ACAMS та Chainalysis розширюють навчання з криптозлочинності, оскільки збитки від шахрайства досягають 17 мільярдів доларів

ACAMS та Chainalysis розширили свою програму навчання з фінансових злочинів у сфері криптовалют після того, як Chainalysis оцінив, що шахрайства та обман вкрали 17 мільярдів доларів у криптовалюті протягом 2025 року.

Резюме

• Chainalysis оцінив збитки від шахрайств і обману в криптовалюті в 17 мільярдів доларів на 2025 рік.
• 79% опитаних професіоналів у сфері боротьби з фінансовими злочинами вказали на криптовалюту та цифрові активи як на найбільший пробіл у своїх знаннях.
• Чотири курси охоплять технологію блокчейн, ризики фінансових злочинів, програми відповідності та дослідження випадків.
• Запланована дата запуску оновленої сертифікації — 19 листопада 2026 року, наразі доступна для попереднього продажу.

ACAMS у своєму оголошенні 8 жовтня повідомив, що його оновлена сертифікація Certified Cryptoasset AFC Specialist включатиме матеріали від Chainalysis, що робить CCAS його першою великою сертифікацією, яка включає матеріали від глобального партнера.

Згідно з оголошенням, програма навчить професіоналів розслідувати транзакції, моніторити активність та оцінювати ризики фінансових злочинів, пов'язаних з криптовалютою. ACAMS відкрив попередній продаж перед запуском 19 листопада, коли нова програма сертифікації стане доступною.

Навчання з криптозлочинності ACAMS додає чотири курси

У рамках оновленої програми ACAMS оновив свій курс з криптоактивів та блокчейну та додав три курси, що охоплюють ризики фінансових злочинів та регуляторні рамки, програми відповідності в криптовалюті та дослідження випадків.

З матеріалами, наданими Chainalysis, оновлений курс з блокчейну є частиною програми, яку ACAMS стверджує, що включає останні регуляторні зміни, нові кримінальні методи та тенденції в галузі.

Для практичної роботи ACAMS зазначив, що учасники завершать дослідження випадків та вправи, пов'язані з розслідуваннями блокчейну. Оголошення також містить онлайн-навчання з практичною спрямованістю та розширений практичний іспит з 300 запитань, щоб допомогти кандидатам підготуватися до сертифікації.

ACAMS виявив значний пробіл у навчанні серед учасників своєї конференції. На The Assembly Las Vegas 2026 79% опитаних професіоналів у сфері боротьби з фінансовими злочинами вибрали криптовалюту та цифрові активи як найбільший пробіл у навчанні або знаннях, згідно з даними організації.

Оголошення представляє навчальний план як підготовку для професіоналів, які працюють у сфері боротьби з відмиванням грошей, санкціями та шахрайством. ACAMS зазначив, що їхні обов'язки все більше включають інтерпретацію активності блокчейну, відстеження незаконних коштів та оцінку ризиків кримінальних транзакцій.

"Щоб залишатися попереду фінансових злочинів, практики повинні постійно розвивати нові навички, оскільки загрози та технології еволюціонують," — сказав генеральний директор ACAMS Ніл Стернтал.

Описуючи партнерство, Стернтал зазначив, що організації навчають практиків "протистояти сьогоднішнім загрозам блокчейну та передбачати те, що буде далі."

Chainalysis оцінює незаконні крипто-надходження в 154 мільярди доларів

Окрім збитків від шахрайства, оголошення наводить оцінки Chainalysis, які виявили незаконні адреси криптовалюти, що отримали щонайменше 154 мільярди доларів протягом 2025 року. Компанія приписала 17 мільярдів доларів збитків у тому році криптошахрайствам та обману.

У своєму описі загрози ACAMS вказав на складні шахрайства, міжнародні мережі відмивання грошей та ухилення від санкцій, підтримуване державою. Організація зазначила, що практики потребують як знань про блокчейн, так і інструментів, здатних обробляти активність на швидкості, з якою діють злочинці.

Як повідомляло crypto.news 7 серпня, Chainalysis також зафіксував фізичні напади на власників, оцінивши, що успішні викрадення, ситуації з заручниками та вторгнення в домівки принесли понад 30 мільйонів доларів протягом першої половини 2026 року. Згідно з доповіддю компанії, оцінка охоплювала публічно звітувані інциденти та, ймовірно, занижувала загальну суму.

У тому ж дослідженні Chainalysis зазначила, що успішні примусові перекази залишають записи в блокчейні, які можуть бути досліджені слідчими. Її аналітики описали правопорушників, які відправляли вкрадені активи безпосередньо на централізовані біржі, поряд з більш досвідченими операторами, які використовували мости, децентралізовані біржі та проміжні гаманці перед тим, як вивести гроші.

Для онлайн-загроз співзасновник і генеральний директор Chainalysis Джонатан Левін зазначив, що злочинці використовують штучний інтелект для автоматизації шахрайств, створення синтетичних особистостей і переміщення грошей між блокчейнами за кілька секунд.

"Перевага, яку забезпечує прозорість блокчейнів, має значення лише тоді, коли практики мають дані, навички та інструменти для їх використання", - сказав Левін.

За словами Левіна, команди з дотримання вимог потребують інструментів, які можуть ідентифікувати та перешкоджати злочинній діяльності на такій же масштабі та швидкості, як автоматизовані атаки.

Розслідування Chainalysis поєднує автоматизацію з людським контролем

Недавні звіти надають приклад розслідувальної роботи, охопленої партнерством. 3 жовтня звіт про розслідування хакерської атаки на Bitget описав, як Chainalysis використовувала ШІ, щоб скоротити завдання зі співпадіння транзакцій з понад 20 годин до менше ніж 10 хвилин. Компанія зазначила, що завдання полягало в співпадінні депозитів моста з платежами на іншому блокчейні після зламу 24 вересня.

Згідно з її звітом, слідчі створили власну автоматизацію, зберігаючи контроль над правилами співпадіння, переглядаючи результати та вирішуючи, які сліди переслідувати. Заощадження часу стосувалося цієї частини розслідування, а не всього процесу відстеження.

Відстежуючи вкрадені XRP, Chainalysis зазначила, що слідчі ідентифікували перекази через кросчейн-протокол ліквідності, який виплачував Bitcoin. Компанія потім відстежила подальші транзакції до Bitcoin-адрес, контрольованих зловмисниками.

Через свою платформу даних Chainalysis зазначила, що нововиявлені адреси отримали мітки вкрадених коштів протягом кількох хвилин, що зробило результати доступними для команд з дотримання вимог, які працюють з її блокчейн-інтелектом.

Правила стабільних монет у США додають специфічні вимоги до дотримання

Для американських фахівців з дотримання вимог Міністерство фінансів запропонувало окремі вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та санкцій для дозволених емітентів стабільних монет відповідно до закону GENIUS.

У своєму оголошенні від 8 квітня Міністерство фінансів зазначило, що FinCEN та Офіс контролю за іноземними активами спільно запропонували правила, що реалізують положення закону про незаконне фінансування. Міністерство фінансів пояснило, що закон вимагає від нього розглядати дозволених емітентів як фінансові установи відповідно до Закону про банківську таємницю та накладати зобов'язання щодо боротьби з відмиванням грошей.

Згідно з пропозицією, OFAC зазначив, що дозволені емітенти стабільних монет також повинні прийняти та підтримувати ефективні програми дотримання санкцій.

24 вересня звіт про форум навчання ФБР з криптовалют детально описав зустріч у Сан-Антоніо слідчих, іноземних правоохоронних партнерів та криптофахівців. Розкриття учасників та звіти, згадані в цьому звіті, описали обговорення відстеження незаконних коштів, шахрайств, санкцій та діяльності Північної Кореї.

Згідно з цифрами ФБР, наведеними в звіті, його Центр скарг в Інтернеті отримав 181 565 скарг, пов'язаних з криптовалютою, протягом 2025 року, з повідомленими збитками, що перевищують 11 мільярдів доларів. Бюро зафіксувало понад 7,2 мільярда доларів збитків від шахрайства з інвестиціями в криптовалюту в цій загальній сумі.

Цифри ФБР вимірюють скарги, подані до IC3, відповідно до звіту, і не охоплюють всі злочини, пов'язані з криптовалютою, скоєні протягом року.