Amerykańskie Stowarzyszenie Blockchain wzywa do zmiany zasad KYC dla emitentów stablecoinów

Najważniejsze punkty artykułu

• Wniosek o wyłączenie czterech typów z definicji konta, w tym jednorazowych wykupów
• Wniosek o synchronizację terminu wejścia w życie z projektem przepisów AML

Opinie na temat projektu zasad KYC ustawy GENIUS

Amerykańskie stowarzyszenie branży blockchain, Blockchain Association (BA), złożyło 21 dnia opinię do pięciu amerykańskich organów, w tym FinCEN (Sieć ds. Zwalczania Przestępczości Finansowej), w sprawie projektu zasad KYC (Know Your Customer) dla zatwierdzonych emitentów stablecoinów (PPSI) na podstawie ustawy GENIUS (GENIUS Act).

Projekt zasad został opublikowany 22 czerwca w federalnym dzienniku urzędowym, a jego oficjalna nazwa to „Projekt zasad programu potwierdzenia klienta (CIP)”. Obowiązek potwierdzenia tożsamości ogranicza się do rynku pierwotnego, na którym PPSI dokonuje transakcji bezpośrednio z klientami. BA popiera ten projekt, jednocześnie domagając się wyjaśnienia w kilku kwestiach, takich jak definicja konta i metody zbierania informacji.

Poparcie dla polityki ograniczonej do rynku pierwotnego

W opinii wskazano, że emitowane stablecoiny nie mają technicznych środków do identyfikacji stron transakcji na rynku wtórnym, gdzie stablecoiny krążą między portfelami osób trzecich, i „silnie poparli” politykę organów przeciwną rozszerzeniu obowiązków na rynek wtórny.

Jako podstawę podano, że ustawa GENIUS wyraźnie ogranicza przedmiot potwierdzenia do „posiadaczy kont u emitenta” i stwierdzono, że nie ma podstaw prawnych do nakładania obowiązku potwierdzenia na strony rynku wtórnego.

Wniosek o wyjaśnienie definicji konta i terminu wejścia w życie

W odniesieniu do definicji „konta” wniosek dotyczy wyłączenia czterech typów, w tym jednorazowych transakcji wykupu, relacji z dostawcami i innymi podmiotami zewnętrznymi, działalności niezwiązanej ze stablecoinami oraz wykupów realizowanych przez inne regulowane instytucje finansowe. Jako podstawę podano zgodność z istniejącymi zasadami KYC w bankach.

Ponadto wniosek dotyczy również tego, że w przypadku uzasadnionego polegania na procedurach KYC innych instytucji, PPSI nie ponosi odpowiedzialności za niedociągnięcia tych instytucji oraz wymaga wyjaśnienia mechanizmu umożliwiającego pozyskiwanie informacji potwierdzających tożsamość w sposób elektroniczny i pośredni.

W odniesieniu do terminu wejścia w życie wniosek dotyczy synchronizacji z projektem przepisów dotyczących programów przeciwdziałania praniu pieniędzy i przestrzegania sankcji, które są obecnie opracowywane przez sieć ds. zwalczania przestępczości finansowej oraz OFAC (Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych).

Niniejsza treść ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Wszelkie wydarzenia, nagrody, promocje online lub powiązane informacje, o których tu mowa, nie powinny być traktowane jako rekomendacja, zachęta ani zaproszenie do kupna, sprzedaży, wymiany lub innego rodzaju obrotu aktywami kryptograficznymi. Aktywa kryptograficzne charakteryzują się dużą zmiennością i mogą prowadzić do strat. Dostępność usług, produktów i powiązanych wydarzeń WEEX może się różnić w zależności od regionu. Użytkownik jest odpowiedzialny za upewnienie się, że jego udział jest zgodny z obowiązującymi lokalnymi przepisami i regulacjami.