Die Zentralbank übermittelte den Sicherheitsbehörden Daten über Krypto-Wallets von Illegalen im letzten halben Jahr

Die Bank von Russland hat im ersten Halbjahr 2026 Daten über 2,6 Tausend Krypto-Wallets von Illegalen - Unternehmen, Projekten und Einzelunternehmern, die mit illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen - in das Informationssystem übermittelt.

Verdächtige Wallets erhielten über 1 Milliarde Rubel

Nach Schätzungen des Regulators überstieg das Gesamtvolumen der auf diese Adressen eingezogenen Mittel 1 Milliarde Rubel in Äquivalent. Diese Daten werden von den Strafverfolgungsbehörden und Banken genutzt: Sie helfen, das Risikoprofil des Kunden zu bewerten und finanzielle Ermittlungen durchzuführen.

Die Zentralbank hat die Aufmerksamkeit auf solche Operationen verstärkt, angesichts des Anstiegs von Schemen, bei denen Kryptowährung ein praktisches Instrument zur Geldsammlung wird. In Russland tauchen solche Kanäle zunehmend in Prüfungen illegaler Finanzprojekte auf.

Kryptowährung wurde zum Hauptkanal für Pyramidensysteme

Die Verteilung der Mittelbeschaffungswege sieht folgendermaßen aus:

• Kryptowährung - 74%
• Ausländische Zahlungsdienste oder Bargeld - 26%

In solchen Fällen tarnt die Finanzpyramide oft die Geldsammlung als Investitionen, Darlehen oder andere Pseudofinanzprodukte. Ein Krypto-Wallet ermöglicht es, Überweisungen schnell zu empfangen, weshalb der Regulator solche Adressen verfolgt und Informationen in ein System überträgt, das Banken und Strafverfolgungsbehörden zugänglich ist.

Das Schema der Krypto-Darlehen wächst weiter

Im ersten Halbjahr entwickelten illegale Kreditgeber weiterhin das Format "Krypto-Darlehen". Den Kunden wird angeboten, ein Darlehen in USDT oder in Rubel zum Kurs zu erhalten.

Die Bank von Russland erhält zu solchen Projekten Hunderte von Beschwerden. Websites werden blockiert, aber Betrüger starten neue Kopien der Ressourcen und ziehen weiterhin Menschen über ähnliche Seiten an.

Warum die Auszahlung von Kryptowährung blockiert werden kann

Die Auszahlung von Kryptowährung wird meist aufgrund von Verdacht auf Geldwäsche, Nichteinhaltung von KYC/AML, Übereinstimmungen mit Sanktionslisten, Verbindungen der Adresse mit betrügerischen Schemen oder technischen Störungen auf Seiten des Dienstes blockiert.

Um das Risiko einer Blockierung zu verringern und Kryptowährung sicher auf eine Karte abzuheben, ist es besser, nach einem klaren Schema zu handeln:

• Verifizierung auf der gewählten Plattform durchlaufen
• Bewährte Dienste und lizenzierte Vermittler nutzen, wenn dies die Regeln erfordern
• Limits, Gebühren und Anforderungen der Bank für eingehende Überweisungen überprüfen
• Überweisungen nicht künstlich aufteilen und keine Geschäfte mit verdächtigen Adressen durchführen
• Dokumente und Transaktionshistorie aufbewahren, um bei einer Prüfung die Herkunft der Mittel nachzuweisen

Wie man ein Krypto-Wallet schützt und Risiken verringert

Die wichtigste Sicherheitsregel ist, private Schlüssel und Seed-Phrasen nicht an Dritte weiterzugeben, sie nicht in offenen Notizen, E-Mails oder Messengern zu speichern. Für größere Beträge ist es sicherer, ein Hardware-Wallet zu verwenden und eine Sicherungskopie der Seed-Phrase getrennt vom Gerät aufzubewahren.

Einfache Gewohnheiten helfen gegen Phishing: die Adresse der Website vor dem Betreten überprüfen, nicht auf verdächtige Links klicken, keine unbekannten Erweiterungen installieren und regelmäßig Antivirenprogramme aktualisieren. Die Haupt Risiken für den Besitzer sind die Volatilität des Kurses, der Verlust des Zugangs zum Wallet, Betrug, technische Störungen und rechtliche Konsequenzen fragwürdiger Operationen. Diese können durch Sicherungskopien, Überprüfung der Adressen vor Überweisungen, Zusammenarbeit mit verständlichen Diensten und Aufbewahrung von Dokumenten zu Transaktionen verringert werden.

Wie Krypto-Transaktionen verfolgt werden

Die Blockchain ist ein offenes Register für Transaktionen. Adressen und Überweisungen sind für alle sichtbar, aber die Adresse selbst offenbart nicht den Namen des Eigentümers. Daher gelten Kryptowährungen als pseudonym: Transaktionen sind öffentlich, und die Verbindung zu einer Person entsteht über Börsen, Zahlungsdienste, Banken und Ermittlungsdaten. Diese Zuordnung wird als De-Anonymisierung bezeichnet.

Für die Analyse wird Blockchain-Analyse verwendet: spezielle Dienste gruppieren Adressen, erstellen Überweisungsketten und kennzeichnen Wallets, die mit Betrug, Sanktionslisten oder illegalen Projekten verbunden sind. So können die Strafverfolgungsbehörden den Weg der Mittel von einer verdächtigen Adresse bis zu der Plattform verfolgen, auf der der Eigentümer identifiziert wird.

Neue Regeln für den Markt digitaler Währungen

Präsident Wladimir Putin hat am 4. August das Gesetz "Über digitale Währungen und digitale Rechte" unterzeichnet. Das Dokument führt in Russland eine umfassende Regulierung des Handels mit Kryptowährungen ein: vom Kauf durch Bürger über lizenzierte Vermittler bis hin zu Börsengeschäften, Clearing und dem Betrieb digitaler Depotbanken.

Die Ansätze der Länder unterscheiden sich: In der EU liegt der Fokus auf der Lizenzierung und Transparenz der Dienstleister, in den USA ist die Kontrolle auf mehrere Regulierungsbehörden verteilt, während der Handel mit Kryptowährungen in China streng eingeschränkt ist. Das russische Modell basiert ebenfalls auf der Kontrolle von Vermittlern und dem Zugang staatlicher Stellen zu Informationen über Transaktionen.

Der Hauptteil des Gesetzes wird am 1. September 2026 in Kraft treten, sofern für bestimmte Normen keine anderen Fristen festgelegt sind. Die Anforderung, Transaktionen mit Kryptowährungen nur über lizenzierte Vermittler durchzuführen, wird ab dem 1. Juli 2027 wirksam.

Die Adresse eines Krypto-Wallets ist nicht nur eine Zeichenfolge, sondern Teil von Operationen und Einnahmen, die steuerlicher Deklaration unterliegen können. Wenn aus solchen Operationen eine Steuerpflicht entsteht, müssen die Einnahmen in der Erklärung angegeben werden; Verstöße drohen mit Steuerforderungen, Geldstrafen und Prüfungen.

Vor dem Hintergrund der Vorbereitung neuer Regeln überwachen mehrere Akteure gleichzeitig die finanziellen Operationen:

• Die Bank von Russland
• Strafverfolgungsbehörden
• Banken
• Die föderale Steuerbehörde Russlands