Guatemala führt seit September 2026 Anti-Geldwäsche-Kontrollen für Kryptowährungsbörsen ein

Das Dekret 15-2026 tritt am 17. September 2026 in Guatemala in Kraft und verpflichtet Börsen und Verwahrer von Kryptowährungen, Transaktionen an die Intendanz für Sonderüberprüfungen (IVE) der Superintendencia de Bancos (SIB) zu melden. Die Vorschrift klassifiziert diese Einrichtungen als Anbieter von virtuellen Vermögensdienstleistungen (PSAV), die Geschäfte umfassen, die den Austausch von Krypto-Assets gegen lokale Währungen oder Devisen sowie die Verwahrung von digitalen Geldern Dritter durchführen. Die Gesetzgebung zielt darauf ab, den rechtlichen Rahmen in Guatemala zu aktualisieren und die Mechanismen zur Prävention und Verwaltung von Risiken im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten zu stärken. Die PSAV müssen eine angemessene Sorgfaltspflicht gegenüber den Kunden anwenden, das Eigentum von juristischen Personen mit einer Schwelle von 15 % registrieren und Aufzeichnungen fünf Jahre lang aufbewahren. Das Gesetz schließt Benutzer aus, die nur Bitcoin oder digitale Vermögenswerte in eigenen Wallets speichern, da dieser Besitz nicht als Straftat gilt. Käufe über einen PSAV erfordern eine Identifikation. Der Staat arbeitet an einer technischen Vorschrift für die Meldung verdächtiger Transaktionen. Der Kongress hat die Gesetzgebung mit 147 Stimmen für die Aufhebung der Dekrete 67-2001 und 58-2005 genehmigt, um die Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu vereinheitlichen. Die Behörden streben an, zu verhindern, dass Guatemala auf die graue Liste der FATF gelangt, indem sie ihre Regelungen mit den 40 Empfehlungen dieser Organisation vor der Bewertung im Februar 2027 in Einklang bringen.

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