Anchorage Digital ouvre l'accès institutionnel à fUSD et sfUSD de Frgmnt

Frgmnt s'est associé à Anchorage Digital pour permettre aux clients institutionnels d'accéder à sa stablecoin fUSD et à son produit de staking sfUSD via l'infrastructure de garde existante d'Anchorage.

Résumé

• Frgmnt s'est associé à Anchorage Digital pour donner aux clients institutionnels accès à fUSD et sfUSD via son infrastructure de garde.
• Les institutions pourront détenir, frapper, staker, désengager et échanger fUSD sans établir un arrangement de garde séparé.
• fUSD est frappé contre USDC, avec son soutien déployé sur des marchés de prêt on-chain sélectionnés pour générer des récompenses pour les détenteurs de sfUSD.
• Frgmnt a déclaré que sa prochaine vague de dépôts plafonnés est prévue pour septembre.

Dans un communiqué de presse partagé avec crypto.news, Frgmnt a déclaré que les institutions pourront détenir, frapper, staker, désengager et échanger fUSD via Anchorage Digital, permettant aux clients d'utiliser la stablecoin sans mettre en place un arrangement de garde séparé.

L'intégration couvre à la fois fUSD et sfUSD, deux actifs opérés par Frgmnt sur Base. fUSD est frappé contre USDC, tandis que les détenteurs peuvent staker le jeton pour recevoir sfUSD et gagner des récompenses générées par les stratégies sous-jacentes du protocole.

"Les institutions devraient pouvoir accéder à des produits financiers on-chain via une infrastructure qui répond à leurs exigences opérationnelles et de garde," a déclaré Aurélien Roussel, PDG et co-fondateur de Frgmnt.

Roussel a déclaré que l'intégration des deux actifs dans l'environnement institutionnel d'Anchorage Digital rendrait Frgmnt accessible aux fonds, aux trésoreries d'entreprise et aux entreprises fintech utilisant déjà une infrastructure d'actifs numériques institutionnels.

Anchorage Digital offre un chemin de garde institutionnelle pour fUSD

Frgmnt déploie le soutien USDC de fUSD sur des marchés de prêt on-chain sélectionnés. Les utilisateurs qui souhaitent bénéficier des récompenses générées par ces stratégies peuvent staker leur fUSD pour obtenir du sfUSD.

Le partenariat intègre ces fonctions dans l'environnement de garde et opérationnel d'Anchorage Digital, où les clients institutionnels peuvent gérer le processus aux côtés d'autres actifs numériques.

Anchorage Digital Bank N.A. opère sous une charte fédérale et est régulée par le Bureau du Contrôleur de la Monnaie. Sa plateforme fournit des services incluant la garde, le staking, le trading et le règlement.

L'entreprise a élargi la gamme de services on-chain disponibles via son infrastructure de garde cette année. En juillet, Anchorage a intégré Lido, permettant aux clients institutionnels de frapper et de brûler de l'Ether staké sans déplacer d'actifs en dehors de son environnement de garde. Les clients pouvaient accéder aux récompenses de staking Ethereum tout en conservant l'infrastructure de garde, de gouvernance, de reporting et de règlement d'Anchorage.

Un partenariat distinct en juillet a connecté Anchorage avec Binance pour le règlement hors bourse. Les clients institutionnels ont gagné la capacité de trader sur Binance tout en maintenant des crypto-monnaies et des garanties en dollars américains dans une garde séparée via la plateforme Atlas d'Anchorage.

Pour Frgmnt, le même modèle de garde offre aux institutions un accès à son système de prêt et de staking on-chain tout en maintenant la gestion des actifs au sein d'une infrastructure qu'elles utilisent déjà.

"L'adoption institutionnelle de la finance on-chain dépend de la combinaison d'un accès à des protocoles innovants avec la sécurité et les normes opérationnelles que les institutions attendent," a déclaré Nathan McCauley, PDG et co-fondateur d'Anchorage Digital. "Soutenir Frgmnt donne à nos clients une autre façon d'accéder aux opportunités on-chain via une infrastructure institutionnelle de confiance," a-t-il ajouté.

Anchorage a élargi son activité de stablecoin

Le partenariat avec Frgmnt suit plusieurs intégrations de stablecoins impliquant Anchorage Digital alors que l'entreprise construit des services autour de l'émission, de la garde et de l'accès institutionnel.

En mai, Anchorage Digital a commencé à fournir une garde régulée pour CADD, la stablecoin en dollars canadiens émise par Tetra Digital Group. CADD est soutenue un pour un par des dollars canadiens détenus dans une société de fiducie canadienne agréée et a été rendue disponible pour la garde institutionnelle via Anchorage.

Anchorage a pris un rôle plus direct avec d'autres stablecoins. Western Union a lancé son stablecoin de paiement USDPT sur Solana en mai, avec Anchorage Digital Bank servant d'émetteur du jeton. USDPT est entièrement adossé à des dollars américains et a été conçu pour fonctionner au sein du réseau de paiement de Western Union.

Plus tôt en mai, McCauley a déclaré qu'environ 20 partenaires exploraient des lancements de stablecoins via Anchorage alors que l'entreprise s'éloignait d'une position de leader dans l'alliance Global Dollar. Anchorage souhaitait fonctionner de manière plus neutre tout en construisant une infrastructure pouvant servir plusieurs émetteurs de stablecoins.

L'accès institutionnel aux stablecoins s'est élargi en dehors d'Anchorage alors que les banques et les entreprises d'infrastructure d'actifs numériques construisent des services de garde, d'émission et de règlement autour de cette classe d'actifs. En juin, BNY a ouvert un accès direct à l'USDC via sa plateforme de garde d'actifs numériques, permettant aux clients institutionnels de frapper, racheter, stocker et transférer le stablecoin au sein de l'infrastructure de la banque.

BNY servait déjà de gardien principal pour les actifs soutenant l'USDC avant d'ajouter les services destinés aux clients. La banque a déclaré à l'époque qu'elle prévoyait de soutenir davantage de stablecoins et de flux de trésorerie numériques, bien qu'elle n'ait pas identifié quels actifs seraient ajoutés ensuite.

Frgmnt déploie le soutien fUSD dans les marchés de prêt onchain

Frgmnt adopte une approche différente des stablecoins conçus principalement pour les paiements ou le règlement, car l'USDC déposé contre le fUSD peut être déployé dans des marchés de prêt sélectionnés.

Le protocole rend ses positions et ses indicateurs de performance disponibles onchain via ses propres outils statistiques et des plateformes d'analyse tierces, y compris Dune et DeFiLlama.

Les utilisateurs qui frappent du fUSD peuvent conserver l'actif ou le miser pour obtenir du sfUSD. Les récompenses attachées au sfUSD proviennent des stratégies sous-jacentes du protocole plutôt que d'être versées directement aux détenteurs de fUSD.

Frgmnt a contrôlé les flux entrants par le biais de vagues de dépôts plafonnées pendant que le protocole se développe. Selon l'entreprise, une autre vague de dépôts est prévue pour s'ouvrir en septembre.

Le protocole fonctionne sur Base, le réseau Ethereum de couche 2 de Coinbase, où l'USDC natif est disponible depuis septembre 2023. Circle a introduit l'USDC natif sur Base sans exiger que les utilisateurs transfèrent le stablecoin d'une autre blockchain.

Frgmnt utilise cet USDC comme actif contre lequel le fUSD est frappé avant de déployer le soutien à travers les marchés de prêt sélectionnés par le protocole.

Les fonctions fUSD et sfUSD se déplacent à l'intérieur de l'infrastructure d'Anchorage

Dans le cadre de la nouvelle intégration, une institution utilisant Anchorage Digital peut passer par le cycle de vie du fUSD, de la frappe à la rédemption, au sein du même environnement opérationnel.

Les clients peuvent frapper du fUSD, le conserver en garde et le miser pour obtenir du sfUSD. Ils peuvent ensuite désengager du sfUSD et racheter du fUSD sans créer une configuration de garde distincte spécifiquement pour Frgmnt.

Anchorage Digital sert des clients institutionnels par l'intermédiaire de plusieurs entités réglementées. Anchorage Digital Bank opère aux États-Unis sous sa charte fédérale, tandis qu'Anchorage Digital Singapore est licenciée par l'Autorité monétaire de Singapour. Anchorage Digital NY détient une BitLicense du Département des services financiers de New York.

L'entreprise a été fondée en 2017 et a reçu des financements d'investisseurs tels qu'Andreessen Horowitz, GIC, Goldman Sachs, KKR et Visa. Sa valorisation s'élève à 4,2 milliards de dollars, selon l'entreprise.

Frgmnt a déclaré que les institutions cherchant à accéder au fUSD et au sfUSD via l'intégration peuvent travailler avec leur représentant Anchorage Digital existant ou contacter directement Frgmnt.