Đạo luật Clarity không phải là vé để né tránh lệnh trừng phạt

Tuần trước, Thượng nghị sĩ Đảng Dân chủ Elizabeth Warren đã lên tiếng trên X để gợi ý rằng Đạo luật Rõ ràng về Thị trường Tài sản Kỹ thuật số, ít nhất là theo như nó được soạn thảo hiện tại, là một "vé để né tránh lệnh trừng phạt," tham gia vào một nhóm nhỏ nhưng ồn ào các nhà phê bình bày tỏ lo ngại về tác động mà luật pháp đang chờ xử lý này có thể có đối với an ninh quốc gia. Bởi vì một số sự giám sát đến từ những người đã dành thời gian trong lĩnh vực lệnh trừng phạt và an ninh quốc gia, những câu hỏi của họ về nơi mà các khoảng trống trong việc thực thi có thể nằm xứng đáng được xem xét cẩn thận.

Hãy để tôi làm rõ. Đạo luật Clarity không phải, như Thượng nghị sĩ Warren đã nói, là một vé để né tránh lệnh trừng phạt. Nó là một cách để ngăn chặn việc né tránh lệnh trừng phạt, và ngăn chặn nó ở quy mô lớn, vì dự luật xây dựng trực tiếp trên các công cụ đã tạo ra kết quả trong thực địa.

Trớ trêu thay, một số nhà phê bình của dự luật đã chỉ ra các báo cáo gần đây của Wall Street Journal về sàn giao dịch CoinEx ở Hồng Kông như bằng chứng cho rủi ro. CoinEx thực sự là một câu chuyện về cách sử dụng sổ cái công khai để theo dõi, truy tìm và làm gián đoạn hoạt động của các quốc gia.

Các nhà điều tra đã truy tìm khoảng 3,84 tỷ đô la trong các giao dịch liên quan đến Iran, kết nối các ví do ngân hàng trung ương Iran kiểm soát với các mạng quân sự bị trừng phạt và với các quỹ bị đánh cắp riêng biệt bởi các hacker Bắc Triều Tiên. Mức độ chi tiết đó có thể biết được ngày nay vì nó đã xảy ra trên một blockchain công khai, cùng với mức độ minh bạch mà các nhà phê bình đang coi là rủi ro.

Những gì Đạo luật Clarity thực sự chứa đựng

Clarity chứa gần hai mươi điều khoản khác nhau liên quan đến chống rửa tiền, lệnh trừng phạt và quyền hạn thực thi pháp luật.

Khi dự luật được soạn thảo hiện tại, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số lần đầu tiên được đưa hoàn toàn vào Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, với các đánh giá rủi ro, kiểm soát nội bộ, một nhân viên tuân thủ, đào tạo, kiểm toán và báo cáo hoạt động đáng ngờ đều được yêu cầu.

Việc chia sẻ thông tin theo thời gian thực giữa các sàn giao dịch và cơ quan thực thi pháp luật được ghi vào luật như một thực tiễn được công nhận --- mô hình Mạng Beacon của việc can thiệp, tịch thu và làm gián đoạn theo thời gian thực --- thay thế sự phối hợp tự nguyện của ngành bằng một tiêu chuẩn pháp lý.

Một nhóm làm việc độc lập được giao nhiệm vụ phát triển các công cụ sử dụng AI để phát hiện và làm gián đoạn tài trợ khủng bố và rửa tiền trong các thị trường tài sản kỹ thuật số. Các nhà điều hành ki-ốt phải đối mặt với việc ghim ví, thời gian giữ và giới hạn giao dịch hàng ngày cho người dùng lần đầu, kết hợp với các yêu cầu về thông tin blockchain để bắt giữ những kẻ lừa đảo trước khi quỹ rời khỏi nền tảng.

Bộ Tài chính có quyền hạn rõ ràng để hành động chống lại các khu vực có mối quan tâm rửa tiền chính tại nguồn, cắt đứt các dòng chảy bất hợp pháp ở cấp quốc gia thay vì theo đuổi chúng giao dịch từng giao dịch một.

Một luật giữ tài sản kỹ thuật số cung cấp cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số và các nhà phát hành stablecoin quyền hạn rõ ràng để giữ và, khi cần thiết, đóng băng các quỹ liên quan đến hoạt động bất hợp pháp, có thể kéo dài vượt xa thời gian giữ ban đầu, với mọi nghĩa vụ báo cáo hiện có và quyền hạn trừng phạt được bảo tồn.

Các nhà phát triển không giữ tài sản mà không bao giờ chạm vào quỹ của người dùng nhận được một lá chắn pháp lý rõ ràng theo Đạo luật Đảm bảo Quy định Blockchain, một điều khoản trong Clarity, trong khi rõ ràng bảo tồn khả năng của cơ quan thực thi pháp luật để buộc tội âm mưu rửa tiền đối với bất kỳ ai biết rõ việc tạo điều kiện cho việc chuyển giao lợi nhuận tội phạm, dù là giữ hay không.

Một động lực chính đằng sau Clarity là cung cấp cho các công ty tiền điện tử có trụ sở tại Hoa Kỳ các hướng dẫn mà họ cần để hoạt động an toàn và hợp pháp, do đó giữ cho các nhà phát triển ở lại trong nước. Bằng cách giữ cho các nhà phát triển ở đây, thay vì đẩy họ ra nước ngoài, chúng ta giữ họ trong Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, trong các tòa án của Hoa Kỳ và trong tầm với của cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ. Một nhà phát triển xây dựng phần mềm không tuân thủ ở nước ngoài khó bị buộc tội, triệu tập hoặc chịu trách nhiệm hơn một người hoạt động theo đạo luật này ở nhà.

Rất nhiều điều đã được viết về các tổ chức thực thi pháp luật phản đối Clarity. Ba tổ chức lớn, Tổ chức Quốc gia của Các Giám đốc Thực thi Pháp luật Da đen, Các Cảnh sát trưởng Hạt Lớn của Hoa Kỳ và Hiệp hội Cán bộ Thực thi Pháp luật Liên bang, đã thay vào đó ủng hộ, chỉ ra rằng sự bao phủ của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, quyền hạn trừng phạt và quyền hạn giữ giao dịch là những điều khoản quan trọng nhất đối với các nhà điều tra.

Chắc chắn, tiền điện tử, blockchain và AI đang được sử dụng bởi các tác nhân bất hợp pháp. Những kẻ xấu luôn là những người tiên phong trong công nghệ chuyển đổi, từ điện báo đến internet đến nhắn tin mã hóa. Giải pháp cho việc lạm dụng công nghệ của tội phạm không phải là cấm hoặc kìm hãm công nghệ. Đó là sử dụng nó, và sử dụng nó một cách khôn ngoan. Đó là cung cấp sự rõ ràng pháp lý cho những người xây dựng và sử dụng công nghệ.

Chúng ta phải đi trước một bước so với các tác nhân bất hợp pháp bằng cách tận dụng những đổi mới mà họ sử dụng cho điều xấu, cho điều tốt, cho dù điều đó có nghĩa là chia sẻ thông tin theo thời gian thực giữa các sàn giao dịch và cơ quan thực thi pháp luật, hoặc một luật giữ tài sản kỹ thuật số cho phép các nhà phát hành hành động đối với các quỹ bất hợp pháp trong vài giờ thay vì vài năm. Đạo luật Clarity không phải là vé để né tránh lệnh trừng phạt. Nó cung cấp sự rõ ràng pháp lý cho các nhà phát triển, và nó cung cấp cho cơ quan thực thi pháp luật các công cụ để ngăn chặn các tác nhân xấu lạm dụng công nghệ chuyển đổi.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này chỉ được cung cấp nhằm mục đích xây dựng thương hiệu và cung cấp thông tin chung, không phải là lời khuyên về tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế. Mọi sự kiện, phần thưởng, sự kiện trực tuyến hoặc thông tin liên quan được đề cập trong nội dung này không được xem là khuyến nghị, chào mời hoặc lời mời mua, bán, giao dịch hoặc thực hiện bất kỳ hoạt động nào khác liên quan đến tài sản crypto hay sử dụng bất kỳ dịch vụ nào. Tài sản crypto có mức biến động cao và có thể dẫn đến thua lỗ. Dịch vụ và các sự kiện trực tuyến của WEEX có thể không khả dụng tại tất cả khu vực và phải tuân theo các luật, quy định và điều kiện đủ điều kiện hiện hành. Bạn có trách nhiệm bảo đảm việc sử dụng các dịch vụ của WEEX tuân thủ luật pháp địa phương và tự đánh giá cẩn thận các rủi ro trước khi tham gia bất kỳ hoạt động nào liên quan đến crypto.