Суд обязал клиента Bithumb вернуть $140 400 за случайно отправленные биткоины

Клиент южнокорейской криптобиржи Bithumb должен вернуть площадке 194 млн южнокорейских вон --- около $140 400 --- за случайно отправленные биткоины, которые он успел продать после ошибочного зачисления на счет.

Суд счел деньги необоснованным обогащением

Решение вынес суд Центрального округа Сеула. Он постановил, что средства, полученные клиентом после продажи ошибочно начисленных биткоинов, относятся к неправомерному обогащению и подлежат возврату бирже.

Важно, что спор касался именно выручки от продажи активов, а не самих монет, которые могли оставаться на аккаунте пользователя. Для Bithumb это уже второе выигранное дело за короткий срок: днем ранее суд обязал другого клиента вернуть 5 млн вон, или примерно $3 620.

По остальным претензиям Bithumb картина такая.

• 2 иска остаются на рассмотрении: 14,8 млн вон и 500 млн вон; примерно $10 700 и $362 000.
• 4 претензии в общей сложности: около 714 млн вон; примерно $517 000.

Как Bithumb начислила клиентам сотни тысяч BTC

Ошибка произошла в начале февраля во время эйрдропа монет KRW. Сотрудник биржи вместо южнокорейских вон указал биткоины, из-за чего внутренние записи показали зачисление 620 000 BTC на сотни учетных записей.

Эти данные многократно превышали реальные резервы Bithumb: на кошельках площадки находилось около 40 000 BTC. Торги при этом не остановились сразу и продолжались примерно 40 минут. За это время в книгу ордеров попало 1788 BTC.

С технической стороны ситуация не была обычной операцией в сети Биткоин: речь шла об ошибке внутреннего учета биржи, а не о переводе через модель UTXO. В широком смысле термин <<Транзакция (информатика)>> здесь подходит для описания записи в системе, но не означает, что все эти монеты реально прошли через блокчейн.

Можно ли вернуть криптовалюту после ошибочной отправки

Возврат зависит от того, какая именно ошибка произошла. Если перевод уже подтвержден в блокчейне, отменить его как банковский платеж обычно нельзя: сеть не разворачивает транзакции назад по просьбе отправителя. Исключения возможны до фактической отправки --- например, если вывод на бирже еще находится в статусе ожидания и его можно отменить через аккаунт или поддержку.

• Перевод на существующий адрес: вернуть средства можно только при участии получателя, поддержки сервиса или через юридические процедуры.
• Перевод на несуществующий или некорректный адрес: кошелек часто не даст отправить средства, но если адрес формально действителен и никому не принадлежит, доступ к монетам может быть потерян.
• Перевод в неправильную сеть: шанс на восстановление есть, если адрес контролируется тем же владельцем или сервис поддерживает ручной возврат таких средств.
• Средства обычно теряются безвозвратно, если нет приватного ключа, seed-фразы, доступа к нужной сети или возможности связаться с получателем.

Что делать, если перевод не дошел

Сначала стоит проверить, была ли транзакция вообще отправлена в сеть. Для биткоина нужен TXID: его копируют из кошелька или биржи, вставляют в блокчейн-эксплорер и смотрят статус, число подтверждений, адрес получателя, сумму и комиссию.

• Проверьте статус вывода в кошельке или на бирже.
• Сверьте адрес, сеть и сумму перевода.
• Найдите транзакцию по TXID в блокчейн-эксплорере.
• Если подтверждений мало, дождитесь обработки сетью.
• Если адрес или сеть выбраны неверно, сразу обратитесь в поддержку сервиса, через который отправлялись средства.
• Если монеты ушли частному получателю, единственный практичный путь --- связаться с ним и попросить вернуть перевод.

Как снизить риск ошибки при отправке криптовалюты

Ошибки при переводах чаще всего происходят из-за спешки, неверной сети или старого адреса из буфера обмена. Перед отправкой лучше сделать короткую проверку.

• Сверяйте адрес целиком или хотя бы первые и последние символы.
• Проверяйте сеть перед отправкой, особенно при выводе с биржи.
• Для крупной суммы сначала отправляйте небольшой тестовый перевод.
• Не вводите seed-фразу на подозрительных сайтах и не передавайте ее поддержке.
• Храните резервные копии seed-фраз, , записей от аппаратных кошельков и бумажных кошельков в надежном месте.
• Если нужно найти потерянный биткоин-кошелек, проверьте старые устройства, резервные копии, облачные архивы, флешки и записи с seed-фразами.

Регуляторы Республики Корея обратили внимание на сбой

Bithumb смогла отменить большую часть ошибочных начислений в тот же день. 10 марта биржа сообщила, что ей удалось вернуть 99,7% биткоинов, случайно отправленных клиентам. В апреле площадка перешла к судебным мерам, чтобы взыскать оставшуюся сумму.

Инцидент заинтересовал финансовые власти страны. Для регуляторов Республика Корея это стало сигналом о проблемах в системе контроля криптобиржи. Служба финансового надзора предложила усилить контроль за счет нескольких мер.

• Использовать автоматические инструменты для поиска подозрительных сделок.
• Анализировать данные по секундам.
• Анализировать данные по минутам.

История показала, насколько дорого может обойтись сбой во внутренней инфраструктуре биржи, даже если сама криптовалюта фактически не покидала кошельки площадки. Для рынка, где рядом с Биткоином торгуются Ethereum и другие активы, цена ошибки быстро измеряется не только в южнокорейской воне, но и в эквиваленте к доллару США.