Калифорния оштрафовала управляющую криптоактивами компанию Nexo на 500 000 долларов за работу без лицензии на кредитование

Новости BlockBeats, 16 января, Департамент финансовой защиты и инноваций (DFPI) Калифорнии объявил о штрафе в размере 500 000 долларов против платформы управления криптоактивами Nexo за предоставление кредитов, обеспеченных криптовалютой, как минимум 5 456 жителям Калифорнии без получения лицензии на уровне штата.

Регулятор заявил, что его расследование показало, что дочерняя компания Nexo, Nexo Capital Inc. (зарегистрированная на Каймановых островах), выдавала кредиты потребителям и бизнесу с июля 2018 года по ноябрь 2022 года без действующей лицензии, не оценив способность заемщиков погашать долги, существующие долги или кредитную историю перед выдачей кредита, тем самым нарушив соответствующие финансовые регуляции Калифорнии.

Комиссар DFPI KC Mohseni сказал: "Кредиторы должны соблюдать закон, избегая выдачи высокорисковых кредитов, которые ставят под угрозу потребителей, и кредиты, обеспеченные криптовалютой, не являются исключением." В дополнение к штрафу, Nexo было предписано перевести все средства пользователей Калифорнии в лицензированное связанное с США учреждение в течение 150 дней.

Этот штраф был наложен, когда Nexo выразила планы вернуться на рынок США. Компания ранее покинула рынок США в 2022 году под давлением государственных и федеральных регуляторов. Ранее Nexo достигла общего соглашения на сумму 45 миллионов долларов с США. Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и несколькими государственными регуляторами в 2023 году за незарегистрированное кредитование криптовалюты и продукты доходности.

Аналитики отмечают, что этот случай еще раз подчеркивает продолжающуюся высокую давление со стороны регуляторных органов США на соблюдение требований бизнеса по кредитованию криптовалюты, особенно в отношении защиты потребителей и обзоров кредитования. Nexo еще не ответила на этот вопрос публично.