190 мільярдів USDT надійшло... Розширення незаконної гарантійної мережі в Південно-Східній Азії

З січня 2021 року по квітень 2026 року в незаконні платформи криптовалютної торгівлі в Південно-Східній Азії надійшло понад 190 мільярдів USDT. Ці платформи здійснювали посередництво в угодах, пов'язаних з азартними іграми, відмиванням грошей, шахрайством та торгівлею людьми, а також надавали послуги з розрахунків та врегулювання суперечок на основі спільнот у Telegram та Tether (USDT).

Компанія з аналізу блокчейнів BitTrace у своєму звіті повідомила, що, відстежуючи адреси депозитів понад 100 незаконних торгових платформ, загальна сума надходжень перевищила 190 мільярдів USDT. Щорічні надходження демонстрували зростання, досягнувши піку у 2025 році.

Платформи гарантійних угод функціонують не так, як звичайні ескроу на основі смарт-контрактів, а зосереджуються на репутації оператора та депозитах. Учасники угоди збираються в закритій групі Telegram, після чого продавець або посередник надсилає депозит, а після завершення угоди кошти повертаються.

Платформи стягують комісію за гарантію та займаються поданням угод, рекламою, залученням клієнтів і врегулюванням суперечок. Оператори управляють довірою та розрахунками між учасниками угоди, що відрізняє їх від ескроу на основі смарт-контрактів.

BitTrace класифікує форми угод на закриті групові угоди, відкриті групові угоди та угоди, які переходять з відкритих груп у закриті. Відкриті групи орендуються незаконними підприємцями щомісяця для реклами та залучення клієнтів, а зміст угод подається через бота Telegram.

У сферах, де вартість угоди висока, як-от торгівля людьми, використовуються угоди з комісією за гарантію за кожну угоду. Спочатку учасники угоди залучаються в відкритій групі, а потім переходять у закриту групу для проведення процедури гарантії.

Для розрахунків в основному використовуються Tether, випущені в мережах Tron (TRX) та Ethereum (ETH). BitTrace виявила, що деякі платформи гарантій не лише з'єднували канали депозитів і зняття з азартних сайтів з третім сторонам криптовалютних платіжних послуг, а й безпосередньо управляли азартними спільнотами та платіжними інструментами.

BitTrace повідомила, що з травня 2025 року по квітень 2026 року платіжні інструменти, пов'язані з Xinbi, Dali та PuriLai, отримали понад 4.8 мільярдів USDT. Однак фактичний обсяг участі кожної платформи в злочинній діяльності та остаточне використання коштів можуть варіюватися залежно від окремих адрес і потоків угод.

Частка ринку Xinbi становила 92.48%. Ця цифра обмежена незаконним ринком гарантійних угод у Південно-Східній Азії, визначеним BitTrace, і не означає загальний обсяг незаконного ринку в Південно-Східній Азії.

Уряд Великої Британії в березні 2026 року вказав на Xinbi як на великий незаконний онлайн-ринок у Південно-Східній Азії та запровадив санкції. Міністерство закордонних справ, Співдружності та розвитку Великої Британії повідомило, що Xinbi надає послуги на основі криптовалют для шахрайських організацій і підтримує розповсюдження викрадених особистих даних та супутникового обладнання.

У санкційний список Великої Британії також були включені адреси Tron, пов'язані з Xinbi. Призначення санкцій може призвести до заходів з блокування фінансових потоків, пов'язаних з цією платформою.

Фінансова мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) Міністерства фінансів США повідомила, що група Huiyuan, що базується в Камбоджі, відмила щонайменше 4 мільярди доларів (приблизно 53.72 трильйони вон) незаконних коштів з серпня 2021 року по січень 2025 року. Ця цифра є окремим підрахунком для групи Huiyuan.

Раніше BitTrace аналізувала, що в першій половині 2026 року в шахрайські мережі Південно-Східної Азії надійшло 3.4 мільярди USDT, але ця цифра відрізняється за періодом аналізу та діапазоном адрес. Тому не можна використовувати ці дві цифри для розрахунку темпів зростання надходжень або розширення ринку. У попередньому аналізі BitTrace була представлена структура розподілу незаконних торгових платформ.

BitTrace зазначила, що навіть якщо певна платформа закриється, це не означає, що вся злочинна екосистема зникне. Відкриті групи, платіжні інструменти та азартні сайти пов'язані між собою досить вільно, тому якщо одна платформа буде заблокована, угоди можуть перейти на іншу платформу гарантії.

Замороження Tether на блокчейні також є фактором, що впливає на фінансові потоки. BitTrace повідомила, що 8 вересня 2026 року Tether заморозила 50 адрес блокчейну, з яких понад 21 адреса були пов'язані з операціями Xinbi.

Обсяг замороження становив 45 мільйонів доларів (приблизно 604 мільйони вон). Ця цифра базується на аналізі адрес, відстежених BitTrace, і назва правоохоронного органу, який віддав наказ про замороження, не була підтверджена.

Цей аналіз показує, що Tether може бути використаний не лише як платіжний засіб для незаконних угод, але й як операційна база для залучення спільнот, гарантії угод, врегулювання суперечок та відмивання грошей. Однак 190 мільярдів USDT та частка ринку Xinbi у 92.48% є аналітичними даними, отриманими в межах відстеження BitTrace.