IOTA defende reformas flexíveis de AML/CTF na Austrália

Em uma iniciativa para modernizar as regulamentações financeiras para a era digital, a AUSTRAC, da Austrália, propôs atualizações de sua estrutura de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e ao Financiamento do Terrorismo (CTF). De acordo com o blog da IOTA, a IOTA Foundation manifestou forte apoio a essas reformas, defendendo uma abordagem flexível e baseada em riscos para a conformidade, que equilibre a inovação com as salvaguardas necessárias. A perspectiva da IOTA sobre as reformas de AML/CTF A IOTA Foundation considera as atualizações propostas para AML/CTF uma etapa crucial para alinhar a estrutura regulatória da Austrália às melhores práticas globais. A fundação ressalta que regulamentações como AML e CTF são vitais para proteger os sistemas financeiros e manter a confiança da sociedade. No entanto, argumenta que essas medidas não devem funcionar como meros obstáculos burocráticos, mas como ferramentas poderosas que promovam a inovação. Defesa de uma abordagem baseada em riscos Uma das principais recomendações da IOTA é adotar uma abordagem baseada em riscos para a diligência devida do cliente (CDD). A fundação argumenta que tratar todas as transações da mesma forma, independentemente do valor, cria atritos desnecessários. Ela sugere que micropagamentos e transferências de baixo valor não devem estar sujeitos ao mesmo rigor de CDD aplicado a transações de alto risco. Em vez disso, a IOTA propõe o uso de análises de blockchain e ferramentas de identidade descentralizada para manter a conformidade sem limitar a inclusão. Reconhecimento da diversidade empresarial A IOTA também destaca a necessidade de flexibilidade regulatória para acomodar as diferentes estruturas das empresas, especialmente as menores Provedoras de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs). A fundação observa que impor os mesmos requisitos de conformidade a pequenas entidades e a corporações globais pode ser oneroso. Ela recomenda opções como a autocertificação ou auditorias de terceiros para facilitar a conformidade sem comprometer os padrões. Adaptação às realidades da Web3 O ecossistema cripto em evolução, caracterizado por Organizações Autônomas Descentralizadas (DAOs) e carteiras sem custódia, exige estruturas modernas de conformidade. A IOTA enfatiza a necessidade de modelos de governança que reflitam a natureza descentralizada dessas entidades. Também propõe o uso de análises de blockchain e comprovantes de KYC tokenizados para lidar com a complexidade de identificar contrapartes em carteiras autocustodiadas. Simplificação dos relatórios e padrões globais Outro ponto de foco é o ciclo de relatórios de conformidade proposto, de 12 meses, que, segundo a IOTA, poderia criar desafios para equipes globais com calendários fiscais diferentes. A fundação defende que as VASPs possam alinhar seus relatórios aos requisitos de suas jurisdições de origem para melhorar a eficiência e a precisão. Além disso, a IOTA pede padrões globais harmonizados para facilitar a conformidade transfronteiriça, especialmente no que diz respeito à Travel Rule. O caminho a seguir A IOTA Foundation mantém seu compromisso de colaborar com os reguladores para garantir que as medidas de AML e CTF promovam a inovação, em vez de dificultá-la. Ao incentivar o pensamento baseado em riscos, a flexibilidade e o uso de ferramentas práticas, a IOTA acredita que a regulamentação pode apoiar o crescimento dos ecossistemas financeiros digitais e, ao mesmo tempo, protegê-los contra usos indevidos. aml ctf iota australia regulamentação

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