Россия введет налоговые идентификаторы для открытия крипто-депозитарных счетов

Россия сделала номера налогоплательщиков обязательной частью открытия цифровых депозитарных счетов, используемых для учета криптовалют и цифровых прав, поскольку власти ужесточают проверки личности на новом регулируемом крипторынке страны.

Резюме

• Россия потребует от клиентов предоставить свой ИНН при открытии счетов в цифровых депозитариях.
• Росфинмониторинг заявил, что обязательный идентификатор будет использоваться для повышения прозрачности криптовалютных транзакций.
• Криптографические транзакции на сумму свыше 60 000 рублей потребуют предоставления подробной информации о плательщике и получателе.
• Это требование вводится в рамках развертывания регулируемого крипторынка в России и расширения контроля за отмыванием денег в отношении цифровых активов.

Федеральная служба финансового мониторинга России, известная как Росфинмониторинг, сообщила, что клиенты должны будут предоставить свой индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН) при открытии счета в российском цифровом депозитарии, согласно комментариям советника директора агентства Влады Грачевой от 9 сентября.

Это требование делает налоговый номер обязательным идентификатором для крипто-счетов, хотя российские банки, как правило, не требуют ИНН при открытии обычного банковского счета.
"Для системы противодействия отмыванию денег ИНН клиента становится новым обязательным, специально обязательным, идентификатором," - сказала Грачева. "Это необходимо для обеспечения прозрачности транзакций, осуществляемых с криптовалютой."

ИНН, присвоенный физическому лицу, состоит из 12 цифр и остается за налогоплательщиком, даже если его адрес, фамилия или другая паспортная информация изменяются. Этот номер обычно используется для налоговых и трудовых целей в России.

Налоговые идентификаторы становятся обязательными для российских крипто-счетов

Грачева отметила, что это требование является частью контроля за отмыванием денег, применяемого к криптовалютной деятельности, включая налоговый идентификатор непосредственно в процесс идентификации клиентов для цифровых депозитариев.

Мера была введена всего через несколько дней после того, как регулируемый крипторынок России официально открылся 1 сентября в рамках первой комплексной структуры для торговли криптовалютами, хранения и трансакций через границу, как ранее сообщалось в crypto.news.

Цифровые депозитарии являются ключевой частью этой системы, поскольку они ведут учет криптовалют и цифровых прав клиентов. Банк России уже предложил подробные правила для депозитариев и бирж в июле, включая требования, касающиеся цифровых валютных счетов, капитала и регистрации.

Обновленный закон России о противодействии отмыванию денег запрещает цифровым депозитариям и операторам информационных систем, которые выпускают цифровые финансовые активы, открывать цифровые счета для анонимных клиентов или людей, использующих вымышленные имена.

Для транзакций, превышающих 60 000 рублей, правила требуют от охваченных субъектов собирать и передавать более подробную информацию о вовлеченных сторонах. Для физического плательщика требуемая информация может включать полное имя, номер цифрового счета или идентификатор кошелька, адрес проживания или регистрации, дату рождения и номер налогоплательщика, если это применимо.
Информация, требуемая для физического получателя, может включать его полное имя, идентификатор цифрового счета или адреса, страну и город проживания и ИНН, если он доступен. Юридические лица сталкиваются с отдельными требованиями идентификации, касающимися их названий, идентификаторов цифровых счетов или адресов, местоположений и налоговых номеров.

Транзакции на сумму 60 000 рублей или менее остаются под меньшим набором требований к информации, включая имена физических лиц и их номера цифровых счетов или идентификаторы адресов. Если охваченное учреждение подозревает, что меньшая транзакция связана с отмыванием денег или финансированием терроризма, применяются более обширные требования к идентификации.

Россия расширяет контроль за криптовалютами в соответствии с новым законом о рынке

Правила идентификации являются частью регуляторной системы, введенной после подписания президентом Владимиром Путиным закона о криптовалютах 4 августа.

Основные положения вступили в силу 1 сентября, что привело к включению криптобирж, брокеров, цифровых депозитариев и других посредников в контролируемый внутренний рынок.

Неквалифицированные инвесторы должны пройти тест на знание и могут приобретать до 300 000 рублей допустимых криптовалют в год через каждого посредника. Квалифицированные инвесторы также должны пройти тестирование, но не сталкиваются с таким же годовым лимитом на покупки.

Банк России предложил Биткойн, Эфир и USDT в качестве активов, которые могут соответствовать критериям организованной торговли, охватывающим рыночную капитализацию, ликвидность и историю зарубежной торговли.

Криптовалюта по-прежнему запрещена в качестве способа оплаты обычных товаров и услуг внутри России, в то время как новая правовая база разрешает ее использование для определенных трансакций между странами.

Компании, уже предоставляющие услуги криптобиржи, получили переходный период для соблюдения нового режима, при этом существующие провайдеры должны завершить регистрацию до 1 июля 2027 года.

Крупные финансовые учреждения готовят свои собственные услуги в рамках этой системы. Сбербанк планирует ввести инфраструктуру для торговли криптовалютой, хранения и расчетов, а также запустить цифровой депозитарий к 1 декабря, хотя пока не раскрывает активы, правила допустимости клиентов, сборы или условия вывода для этой услуги.

Счета в банках могут быть связаны с ИНН

Обязательное требование ИНН для цифровых депозитариев вводится в то время, как российские власти работают над отдельным планом по связыванию номеров налогоплательщиков с банковскими счетами.

Банк России разрабатывает механизм в рамках подготовки к своей платформе Antidrop, запуск которой запланирован на 2027 год. Система предназначена для помощи в идентификации счетов, используемых так называемыми "деньгами-мулами", или лицами, которые позволяют использовать свои банковские данные для получения или перевода незаконных средств.

Для традиционных банковских услуг ИНН не был традиционно обязательным идентификатором. Клиенты могут в общем случае открывать банковские и брокерские счета или получать кредиты без предоставления этого номера.

Криптодепозитарии будут работать по более строгим правилам идентификации, поскольку Росфинмониторинг получает новые полномочия по надзору за криптовалютными транзакциями.

Федеральный закон № 283-ФЗ, подписанный 4 августа, внес изменения в законодательство России по борьбе с отмыванием денег, чтобы ввести конкретные обязанности для цифровых депозитариев и других организаций, работающих с цифровыми валютами и цифровыми правами.

Закон требует от охваченных учреждений поддерживать и передавать предписанную информацию во время криптотранзакций и запрещает им обслуживать анонимные цифровые счета. Его положения, касающиеся борьбы с отмыванием денег в криптовалютной сфере, вступили в силу 1 сентября одновременно с основной регулируемой торговой структурой.

Россия строит поддерживающую инфраструктуру, пока правила вступают в силу. Банк России будет вести официальные реестры одобренных участников рынка, в то время как банки, брокеры, управляющие активами, биржи и цифровые депозитарии будут работать в соответствии с требованиями, применимыми к их ролям на рынке.

Исследование SberCIB Investment Research, проведенное в конце августа, оценило, что регулируемый крипторынок России может обработать от 3,5 триллионов до 4 триллионов рублей в торговле в своем первом году. Заместитель председателя Сбербанка Анатолий Попов заявил, что годовой объем может достичь около 7,5 триллионов рублей к 2029 году.

Существующие провайдеры криптоуслуг имеют время до июля 2027 года для завершения регистрации, в то время как последующие положения, касающиеся определенных ограничений на переводы и нерезидентных цифровых депозитариев, должны вступить в силу 1 июля 2027 года.

Этот контент предоставляется исключительно в общих информационных целях и не является финансовым, инвестиционным, юридическим или налоговым советом. Любые мероприятия, вознаграждения, онлайн-акции или связанная с ними информация, упомянутые в настоящем документе, не должны рассматриваться как рекомендация, приглашение к покупке, продаже, торговле или иной сделке с какими-либо криптоактивами. Криптоактивы очень волатильны и могут привести к убыткам. Доступность услуг, продуктов WEEX и связанных с ними событий может варьироваться в зависимости от региона. Вы несете ответственность за обеспечение того, чтобы ваше участие соответствовало применимым местным законам и нормативным актам.