Binance ยังคงเปิดบัญชีลูกค้าในยุโรปต่อไปแม้พลาดกำหนดเวลาการขอใบอนุญาต MiCA: รายงาน

Binance ยังคงเปิดและตรวจสอบบัญชีลูกค้าใหม่ในยุโรปมากกว่าหนึ่งเดือนหลังจากกำหนดเวลาการขอใบอนุญาต MiCA ของสหภาพยุโรปในวันที่ 1 กรกฎาคม แม้จะยังไม่มีชื่ออยู่ในทะเบียนของผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับอนุญาตของสหภาพยุโรป
สรุป

• Binance ยังคงเปิดและตรวจสอบบัญชีใหม่ในสหภาพยุโรปมากกว่าหนึ่งเดือนหลังจากกำหนดเวลาการขอใบอนุญาต MiCA ในวันที่ 1 กรกฎาคม
• การทดสอบในหลายประเทศในยุโรปไม่พบคำเตือนว่าบัญชีของ Binance ขาดการอนุญาต MiCA ขณะที่การฝากสกุลเงินดิจิทัลยังคงสามารถทำได้ในบัญชีที่ใช้งานอยู่
• Binance ไม่มีชื่ออยู่ในทะเบียนของ ESMA ที่เป็นผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาตและกล่าวว่ากำลังดำเนินการขออนุญาตผ่านรัฐสมาชิกอื่นของสหภาพยุโรป
• ESMA ได้สั่งให้ผู้ให้บริการที่ไม่ได้รับอนุญาตหยุดการเปิดบัญชีลูกค้าใหม่ในสหภาพยุโรปและดำเนินการตามแผนการยุติภายในวันที่ 1 กรกฎาคม

ตามรายงานของ Sandmark ที่แชร์กับ crypto.news การทดสอบในหลายประเทศในสหภาพยุโรปพบว่าผู้ใช้ใหม่ยังสามารถทำการลงทะเบียนและตรวจสอบตัวตนของ Binance ได้หลังจากกำหนดเวลา โดยมีบัญชีสองบัญชีที่ได้รับการตรวจสอบเต็มที่และสามารถรับการฝากสกุลเงินดิจิทัลได้

การทดสอบครอบคลุมการเชื่อมต่อในออสเตรีย ฝรั่งเศส เยอรมนี สเปน และเบลเยียม โดยใช้การเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตทั่วไปและเครือข่ายส่วนตัวเสมือน (VPN) ไม่มีการแสดงคำเตือนที่บอกผู้สมัครว่าบัญชีของ Binance ขาดการอนุญาตตามกฎระเบียบเกี่ยวกับตลาดในสินทรัพย์ดิจิทัล

บัญชีหนึ่งที่สร้างขึ้นเมื่อวันที่ 19 สิงหาคม โดยใช้เอกสารประจำตัวของยุโรปและที่อยู่ที่อยู่อาศัย ได้รับการตรวจสอบและได้รับการเติมเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัล บัญชีนี้ไม่เคยมีมาก่อนวันที่ 1 กรกฎาคม

Binance ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในโลกตามปริมาณการซื้อขาย ได้ถอนคำขอ MiCA ของกรีซในเดือนมิถุนายนหลังจากความพยายามในการขอใบอนุญาตหยุดชะงัก บริษัทได้ยืนยันว่าตั้งใจที่จะอยู่ในยุโรปและกำลังดำเนินการขออนุญาตผ่านรัฐสมาชิกอื่นของสหภาพยุโรป

บัญชี Binance ยังคงเข้าถึงได้หลังจากกำหนดเวลา MiCA

ผลลัพธ์ดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากที่ Binance ได้แจ้งลูกค้าในหลายประเทศในยุโรปว่าการลงทะเบียนใหม่และการฝากเงินจะหยุดลงตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม หลังจากที่ไม่สามารถขออนุญาต MiCA ได้

ตามที่รายงานก่อนหน้านี้โดย crypto.news Binance ได้แจ้งผู้ใช้ในอิตาลี สเปน ฝรั่งเศส โปแลนด์ เบลเยียม และสวีเดนว่าหลายบริการจะถูกจำกัดเมื่อสิ้นสุดระยะเวลาการเปลี่ยนผ่าน ผลิตภัณฑ์ Earn ซึ่งให้ผลตอบแทนจากการฝากสกุลเงินดิจิทัลก็จะถูกระงับเช่นกัน

ลูกค้าไม่จำเป็นต้องถอนสินทรัพย์ของตนภายในวันที่ 1 กรกฎาคม อย่างไรก็ตาม Binance กล่าวว่าเงินจะยังคงปลอดภัยในขณะที่กำลังขออนุญาตในที่อื่นในสหภาพยุโรป

การทดสอบล่าสุดพบว่ามีการควบคุมบางอย่างยังคงอยู่แม้ว่าการสร้างบัญชีใหม่จะไม่ได้ถูกบล็อกโดยสมบูรณ์

โดยใช้ที่อยู่ IP ของออสเตรียและเอกสารประจำตัวของสเปน ผู้สมัครคนหนึ่งสามารถทำการตรวจสอบได้ภายในไม่กี่นาที ไม่มีการแสดงข้อความปฏิเสธที่บอกว่าบัญชีของ Binance ขาดการอนุมัติ MiCA และการฝากสกุลเงินดิจิทัลยังคงสามารถทำได้

การลงทะเบียนแยกจากสเปนใช้การเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตของสเปนโดยไม่ใช้ VPN พร้อมกับที่อยู่และข้อมูลการจ้างงานในท้องถิ่น ผู้สมัครได้ทำการลงทะเบียนก่อนที่ Binance จะปฏิเสธการลงทะเบียนเนื่องจากบุคคลนั้นมีบัญชีอยู่แล้ว การปฏิเสธไม่ได้ระบุถึงข้อจำกัดเกี่ยวกับการพำนักในสหภาพยุโรปหรือ MiCA

การเข้าถึงจากสหรัฐอเมริกาผลลัพธ์แตกต่างออกไป การเชื่อมต่อจากสหรัฐอเมริกาทำให้ผู้ใช้ถูกเปลี่ยนเส้นทางไปยัง Binance.US ทันที หลังจากเข้าสู่ระบบในแพลตฟอร์มระดับนานาชาติ การฝากและการซื้อขายถูกระงับ โดยเหลือเพียงการถอนเงินเท่านั้น

Binance กล่าวว่าไม่แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับลูกค้าเฉพาะ บัญชี หรือกรณีการเปิดบัญชีเฉพาะ บริษัทเสริมว่าการให้บริการในยุโรปอาจแตกต่างกันไปตามเขตอำนาจศาล กฎการเปลี่ยนผ่าน ผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้อง และสถานการณ์เฉพาะบุคคล

"หลังจากการดำเนินการตาม MiCA เราได้ดำเนินการเพื่อให้แน่ใจว่าการเข้าถึงผลิตภัณฑ์และบริการของเราในยุโรปสอดคล้องกับกรอบกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง" Binance กล่าว

การแลกเปลี่ยนไม่ได้ให้คำอธิบายเฉพาะเจาะจงว่าทำไมบัญชีใหม่ในยุโรปจึงสามารถผ่านการตรวจสอบได้หลังจากวันที่ 1 กรกฎาคม Binance กล่าวว่ามุ่งมั่นที่จะขออนุญาตและ "กำลังดำเนินการอย่างจริงจัง" ในการสมัครของตน

บัญชีเบลเยียมเชื่อมโยงกับ Binance Poland

การลงทะเบียนอีกครั้งที่ดำเนินการผ่านการเชื่อมต่อเบลเยียมโดยไม่ใช้ VPN ส่งผลให้มีบัญชีที่ใช้งานได้ในเวลาประมาณสิบนาที

กระบวนการลงทะเบียนต้องการภาพถ่ายบัตรประจำตัวและการตรวจสอบใบหน้าผ่านกล้อง ผู้สมัครยังถูกขอให้ให้ข้อมูลเกี่ยวกับรายได้ การออม และสถานะทางอาชีพ

ตามข้อกำหนดของ Binance ลูกค้าที่ตั้งอยู่ในเบลเยียมจะทำสัญญากับ Binance Poland Sp. z o.o. ซึ่งเป็นผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลที่จดทะเบียนในโปแลนด์

โปแลนด์ไม่มีผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาตในทะเบียน ESMA ที่อ้างถึงในรายงาน ขณะที่ Binance Poland หรือหน่วยงาน Binance อื่น ๆ ก็ไม่ปรากฏในหมู่ผู้ให้บริการที่ได้รับการอนุมัติ

การโอนเงินสำหรับบัญชีเบลเยียมถูกจัดการโดย BPay Global B.S.C. ซึ่งเป็นบริษัทในเครือการชำระเงินของ Binance ที่ตั้งอยู่ในบาห์เรน เงินทุนถูกตั้งค่าให้ชำระผ่านบัญชีที่ JSC Pave Bank ในทบิลิซี จอร์เจีย

การพยายามโอนผ่าน SEPA ซึ่งเป็นระบบการโอนเงินยูโรของสหภาพยุโรป ทำให้เกิดการตรวจสอบอีกชุดหนึ่งจาก BPay การโอนเงินไม่เสร็จสมบูรณ์ ทำให้ไม่ชัดเจนว่าการตรวจสอบเพิ่มเติมที่อาจเกิดขึ้นกับการทำธุรกรรมที่เสร็จสมบูรณ์นั้นเป็นอย่างไร

MiCA กำกับดูแลการให้บริการคริปโตแก่ลูกค้าในยุโรป ไม่ใช่เพียงแค่การเข้าถึงเว็บไซต์ของการแลกเปลี่ยนจากประเทศในสหภาพยุโรป ดังนั้นการทดสอบจึงตรวจสอบว่าลูกค้าใหม่ในยุโรปสามารถลงทะเบียน ผ่านการตรวจสอบตัวตน และเติมเงินในบัญชีหลังจากวันที่ 1 กรกฎาคมได้หรือไม่

ESMA สั่งให้บริษัทที่ไม่ได้รับอนุญาตหยุดการลงทะเบียนใหม่

หน่วยงานกำกับดูแลตลาดหลักทรัพย์และการเงินแห่งยุโรป (ESMA) ได้ให้คำแนะนำที่ชัดเจนแก่บริษัทต่าง ๆ ก่อนที่ระยะเวลาการเปลี่ยนผ่านจะสิ้นสุด

ในแถลงการณ์เมื่อวันที่ 23 มิถุนายน ESMA กล่าวว่า ผู้ให้บริการที่ไม่ได้รับอนุญาตควรหยุดการลงทะเบียนลูกค้าใหม่ในสหภาพยุโรปทันทีและจำกัดบริการที่เหลืออยู่ให้กับการดำเนินการที่จำเป็นสำหรับลูกค้าในการออก

ภายในวันที่ 1 กรกฎาคม ผู้ให้บริการที่ไม่ได้รับอนุญาต "ต้องได้ดำเนินการตามแผนการยุติการดำเนินงาน" หน่วยงานกำกับดูแลกล่าว หน่วยงานระดับชาติยังได้รับคำสั่งให้ตรวจสอบแผนเหล่านั้นและ "ดำเนินการต่อการให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่ได้รับอนุญาต"

ในเดือนเมษายน ESMA ได้กล่าวว่าบริษัทที่ให้บริการคริปโตที่ครอบคลุมแก่ลูกค้าในสหภาพยุโรปโดยไม่มีการอนุญาตจะละเมิดกฎหมายของสหภาพยุโรปเมื่อระยะเวลาการเปลี่ยนผ่านที่เกี่ยวข้องสิ้นสุดลง

ช่องว่างการอนุญาตยังคงใหญ่หลังจากเส้นตาย การตรวจสอบ MiCA เมื่อวันที่ 11 สิงหาคมพบว่า 281 จาก 1,343 ผู้ให้บริการที่ดำเนินการในเขตเศรษฐกิจยุโรปก่อนการเปลี่ยนผ่านได้รับการอนุญาต ทำให้เหลือ 1,062 รายที่ไม่มีการอนุมัติ

รอบเส้นตายเดือนกรกฎาคม ESMA ได้เพิ่ม 57 บริษัทในทะเบียนของตน Standard Chartered และ FalconX เป็นหนึ่งในบริษัทที่ได้รับการอนุมัติ ขณะที่ผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาตได้รับสิทธิ์ในการใช้สิทธิการขออนุญาต MiCA เพื่อให้บริการลูกค้าทั่วประเทศสมาชิกสหภาพยุโรป

การอัปเดตทะเบียนเมื่อวันที่ 3 กรกฎาคมแสดงให้เห็นว่าการเพิ่มขึ้นทำให้จำนวนผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาตเพิ่มขึ้นเป็น 300 รายในขณะนั้น

ภายในวันที่ 20 สิงหาคม ทะเบียนที่อ้างถึงในรายงานล่าสุดมีผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาต 330 ราย Binance ไม่อยู่ในกลุ่มนั้น

ESMA ยังรักษาทะเบียนของบริษัทที่ถูกระบุว่าให้บริการคริปโตโดยไม่มีการอนุญาต รายการนั้นมี 167 รายการ ณ วันที่ 20 สิงหาคม รวมถึง 164 รายการที่จัดทำโดย Consob ของอิตาลีและอีกหนึ่งรายการจากหน่วยงานกำกับดูแลในเนเธอร์แลนด์และสโลวาเกีย Binance ก็ไม่มีในรายการนั้นเช่นกัน

Binance ได้จำกัดบริการบางอย่างในยุโรปแล้ว

ตำแหน่งปัจจุบันของ Binance เกิดขึ้นหลังจากมีการจำกัดเฉพาะประเทศหลายสัปดาห์หลังจากเส้นตาย MiCA

ลูกค้าชาวฝรั่งเศสสูญเสียการเข้าถึงการซื้อขายในช่วงต้นเดือนกรกฎาคมหลังจากที่ Binance ไม่สามารถขออนุญาตได้ การซื้อขายแบบสปอตและมาร์จิ้นเป็นหนึ่งในบริการที่ได้รับผลกระทบ ขณะที่การถอนเงินยังคงสามารถทำได้

Binance ยังบอกกับลูกค้าในสหภาพยุโรปที่ได้รับผลกระทบในช่วงต้นเดือนกรกฎาคมว่าทรัพย์สินของพวกเขายังคงได้รับการสนับสนุนในอัตราส่วนหนึ่งต่อหนึ่ง และตัวเลือกบัญชีที่เคยสื่อสารไว้ก่อนหน้านี้ รวมถึงการถอนเงินในกรณีที่สามารถทำได้ จะยังคงมีอยู่

ปัญหาด้านการอนุญาตเกิดขึ้นก่อนถึงกำหนดเวลา Binance ได้ยื่นขออนุญาต MiCA อย่างเป็นทางการเพียงในกรีซ ขณะที่มีการหารือกับหน่วยงานกำกับดูแลในเขตอำนาจศาลอื่น ๆ ด้วย

เมื่อวันที่ 24 มิถุนายน Binance กล่าวว่า จะพยายามเส้นทางอื่นในสหภาพยุโรปหากการสมัครของกรีซไม่ก้าวหน้า บริษัทได้ถอนการสมัครนั้นในวันเดียวกัน ก่อนที่คณะกรรมการตลาดทุนเฮลเลนิกจะคาดว่าจะปฏิเสธ

ข้อจำกัดยังเห็นได้ชัดในระหว่างการทดสอบบัญชีล่าสุด บัญชีที่สร้างขึ้นผ่านออสเตรียด้วยเอกสารประจำตัวชาวสเปนไม่สามารถฝากยูโรผ่านการโอนเงินจากธนาคารได้หลังจากที่ผู้ให้บริการบุคคลที่สามแจ้งว่ามีความไม่ตรงกันของที่อยู่ แม้ว่าหน้าจอของ Binance จะแสดงที่อยู่ว่าได้รับการตรวจสอบแล้ว การฝากเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัลยังคงได้รับอนุญาต

ในขณะเดียวกัน หน่วยงานกำกับดูแลเริ่มดำเนินการบังคับใช้ภายใต้ MiCA เมื่อวันที่ 14 สิงหาคม หน่วยงานการเงินของออสเตรียได้ประกาศคดีแรกภายใต้กรอบนี้ โดยกำหนดค่าปรับ 70,000 ยูโรต่อ Bitpanda ซึ่งตั้งอยู่ในเวียนนา

FMA กล่าวว่า Bitpanda ไม่ได้ส่งเอกสารไวท์เปเปอร์สินทรัพย์ดิจิทัลอย่างน้อย 20 วันก่อนการเผยแพร่ และแจกจ่ายวัสดุการตลาดโดยไม่มีการปฏิเสธที่จำเป็นซึ่งระบุว่าหน่วยงานกำกับดูแลไม่ได้ตรวจสอบวัสดุเหล่านั้น

ESMA ถูกถามเมื่อวันที่ 19 สิงหาคมว่า การแลกเปลี่ยนที่ไม่ได้รับอนุญาตซึ่งอนุญาตให้ลูกค้าใหม่ในสหภาพยุโรปตรวจสอบบัญชีและรับฝากเงินหลังจากวันที่ 1 กรกฎาคมเป็นไปตามแนวทางของตนหรือไม่ และทราบว่ามีการแลกเปลี่ยนอื่น ๆ ที่ดำเนินการในลักษณะเดียวกันหรือไม่ สำนักงานข่าวของหน่วยงานกำกับดูแลยืนยันการรับคำถามและขอเวลาเพิ่มเติมในการตอบกลับ ขณะที่ FMA ของออสเตรียปฏิเสธที่จะให้ความเห็น
อ่านเพิ่มเติม: Fidelity ระบุ 6 ความเสี่ยงต่อทฤษฎีตัวแทน AI ของคริปโต