Sztuczna inteligencja wymusza dywersyfikację przechowywania Bitcoina

• Zasada 80-15-5 sugeruje, że 80% powinno być w zimnym przechowywaniu, 15% w gorących portfelach, a 5% na giełdach.
• W sierpniu ekosystem Bitcoina ucierpiał z powodu włamań, takich jak te do Coldcard, ZEUS Wallet i Boltz.

Żaden sposób przechowywania bitcoinów (BTC) nie jest absolutną gwarancją, a każdy z nich niesie ze sobą ryzyko. Ta pewność stała się trudniejsza do zignorowania w ciągu ostatniego miesiąca.

Między końcem lipca a sierpniem seria ataków dotknęła różnych warstw ekosystemu Bitcoina, od portfeli fizycznych po usługi giełdowe, pozostawiając centralną lekcję: zaufanie całkowitemu przechowywaniu w jednym schemacie samo w sobie jest punktem narażenia.

W tym okresie co najmniej pięć platform i produktów w ekosystemie Bitcoina doświadczyło incydentów związanych z bezpieczeństwem związanych z wykorzystaniem sztucznej inteligencji (AI) przez napastników. Wśród nich kradzież około 2000 bitcoinów (BTC) z portfeli sprzętowych Coldcard, nieokreślone zamknięcie usługi giełdowej Boltz oraz bot do handlu peer-to-peer LNP2Pbot, a także atak na portfel ZEUS.

22 sierpnia, podczas wydarzenia Latam Digital Assets Conf, które odbyło się w Buenos Aires zorganizowanego przez zespół Growth, Azul María Alonso, menedżer regionalny ds. wzrostu w firmie Tangem, rozmawiała wyłącznie z CriptoNoticias o tym, jak dystrybuować posiadane bitcoiny wśród różnych metod przechowywania, aby zmniejszyć ryzyko polegania tylko na jednej.

Zasada 80-15-5 dotycząca dystrybucji posiadanych bitcoinów

Alonso zaproponowała konkretną formułę podczas wywiadu na dystrybucję posiadanych bitcoinów i aktywów kryptograficznych wśród różnych metod przechowywania, tzw. zasady 80-15-5. Jest to zasada sprawdzona przez fundusze skarbowe, wyjaśniła przedstawicielka Tangem na temat pochodzenia tej proporcji.

Liczba ta wskazuje, że 80% funduszy powinno być w zimnym przechowywaniu, co oznacza w portfelu sprzętowym odłączonym od internetu, którego klucze prywatne są kontrolowane wyłącznie przez użytkownika.

Pozostałe 15%, według Alonso, powinno być przeznaczone na gorący portfel, połączony z internetem i bardziej zwrotny do interakcji z protokołami zdecentralizowanych finansów (DeFi).

Ostatnie 5% może pozostać na giełdzie, scentralizowanej platformie, gdzie klucze prywatne są pod kontrolą firmy, a nie użytkownika. Pozwala to na szybkie operacje, efektywnie przekształcając bitcoiny na lokalną walutę, powiedziała Alonso, wspominając Argentynę jako przykład rynku, gdzie ta płynność jest szczególnie przydatna.

Alonso wyjaśniła, że zasada 80-15-5 nie jest sztywną normą, lecz elastycznym zaleceniem. Weź to lub zostaw, podsumowała na temat dystrybucji. W przypadku portfela Tangem, który pozwala na operacje z innymi sieciami i generuje zyski bez opuszczania tej samej aplikacji, zasugerowała, że procent w zimnym przechowywaniu może przekroczyć 80% bez utraty dostępu do ekosystemu DeFi.

Samodzielne przechowywanie pozostaje najbezpieczniejszą opcją, według Alonso

Azul Alonso zasugerowała, że koncepcja samodzielnego przechowywania może ewoluować w nadchodzących latach, gdy do gry dołączą nowi gracze instytucjonalni. Teraz wchodzą w grę różni aktorzy, w tym ETF-y i cała instytucjonalizacja, powiedziała, odnosząc się do funduszy i wielu instytucjonalnych pojazdów, które zapewniają ekspozycję na bitcoina bez kontrolowania kluczy przez końcowego inwestora.

Pomimo wejścia tych nowych graczy instytucjonalnych, Alonso utrzymała, że jej stanowisko w sprawie samodzielnego przechowywania się nie zmienia. Nie ma nic bezpieczniejszego niż posiadanie swoich funduszy w samodzielnym przechowywaniu, stwierdziła, dodając, że poleganie na osobie trzeciej oznacza nieznanie ich prawdziwych intencji wobec tych funduszy.

Alonso poparła to stanowisko wcześniejszymi epizodami platform, które przechowują fundusze osób trzecich:

Historia dowodzi sama siebie wielokrotnie; przez lata pojawiło się wiele przypadków firm, które przechowują fundusze, a następnie wstrzymują wypłaty lub ogłaszają niewypłacalność, pozostawiając fundusze użytkowników zamrożone.

Azul María Alonso, menedżer regionalny ds. wzrostu w Tangem.

Jednak zalecenie Alonso zderza się z rzeczywistym faktem: sposób, w jaki większość posiadaczy bitcoinów w Stanach Zjednoczonych zarządza swoimi funduszami dzisiaj, według badania projektu Nakamoto z 2025 roku. Zgodnie z tym badaniem, 58,8% amerykańskich posiadaczy trzyma swoje bitcoiny na giełdzie, podczas gdy tylko 23,7% ma je w samodzielnym przechowywaniu.

W absolutnych liczbach ta proporcja odpowiada około 10,9 miliona osób, co stanowi zaledwie 4,21% dorosłych w kraju, z łącznej liczby 48,4 miliona posiadaczy bitcoinów objętych badaniem.

Różnica między zaleceniem branży portfeli sprzętowych a rzeczywistym zachowaniem użytkowników nie jest nowa, ale fala ataków AI czyni to bardziej pilnym do zamknięcia.

Podczas gdy to, co robią amerykańscy posiadacze BTC ze swoimi monetami, nie ujawnia globalnego zachowania, jest to dowód na to, że wiele osób nadal ufa osobom trzecim, a nie rozwiązaniom samodzielnego przechowywania.

Alternatywy dla przechowywania bitcoinów i kryptowalut podkreślają centralne napięcie między bezpieczeństwem a praktycznością: samodzielne przechowywanie zmniejsza zależność od osób trzecich, ale także wymaga od użytkownika wzięcia odpowiedzialności za swoje klucze i procedury bezpieczeństwa.

Zasada 80-15-5 zaproponowana przez Alonso sugeruje sposób dystrybucji tego ryzyka, zamiast koncentrować je w jednej metodzie, chociaż nieuniknione jest również, że ludzie będą musieli poświęcić czas na informowanie się i edukację na temat tego, jak utrzymać swoje fundusze bitcoinowe, aby podejmować świadome decyzje.

Ostatnie ataki pokazują, że żaden poziom ekosystemu nie jest wolny od ryzyka, więc dywersyfikacja przechowywania może być strategią ograniczającą wpływ potencjalnej awarii. W tym scenariuszu decyzja dotyczy nie tylko tego, gdzie przechowywać bitcoiny, ale także jak duże ryzyko użytkownik jest gotów podjąć i jak rozdziela swoje narażenie.

Niniejsza treść ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Wszelkie wydarzenia, nagrody, promocje online lub powiązane informacje, o których tu mowa, nie powinny być traktowane jako rekomendacja, zachęta ani zaproszenie do kupna, sprzedaży, wymiany lub innego rodzaju obrotu aktywami kryptograficznymi. Aktywa kryptograficzne charakteryzują się dużą zmiennością i mogą prowadzić do strat. Dostępność usług, produktów i powiązanych wydarzeń WEEX może się różnić w zależności od regionu. Użytkownik jest odpowiedzialny za upewnienie się, że jego udział jest zgodny z obowiązującymi lokalnymi przepisami i regulacjami.