Что такое P2P-торговля криптовалютой? Как она работает и с чего начать

P2P-торговля криптовалютой — это торговля между пользователями напрямую (от англ. peer-to-peer). Она позволяет покупать и продавать криптовалюту друг у друга. Покупатель переводит продавцу деньги выбранным способом, например банковским переводом, а платформа помогает управлять ордером и удерживает криптовалюту на эскроу-счёте до подтверждения оплаты. Новичкам важно понять, как связаны между собой оплата, эскроу и разблокировка криптовалюты.

Что такое P2P-торговля криптовалютой?

P2P-биржа связывает людей, которые хотят купить криптовалюту, с теми, кто хочет её продать. Например, один пользователь может захотеть купить USDT за фиатную валюту — деньги, выпущенные государством, — а другой — продать USDT за фиат. В объявлениях, которые также называют офферами или предложениями, указываются цена, доступное количество криптовалюты, лимиты ордера и способы оплаты. Перед размещением ордера пользователи сравнивают эти условия.

В каждой сделке участвуют покупатель, продавец и платформа. Покупатель отправляет оплату, продавец проверяет её поступление, а платформа предоставляет систему ордеров, эскроу для криптовалюты и поддержку при спорах. Пользователь, разместивший объявление, называется мейкером, а тот, кто торгует по уже существующему объявлению, — тейкером. И мейкер, и тейкер могут быть как покупателем, так и продавцом. В глоссарии P2P-торговли WEEX эти термины объясняются подробнее.

Как работает P2P-торговля криптовалютой?

Рассмотрим, как пользователь покупает USDT через WEEX P2P. После того как покупатель выбирает предложение и создаёт ордер, криптовалюта продавца блокируется для этой сделки. Покупатель отправляет фиатные деньги на указанный в ордере счёт, а затем отмечает оплату как выполненную. Когда продавец проверит поступление денег и подтвердит разблокировку, криптовалюта поступит на счёт покупателя для пополнения. Два актива движутся разными путями: фиат переводится через согласованный банк или платёжный сервис, а криптовалюта передаётся через систему ордеров платформы.

Чтобы сделка проходила на платформе, нужно пользоваться её системой ордеров, следовать указанным платёжным реквизитам и общаться в чате ордера. Сам банковский перевод выполняется через банк или платёжное приложение. Важно: отметка об оплате не подтверждает, что деньги поступили. Продавец должен проверить счёт, на который получает деньги, прежде чем разблокировать криптовалюту. Эскроу помогает защитить криптовалюту на время ордера, однако обеим сторонам всё равно необходимо внимательно соблюдать инструкции по оплате и проверке.

Как начать торговать через WEEX P2P

Перед началом торговли проверьте, соответствует ли ваш аккаунт требованиям, и выполните необходимые настройки. Для P2P-торговли WEEX требует добавить действующий номер телефона и пройти проверку личности, также известную как KYC. Доступные валюты, способы оплаты и предложения зависят от вариантов, доступных в вашем аккаунте. Прохождение KYC не означает, что автоматически станут доступны все рынки и способы оплаты.

Затем откройте страницу P2P-торговли криптовалютой WEEX, выберите покупку и укажите криптовалюту, фиатную валюту и сумму. Сравните предложения по цене, лимитам ордера, способам оплаты и проценту успешного выполнения сделок мерчантом. Перед размещением ордера прочитайте инструкции по сделке: низкая цена выгодна только в том случае, если вы можете выполнить условия оплаты. Чтобы сузить список предложений, воспользуйтесь руководством по фильтрации объявлений и мерчантов на WEEX P2P.

После размещения ордера проверьте реквизиты получателя и точную сумму платежа. Выполните перевод согласно инструкциям и отметьте ордер как оплаченный только после фактической отправки денег. Если вы заплатили, но не получили криптовалюту, сохраните подтверждения оплаты и обратитесь в чат ордера или официальную службу поддержки. Не соглашайтесь сначала отменить ордер в обмен на обещание вернуть деньги позже. В руководстве WEEX по покупке через P2P описаны действия в приложении и на сайте.

Чтобы продать криптовалюту, просмотрите предложения покупателей на странице продажи USDT через WEEX P2P. Прежде чем разблокировать криптовалюту, напрямую проверьте банковский или платёжный счёт, убедитесь, что поступила полная сумма, и сверьте имя плательщика с подтверждёнными данными покупателя. Скриншота или сообщения «оплачено» недостаточно. Полный порядок действий описан в руководстве WEEX по продаже через P2P.

Безопасна ли P2P-торговля криптовалютой?

Эскроу и поддержка при спорах обеспечивают дополнительную защиту, однако P2P-торговля криптовалютой всё равно сопряжена с рисками. Среди распространённых мошеннических схем — поддельные скриншоты оплаты, ложные уведомления о зачислении, выдача себя за сотрудников поддержки и просьбы перенести сделку в WhatsApp или Telegram. Продавцам нельзя разблокировать криптовалюту только потому, что покупатель прислал квитанцию или торопит с решением. Покупателям следует насторожиться, если кто-то меняет реквизиты получателя, просит отправить деньги третьему лицу или требует дополнительную «комиссию за разблокировку».

Общайтесь в чате ордера и следуйте платёжным реквизитам, указанным в нём. Если деньги не поступили, имя плательщика не совпадает или криптовалюта не разблокирована после оплаты, сохраните данные ордера, историю чата и подтверждения перевода для подачи апелляции. Если банк блокирует перевод, обратитесь в банк, а не пытайтесь многократно отправлять деньги, использовать другой счёт или обходить ограничение через частную сделку. Примеры мошеннических схем и признаки, на которые стоит обратить внимание, приведены в руководстве о распространённых схемах мошенничества в P2P-криптоторговле и способах их избежать.