La Russie exigera des numéros d'identification fiscale pour l'ouverture de comptes de dépôt en crypto-monnaies

La Russie a rendu les numéros d'identification des contribuables obligatoires pour l'ouverture de comptes de dépôt numériques utilisés pour enregistrer les crypto-monnaies et les droits numériques, alors que les autorités renforcent les contrôles d'identité dans le nouveau marché de la crypto-monnaie réglementé du pays.

Résumé

• La Russie exigera que les clients fournissent leur numéro fiscal INN lors de l'ouverture de comptes auprès des dépôts numériques.
• Rosfinmonitoring a déclaré que l'identifiant obligatoire sera utilisé pour améliorer la transparence des transactions en crypto-monnaies.
• Les transactions en crypto-monnaies supérieures à 60 000 roubles nécessiteront des informations détaillées sur le payeur et le bénéficiaire à être rapportées.
• Cette exigence intervient alors que la Russie déploie son marché de la crypto-monnaie réglementé et élargit la surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent des actifs numériques.

Le Service fédéral de surveillance financière de la Russie, connu sous le nom de Rosfinmonitoring, a déclaré que les clients devront fournir leur numéro fiscal individuel, ou INN, lors de l'ouverture d'un compte auprès d'un dépôt numérique russe, selon les commentaires de l'advisoire du directeur de l'agence, Vlada Gracheva, le 9 septembre.

L'exigence rend le numéro fiscal un identifiant obligatoire pour les comptes de crypto-monnaies, même si les banques russes ne demandent généralement pas un INN lorsqu'un client ouvre un compte bancaire ordinaire.
"Pour le système de lutte contre le blanchiment d'argent, l'INN du client devient un nouvel identifiant obligatoire, spécifiquement obligatoire," a déclaré Gracheva. "C'est pour garantir la transparence des transactions effectuées avec des crypto-monnaies."

Un INN attribué à un individu contient 12 chiffres et reste avec le contribuable même si son adresse, son nom de famille ou d'autres informations de passeport changent. Ce numéro est couramment utilisé à des fins fiscales et d'emploi en Russie.

Les numéros d'identification fiscale deviennent obligatoires pour les comptes de crypto-monnaies russes

Gracheva a déclaré que l'exigence fait partie des contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent appliqués aux activités de crypto-monnaies, intégrant directement l'identifiant fiscal dans le processus d'identification des clients pour les dépôts numériques.

Cette mesure intervient quelques jours après l'ouverture officielle du marché de la crypto-monnaie réglementé de la Russie le 1er septembre, dans le cadre du premier cadre complet du pays pour le trading de crypto-monnaies, la garde et les règlements transfrontaliers, comme l'a précédemment rapporté crypto.news.

Les dépôts numériques constituent une partie clé de ce système car ils maintiennent des enregistrements des crypto-monnaies et des droits numériques des clients. La Banque de Russie avait déjà proposé des règles détaillées pour les dépôts et les échanges en juillet, y compris des exigences régissant les comptes de monnaie numérique, le capital et l'enregistrement.

La loi russe mise à jour sur la lutte contre le blanchiment d'argent interdit aux dépôts numériques et aux opérateurs de systèmes d'information qui émettent des actifs financiers numériques d'ouvrir des comptes numériques pour des clients anonymes ou des personnes utilisant des noms fictifs.

Pour les transactions dépassant 60 000 roubles, les règles exigent que les entités couvertes collectent et transmettent des informations plus détaillées sur les parties impliquées. Pour un payeur individuel, les informations requises peuvent inclure le nom complet de la personne, le numéro de compte numérique ou l'identifiant de portefeuille, l'adresse résidentielle ou enregistrée, la date de naissance et le numéro d'identification fiscale le cas échéant.
Les informations requises pour un bénéficiaire individuel peuvent inclure son nom complet, l'identifiant de compte numérique ou d'adresse, le pays et la ville de résidence et l'INN si disponible. Les entités juridiques font face à des exigences d'identification distinctes couvrant leurs noms, identifiants de compte numérique ou d'adresse, emplacements et numéros fiscaux.

Les transactions de 60 000 roubles ou moins restent soumises à un ensemble d'exigences d'information plus restreint, y compris les noms des individus et leurs numéros de compte numérique ou identifiants d'adresse. Si une institution couverte soupçonne qu'une transaction plus petite implique du blanchiment d'argent ou du financement du terrorisme, les exigences d'identification plus étendues s'appliquent.

La Russie élargit la surveillance des crypto-monnaies dans le cadre de la nouvelle loi sur le marché

Les règles d'identification font partie du système réglementaire introduit après que le président Vladimir Poutine a signé la loi sur les cryptomonnaies de la Russie le 4 août.

Les dispositions principales sont entrées en vigueur le 1er septembre, intégrant les échanges de cryptomonnaies, les courtiers, les dépôts numériques et d'autres intermédiaires dans un marché intérieur supervisé.

Les investisseurs non qualifiés doivent passer un test de connaissances et peuvent acheter jusqu'à 300 000 roubles de cryptomonnaies éligibles par an par l'intermédiaire de chaque intermédiaire. Les investisseurs qualifiés doivent également subir des tests, mais ne sont pas soumis au même plafond d'achat annuel.

La Banque de Russie a proposé le Bitcoin, l'Ether et l'USDT comme actifs pouvant être qualifiés pour le trading organisé, en fonction de critères couvrant la capitalisation boursière, la liquidité et l'historique des échanges étrangers.

Les cryptomonnaies restent interdites en tant que méthode de paiement pour les biens et services ordinaires en Russie, tandis que le nouveau cadre juridique permet leur utilisation pour certains règlements transfrontaliers.

Les entreprises déjà en activité dans les services d'échange de cryptomonnaies ont reçu une période de transition pour se conformer au nouveau régime, les fournisseurs existants étant tenus de compléter leur enregistrement d'ici le 1er juillet 2027.

Les grandes institutions financières préparent leurs propres services dans le cadre de ce système. Sberbank prévoit d'introduire une infrastructure de trading, de garde et de règlement de cryptomonnaies et de lancer un dépôt numérique d'ici le 1er décembre, bien qu'elle n'ait pas encore divulgué les actifs, les règles d'éligibilité des clients, les frais ou les conditions de retrait pour le service.

Les comptes bancaires pourraient également être liés aux INN

L'exigence obligatoire d'INN pour les dépôts numériques intervient alors que les autorités russes travaillent sur un plan distinct visant à connecter les numéros de contribuable avec les comptes bancaires.

La Banque de Russie développe ce mécanisme dans le cadre des préparatifs de sa plateforme Antidrop, qui devrait être lancée en 2027. Le système est destiné à aider à identifier les comptes utilisés par les soi-disant "mules de l'argent", ou des individus qui permettent que leurs coordonnées bancaires soient utilisées pour recevoir ou transférer des fonds illicites.

Pour les services bancaires conventionnels, un INN n'a pas traditionnellement été un identifiant obligatoire de la même manière. Les clients peuvent généralement ouvrir des comptes bancaires et de courtage ou obtenir des crédits sans fournir ce numéro.

Les dépôts de cryptomonnaies fonctionneront sous des règles d'identification plus strictes alors que Rosfinmonitoring reçoit de nouveaux pouvoirs de surveillance couvrant les transactions de cryptomonnaies.

La loi fédérale n° 283-FZ, signée le 4 août, a modifié la législation russe sur la lutte contre le blanchiment d'argent pour introduire des devoirs spécifiques pour les dépôts numériques et d'autres entités traitant des monnaies numériques et des droits numériques.

La loi exige que les institutions concernées maintiennent et transfèrent les informations prescrites lors des transactions de cryptomonnaies et leur interdit de traiter des comptes numériques anonymes. Ses dispositions relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent liées aux cryptomonnaies sont entrées en vigueur le 1er septembre, en même temps que le cadre de trading réglementé principal.

La Russie a construit l'infrastructure de soutien pendant que les règles entrent en vigueur. La Banque de Russie maintiendra des registres officiels des participants au marché approuvés, tandis que les banques, courtiers, gestionnaires d'actifs, échanges et dépôts numériques fonctionneront sous des exigences applicables à leurs rôles sur le marché.

SberCIB Investment Research a estimé fin août que le marché de la cryptomonnaie réglementé en Russie pourrait traiter entre 3,5 trillions et 4 trillions de roubles en transactions durant sa première année. Le vice-président de Sberbank, Anatoly Popov, a déclaré que le volume annuel pourrait atteindre environ 7,5 trillions de roubles d'ici 2029.

Les fournisseurs de services de cryptomonnaies existants ont jusqu'en juillet 2027 pour compléter leur enregistrement, tandis que les dispositions ultérieures régissant certaines restrictions de transfert et les dépôts numériques non résidents devraient entrer en vigueur le 1er juillet 2027.

Ce contenu est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil financier, d'investissement, juridique ou fiscal. Les événements, récompenses, promotions en ligne ou informations mentionnées ici ne doivent pas être considérés comme une recommandation, une sollicitation ou une invitation à acheter, vendre, trader ou effectuer toute autre opération sur des actifs crypto. Les actifs crypto sont très volatils et peuvent entraîner des pertes. La disponibilité des services, produits et événements liés à WEEX peut varier selon les régions. Veuillez vous assurer que votre participation respecte les lois et réglementations locales applicables.