Penipuan Crypto: Supermarket 24 Miliar Dolar Para Penipu di Bawah Pengawasan Chainalysis

Sebuah hypermarket kejahatan yang buka siang dan malam di Telegram. Xinbi Guarantee menjual data pribadi yang dicuri, perangkat lunak deepfake, dan pencucian uang hasil kejahatan. Chainalysis merilis peta aliran ini pada 14 Oktober, sebulan setelah platform tersebut disita oleh otoritas AS.

Pasar ini diperkirakan telah memutar lebih dari 24 miliar dolar sejak 2022. Di antara pelanggannya terdapat kompleks penipuan dari Asia Tenggara dan peretas dari Korea Utara.

Poin Kunci

• Penipuan online telah mengakibatkan kerugian sebesar 442 miliar dolar pada tahun 2025 bagi penduduk di 42 negara, menurut Global Anti-Scam Alliance.
• Skema Chainalysis melacak uang dari kompleks penipuan hingga dompet platform.
• Washington menjatuhkan sanksi kepada Xinbi pada 9 September dan membekukan lebih dari 52 juta dolar dalam bentuk kripto.
• Pasar pesaing sudah mengosongkan dompet mereka untuk menghindari pembekuan.

Xinbi, Katalog Lengkap untuk Penipu yang Terdesak

Menurut Global Anti-Scam Alliance, yang dikutip oleh Bloomberg pada 10 Oktober, penduduk di 42 negara telah kehilangan 442 miliar dolar akibat penipuan online pada tahun 2025. Ini lebih besar daripada beberapa estimasi pasar global kokain. Dan AI menurunkan biaya masuk. Menurut perusahaan keamanan siber ZeroFox, halaman phishing yang dihosting di penawaran gratis dari sembilan generator aplikasi berbasis AI telah meningkat lebih dari empat kali lipat dalam dua tahun, mencapai 10.600.

Xinbi menyediakan sisanya. Di ratusan saluran Telegram berbahasa Mandarin, penjual menawarkan file data pribadi, akun siap pakai, perangkat lunak deepfake untuk panggilan video, hosting situs investasi palsu, dan pada akhirnya, pencucian dana yang dicuri. Platform ini berfungsi sebagai pihak ketiga yang tepercaya dengan menahan pembayaran hingga pengiriman (layanan escrow).

Detail menarik, Xinbi mengklaim beroperasi melalui perusahaan yang terdaftar di Colorado pada Agustus 2022. Pendaftaran negara mengklasifikasikannya sebagai gagal bayar sejak Januari 2025, karena tidak ada laporan yang diajukan. Dari kompleks penipuan hingga Xinbi, semua aliran pencucian mengalir ke platform. Sumber: Chainalysis

Xinbi, Tujuan Akhir Semua Aliran

Skema yang dipublikasikan oleh Chainalysis dibaca dari atas ke bawah. Di bagian atas, operator independen dan kompleks seperti KK Park, di Myanmar, menyuntikkan kripto untuk membeli alat mereka. Uang kemudian mengalir melalui dompet perantara yang mengelola deposit yang disimpan dan menggandakan transfer untuk mengaburkan jejak.

Kemudian uang tersebut dibagi. Penjual akun dan data, pengembang web, penyedia hosting, dan penyedia perangkat lunak AI berbagi kue. Di lantai terakhir, layanan yang disebut << Black U >> (U merujuk pada USDT dari Tether) menukar kripto yang terkontaminasi dengan dana yang lebih dapat diterima, dengan diskon. Semua saluran ini berakhir di Xinbi.

Para pelanggan tidak semuanya adalah pekerja kecil. Menurut penyelidikan Chainalysis, aktor yang terkait dengan Korea Utara telah mengalirkan puluhan juta dolar yang dicuri, termasuk sebagian dari peretasan Bybit (1,5 miliar dolar) dan WazirX. Jonathan Levin, salah satu pendiri Chainalysis, melihat phishing dan penipuan sebagai tantangan utama yang ditimbulkan oleh AI, sebuah masalah yang menurutnya jauh melampaui kripto untuk menjadi << global >>.

Penyitaan Xinbi: 52 Juta Diblokir, Pasar Pindah

Pada 7 September, sebuah pengadilan federal mengizinkan penyitaan saluran Telegram dari platform tersebut. Dua hari kemudian, Departemen Keuangan AS menetapkan Xinbi sebagai organisasi kriminal transnasional dan menjatuhkan sanksi kepada dua perusahaan. SafeW Technology, yang berbasis di Singapura, menerbitkan aplikasi pesan terenkripsi yang digunakan Xinbi setelah migrasi pada Juni 2025. Anwen Technology, yang berbasis di Kamboja, mengelola dompet XinbiPay.

Tim Tugas Serangan Scam Center dari Departemen Kehakiman, yang dibentuk pada November 2025, telah menyita dua dompet yang berisi sekitar 12 juta dolar. Mereka juga meminta pembekuan 47 dompet lainnya. Secara total, lebih dari 52 juta dolar diblokir, dengan bantuan dari Tether.

Xinbi sendiri adalah titik perhentian. Menurut Departemen Keuangan, para penjahat telah bersembunyi di sana setelah FinCEN (unit anti pencucian uang Departemen Keuangan AS) menetapkan Huione Pay sebagai perhatian utama dalam hal pencucian uang. Skema ini terulang kembali. Menurut perusahaan analisis Bitrace, Fulilai Guarantee mulai mengecualikan pedagang pencucian uang dari grup publiknya, dan dompetnya mencatat sekitar 9,3 juta dolar keluar sejak pengumuman sanksi.

Penipuan Kripto: Keadilan AS Juga Menyerang di Brooklyn

Otoritas AS juga menargetkan jaringan yang lebih dekat dengan mereka. Jaksa wilayah Brooklyn dan FBI New York mengumumkan pada 14 Oktober bahwa mereka telah menyita 241 domain dan 112 server yang terkait dengan platform investasi kripto palsu. Jaringan ini terutama menargetkan penutur bahasa Rusia di Brooklyn, yang dijangkau melalui iklan Facebook dalam bahasa Rusia dan kemudian dihubungi oleh penasihat palsu. Kerugian mencapai puluhan juta dolar. Sekitar 300.000 dolar telah berhasil dipulihkan hingga saat ini.

52 alamat yang terdaftar oleh OFAC sendiri telah menerima lebih dari 8,4 miliar dolar dalam stablecoin. Jika dibandingkan dengan 442 miliar dolar kerugian tahunan, 52 juta yang dibekukan hanya sekitar 0,01%. Inggris sebenarnya telah menjatuhkan sanksi kepada Xinbi sejak 26 Maret, tanpa menutup pintu. Elliptic sudah memperingatkan bahwa pernikahan antara AI dan kejahatan kripto baru saja dimulai.