Finanzinstitute und Blockchain: Einführung eines selektiven Offenlegungsansatzes

Die Nutzung von Blockchain durch Finanzinstitute wandelt sich hin zu einem selektiven Offenlegungsansatz, der zwischen der Transparenz öffentlicher Hauptbücher und der Vertraulichkeit unterscheidet. Es zeigt sich ein Trend, die Möglichkeit der Transaktionsverifizierung und -prüfung aufrechtzuerhalten, während die Transaktionsgröße und die Informationen über die Gegenpartei nicht offengelegt werden sollen. Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIS) gab bekannt, dass bis zum 30. Juli 2026 acht Zentralbanken und über 40 Finanzinstitute am Projekt Agora teilnehmen. Dieses Projekt testet den Großhandels-Zahlungsverkehr zwischen Ländern, indem es tokenisierte Zentralbankreserven und Einlagen von Geschäftsbanken kombiniert. Finanzinstitute verlangen, dass die erforderlichen Informationen den Regulierungsbehörden und Prüfern offengelegt werden, während die Details der Transaktionen für Wettbewerber verborgen bleiben. Die Ethereum-Stiftung erklärte, dass Institutionen Zahlungen durchführen sollten, während sie Daten gegenüber ihren Gegenparteien vertraulich halten. Chainlink präsentierte eine Struktur, die durch Datenschutzstandards Identitäts- und Transaktionsinformationen nicht offenlegt. Das MiCA-Regime der Europäischen Wertpapieraufsichtsbehörde (ESMA) verlangt von den Akteuren im Handel mit virtuellen Vermögenswerten, Systeme zur Verhinderung von Marktmissbrauch zu implementieren. Die BIS berichtete, dass im Rahmen des Projekts Agora im Juli 2026 28 Finanzinstitute und Zentralbanken Transaktionen im Wert von etwa 800.000 Schweizer Franken erfolgreich abgeschlossen haben. Die Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC) gab bekannt, dass sie DTC-verwahrte Wertpapiere in Token umgewandelt und für tatsächliche Transaktionen verwendet hat. Die Privatsphäre von institutionellen Blockchain-Lösungen bleibt eine Frage der Infrastrukturgestaltung, die nicht nur die technische Leistung, sondern auch den Umfang der Offenlegung und die regulatorische Reaktion betrifft.

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