سقوط قیمت ارز دیجیتال، هم در داخل و هم در خارج از پایگاه‌ها، کاهش شدیدی در تراکنش‌های ارز دیجیتال گزارش شد.

اما تب ارز دیجیتال آن سال—و همزمان تب میم کوین—نسلی از نیروهای نظامی را به سرمایه‌گذاری معتاد کرد.

در حالی که بسیاری از نیروهای نظامی عمدتاً سرمایه‌گذاران بلندمدت صندوق‌های شاخص هستند، برخی در سفته‌بازی کوتاه‌مدت شرکت می‌کنند یا بخش قابل توجهی از دارایی‌های خود را در تعداد کمی سهام یا ارز دیجیتال متمرکز می‌کنند. آن‌ها اغلب جوان هستند، فقط بازار صعودی را تجربه کرده‌اند و ابزارهای محدودی برای پوشش ریسک دارند.

برایان اونیل، مشاور مالی و کهنه‌سرباز نیروی هوایی گفت: "اگر بازار شاهد اصلاح قابل توجهی باشد، آن‌ها قطعاً درد را احساس خواهند کرد."

برخی قبلاً چنین دردی را تجربه کرده‌اند و در یک شرط‌بندی بد متحمل ضررهای قابل توجهی شده‌اند، اما نیروهای نظامی بیشتر از بردهای خود صحبت می‌کنند تا باخت‌هایشان. اونیل گفت: "اینجا فرهنگ پز دادن وجود دارد."

ساندرز اخیراً با درآمد اضافی یک هامر خرید، هم به عنوان هدیه برای خودش و هم برای حمایت از شغل جانبی‌اش به عنوان یک KOL.

این عضو گارد ساحلی ویدیوهای مشاوره سرمایه‌گذاری و مالی را در استودیوی خانگی خود در سنت پترزبورگ، فلوریدا و مناطق اطراف ضبط می‌کند.

ساندرز از سهام تسلا سود برد، اما گفت که زمستان گذشته هنگام معامله یک محصول مالی اهرمی مرتبط با سهام MicroStrategy (شرکتی که بیت‌کوین خرید، اکنون به نام Strategy شناخته می‌شود) در یک روز بیش از ۱۰,۰۰۰ دلار ضرر کرد. او اکنون عمدتاً به صندوق‌های شاخص بازار سهام روی آورده است. او همچنین به عنوان اینفلوئنسر شبکه‌های اجتماعی در تیک‌تاک و اینستاگرام درآمد ماهانه پنج رقمی کسب می‌کند.

تخصص او ارائه مشاوره مالی به پرسنل نظامی از طریق ویدیو است.

کانون داغ فعالیت

پایگاه‌های نظامی زمین حاصلخیزی برای تب سرمایه‌گذاری هستند. آن‌ها مملو از جوانانی هستند—که بسیاری ذاتاً تمایل به ریسک‌پذیری دارند—با زمان کافی، درآمد قابل تصرف و تقریباً بدون هیچ تابویی در مورد بحث در مورد امور مالی شخصی، زیرا حقوق ارتش به‌طور شفاف و بر اساس رتبه است. اگرچه ارتش پس از ۲۰ سال حقوق بازنشستگی و امنیت شغلی بی‌نظیری ارائه می‌دهد، اما حقوق‌های سخاوتمندانه یا پاداش‌های پایان سال شش رقمی ارائه نمی‌دهند.

جامعه نظامی مدت‌هاست که در عرصه سرمایه‌گذاری فعال بوده است. برخی از وام‌های VA بدون پیش‌پرداخت از وزارت امور کهنه‌سربازان برای خرید املاک اجاره‌ای استفاده می‌کنند. در اوایل دهه ۱۹۸۰، در دوره تورم بالا، سربازانی که ماه‌ها در زیردریایی‌های موشک هسته‌ای محبوس بودند، وقت خود را صرف بحث درباره شمش طلا و الماس خام می‌کردند. تا اواخر دهه ۱۹۹۰، سهام فناوری به وسواس ملی تبدیل شد.

با این حال، در دو دهه گذشته، دو موج درهم‌تنیده فرهنگ ثروت‌سازی در پادگان‌ها را به‌شدت تقویت کرده است: ظهور وب‌سایت‌هایی که مانع ورود به معاملات را کاهش دادند و بعداً برنامه‌هایی مانند Robinhood، و جنگ مداوم علیه تروریسم.

از اوایل قرن بیست و یکم، صدها هزار سرباز به پایگاه‌های دورافتاده در عراق و افغانستان اعزام شدند. آن‌ها حقوق وظیفه خطرناک، کمک‌هزینه جدایی خانواده و معافیت‌های مالیات بر درآمد دریافت کردند. ناگهان، آن‌ها هزاران دلار درآمد اضافی داشتند و شروع به جستجوی کانال‌های سرمایه‌گذاری کردند.

شان والش، خلبان جنگنده F-16، اولین حساب کارگزاری خود را در سال ۲۰۰۸ هنگام استقرار در عراق باز کرد. ماموریت اصلی او بمباران شورشیان بود، اما بین انجام ماموریت‌های حمله، او اغلب با تجهیزات کامل پرواز، ساعت‌ها در یک آلونک کوچک که فقط یک تاکسی کوتاه از هواپیمایش فاصله داشت، می‌گذراند. در آنجا، بدون هیچ کاری، او و دیگر خلبانان درباره استراتژی‌های مختلف سرمایه‌گذاری بحث می‌کردند.

پایگاه‌های نظامی متعدد، از جمله پایگاه نیروی فضایی وندنبرگ در سواحل مرکزی کالیفرنیا، تب ارز دیجیتال را از سال ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۱ تقویت کردند.

در سال ۲۰۱۳، اسپنسر ریس، خلبان ترابری نیروی هوایی، بین قرقیزستان و افغانستان پرواز می‌کرد و سربازان را جابجا می‌کرد. او گفت: "هر ماموریت یک دوره فشرده در یک استراتژی سرمایه‌گذاری متفاوت بود."

کسی به او درباره سرمایه‌گذاری در پمپ بنزین‌ها و فروشگاه‌های رفاه 7-Eleven گفت؛ شخص دیگری گزینه‌های خرید پوششی (covered call) را توصیه کرد؛ و برخی به بیت‌کوین علاقه داشتند. در طول پروازهای طولانی‌تر، ریس کتاب‌های سرمایه‌گذاری می‌خواند.

ارتش دوره‌های آموزشی پایه در مورد پس‌انداز، بودجه‌بندی و سرمایه‌گذاری دارد، اما دهان‌به‌دهان چرخیدن اغلب منبع محبوب‌تری برای مشاوره است. در حالی که پرسنل نظامی بسیار رقابتی هستند، آن‌ها همچنین حس رفاقت قوی دارند—حتی در زمینه سرمایه‌گذاری. اگر کسی پول درآورد، به دیگران می‌گوید چون می‌خواهد همرزمانش هم پول درآورند. افسران اغلب گوشی‌های خود را بیرون می‌آورند تا موجودی حساب سرمایه‌گذاری خود را به دیگران نشان دهند.

ارز دیجیتال در اوایل دهه ۲۰۲۰ مانند آتش در ارتش گسترش یافت. زک رودریگز، فرمانده نیروی دریایی، بیش از ۱۰۰,۰۰۰ دلار—معادل نیمی از پس‌انداز خانواده‌اش—را عمیقاً در توکن‌هایی مانند Chainlink، Polkadot و Quant سرمایه‌گذاری کرد. یک دوست او را در حالی که در یک ناو هواپیمابر در حال گشت‌زنی در اقیانوس آرام بود، به ارز دیجیتال علاقه‌مند کرد.

در سال ۲۰۲۰، عکس فرمانده زک رودریگز در کنار یک هلیکوپتر، گشت اقیانوس آرام آغاز سفر یادگیری ارز دیجیتال او را رقم زد.

با افزایش ارزش کوین‌ها، او در ابتدا سود قابل توجهی کسب کرد اما بعداً با رکود شدیدی مواجه شد. به گفته او، او همچنین ۲۵۰,۰۰۰ دلار ارز دیجیتال را کلاهبرداری شد. اکنون، این خلبان هلیکوپتر به یک "هولدر بیت‌کوین" تبدیل شده است—تمرکز بر سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین و شرکت‌های مرتبط با بیت‌کوین، و او می‌گوید دارایی‌هایش به حدود ۱ میلیون دلار رشد کرده است.

تب سهام میم نیز با نیروی مشابهی ارتش را درنوردیده است. دورل بیلی، سرباز ارشد نیروی هوایی، در سال ۲۰۲۱ در حال تحصیل در مقطع کارشناسی ارشد در دانشگاه جورج میسون در کلاسی با بیش از بیست پرسنل نظامی فعال بود که یک نفر به سهام یک شرکت فناوری آموزشی به نام Chegg اشاره کرد. قیمت سهام کاهش یافته بود و به گفته آن شخص، این یک فرصت عالی برای خرید در کف بود.

بیلی به یاد می‌آورد: "او در آن لحظه گفت، 'عجله کن، الان بخر، وگرنه دوباره بالا می‌رود.'" بلافاصله، هشت یا نه نفر گوشی‌های خود را بیرون آوردند و سهام را خریدند.

استوار دورل بیلی، عکاسی شده در سال ۲۰۱۹ در آریزونا. در دهه گذشته، پس‌انداز او از صفر به ارزش خالص شش رقمی رشد کرده است.

در آن زمان، بیلی چند صد دلار سرمایه‌گذاری کرده بود اما در نهایت پولش را از دست داد. Chegg در اوایل سال ۲۰۲۱ برای مدت کوتاهی از ۱۱۳ دلار به ازای هر سهم فراتر رفت، اما تا پایان سال به زیر ۲۵ دلار سقوط کرد و قیمت سهام اخیر به ۱ دلار نزدیک‌تر است.

هر جا بیلی می‌رود، سهام و ارز دیجیتال موضوع رایج گفتگو هستند. او می‌گوید: "ما در پادگان، در باشگاه، در کافه‌تریا درباره آن صحبت می‌کنیم."

وقتی بیلی در سال ۲۰۱۵ به نیروی هوایی پیوست، هیچ پس‌اندازی نداشت. امروز، ارزش خالص دارایی او و همسرش، عمدتاً به لطف صندوق‌های شاخص سهام، قاطعانه به شش رقم رسیده است. در ۳۱ سالگی، او می‌گوید: "آینده ما امن است."

ثروت جدید، نگرانی‌های جدید

در اطراف پایگاه‌های نظامی، نشانه‌های افزایش ثروت در همه جا دیده می‌شود.

در نزدیکی یک پایگاه نظامی در کلرادو، اریک رالینگز، ستوان دوم ارتش و خلبان هلیکوپتر، که در حال حاضر به خاورمیانه اعزام شده، می‌گوید اخیراً یک رولکس ۱۰,۰۰۰ دلاری خریده تا یک نقطه عطف را جشن بگیرد: پولی که از سرمایه‌گذاری‌های سهام به دست آورده برای اولین بار از حقوق نظامی‌اش فراتر رفته است.

او تنها نیست. این جوان ۲۹ ساله می‌گوید: "ماشین‌هایی که در اطراف پایگاه رانندگی می‌کنند همگی بسیار مجلل هستند."

ستوان دوم اریک رالینگز با رولکسی که برای جشن گرفتن موفقیت سرمایه‌گذاری‌اش خریده است.

برخی از مشاوران مالی و کهنه‌سربازان نگرانند که دوران خوش ممکن است برای همیشه باقی نماند. با نسبت قیمت به درآمد نزدیک به بالاترین حد تاریخی، شاخص‌های سهام به‌طور فزاینده‌ای تحت سلطه چند غول فناوری هستند.

دیوید اشکرافت، افسر بازنشسته ارتش می‌گوید: "من نگرانم که ممکن است به سمت ترکیدن حباب برویم."

در طول رونق فناوری اواخر دهه ۱۹۹۰، به عنوان یک ستوان جوان، اشکرافت سهام سیسکو و سان مایکروسیستمز را خرید. پس از سقوط بازار، ارزش حساب IRA او از ۱۰,۰۰۰ دلار به حدود ۳,۰۰۰ دلار سقوط کرد. از آن زمان، او فقط در صندوق‌های شاخص سرمایه‌گذاری کرده است.

او گفت: "اگر کسی به من بگوید که تمام پولش را در ارز دیجیتال یا فقط چند سهام گذاشته است، من همچنان نگران خواهم بود."

اوراق قرضه در میان پرسنل نظامی از محبوبیت افتاده‌اند زیرا عملکرد آن‌ها در سال‌های اخیر بسیار عقب‌تر از سهام بوده است. افراد کمی مقدار زیادی پول نقد نگه می‌دارند.

بسیاری از پرسنل نظامی معتقدند که می‌توانند ریسک بیشتری را بپذیرند زیرا امنیت شغلی دارند و همچنان می‌توانند پس از ۲۰ سال خدمت حقوق بازنشستگی تضمین‌شده دریافت کنند. حتی سرمایه‌گذاران محافظه‌کار نیز به دلیل ساختار بازار در معرض ریسک‌های بالاتری هستند. مک‌کالو، افسر نیروی فضایی که در نیومکزیکو مستقر است، می‌گوید که چندین سهام فناوری و انرژی اکنون بخش عمده‌ای از ارزش خالص او را تشکیل می‌دهند، صرفاً به این دلیل که آن‌ها بسیار رشد کرده‌اند.

با این حال، شرط‌بندی‌های پرریسک همچنان می‌توانند در یک بازار قوی به بیراهه بروند. در سال ۲۰۲۳، مویزس گونزالس، راننده کامیون تفنگداران دریایی مستقر در آلبانی، جورجیا، با وجود حقوق سالانه ۳۸,۰۰۰ دلاری‌اش، ۲۰,۰۰۰ دلار در یک روز معامله طلا و سهام از دست داد.

مویزس گونزالس فراز و نشیب‌های معاملات روزانه را با تجهیزات موجود در خوابگاه پایگاهش تجربه کرد.

او گفت: "بعضی روزها واقعاً نمی‌توانستم تحمل کنم چون مدام می‌باختم، مدام می‌باختم، مدام می‌باختم، مدام می‌باختم."

بزرگترین ضرر روزانه او ۱۵,۰۰۰ دلار بود، در حالی که بزرگترین سود او ۶,۰۰۰ دلار بود.

او سه مانیتور در اتاق پایگاهش نصب کرد—منظره‌ای که زمانی در بازرسی توسط یک سرهنگ باعث تعجب شد—و لپ‌تاپش را به محوطه اعزام وسیله نقلیه کاری برد تا در زمان استراحت صبح زود معامله کند.

با گذشت زمان، مهارت‌های گونزالس بهبود یافت. در سال ۲۰۲۴، او ۳۰,۰۰۰ دلار از معاملات روزانه به دست آورد. چند ماه پیش، او تفنگداران دریایی را ترک کرد و به هاوایی نقل مکان کرد تا معاملات تمام‌وقت را شروع کند. این جوان ۲۵ ساله امیدوار است ماهانه ۱۰,۰۰۰ دلار در بازار درآمد داشته باشد، اما هنوز به آن هدف نرسیده است.

او گفت: "من می‌توانم در سه یا چهار روز ۷,۰۰۰ دلار درآمد داشته باشم و سپس در روز پنجم همه آن را از دست بدهم."

لینک مقاله اصلی