Russland verlangt Steuer-IDs für die Eröffnung von Krypto-Depotkonten

Russland hat die Steueridentifikationsnummern zu einem obligatorischen Bestandteil der Eröffnung von digitalen Depotkonten gemacht, die zur Aufzeichnung von Kryptowährungen und digitalen Rechten verwendet werden, während die Behörden die Identitätsprüfungen auf dem neu regulierten Krypto-Markt des Landes verschärfen.

Zusammenfassung

• Russland wird von den Kunden verlangen, ihre INN-Steuernummer bei der Eröffnung von Konten bei digitalen Depots anzugeben.
• Rosfinmonitoring erklärte, dass der obligatorische Identifikator verwendet wird, um die Transparenz von Kryptowährungstransaktionen zu verbessern.
• Krypto-Transaktionen über 60.000 Rubel erfordern detaillierte Informationen über den Zahler und den Empfänger, die gemeldet werden müssen.
• Diese Anforderung kommt, während Russland seinen regulierten Krypto-Markt einführt und die Aufsicht zur Bekämpfung von Geldwäsche bei digitalen Vermögenswerten ausweitet.

Der Russische Föderale Finanzüberwachungsdienst, bekannt als Rosfinmonitoring, erklärte, dass die Kunden ihre individuelle Steueridentifikationsnummer oder INN bei der Eröffnung eines Kontos bei einem russischen digitalen Depot angeben müssen, wie die Beraterin des Direktors der Behörde, Vlada Gracheva, am 9. September kommentierte.

Die Anforderung macht die Steuernummer zu einem verpflichtenden Identifikator für Krypto-Konten, obwohl russische Banken im Allgemeinen keine INN verlangen, wenn ein Kunde ein gewöhnliches Bankkonto eröffnet.
„Für das System zur Bekämpfung von Geldwäsche wird die INN des Kunden zu einem neuen obligatorischen, speziell verpflichtenden Identifikator“, sagte Gracheva. „Dies dient dazu, die Transparenz der mit Kryptowährung durchgeführten Transaktionen zu gewährleisten."

Eine INN, die einer Person zugewiesen wird, enthält 12 Ziffern und bleibt beim Steuerpflichtigen, selbst wenn sich seine Adresse, sein Nachname oder andere Passinformationen ändern. Die Nummer wird in Russland häufig für Steuer- und Beschäftigungszwecke verwendet.

Steuer-IDs werden für russische Krypto-Konten obligatorisch

Gracheva erklärte, dass die Anforderung Teil der Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche ist, die auf Krypto-Aktivitäten angewendet werden, und dass der Steueridentifikator direkt in den Identifizierungsprozess für digitale Depots integriert wird.

Die Maßnahme kommt nur wenige Tage, nachdem der regulierte Krypto-Markt Russlands am 1. September offiziell eröffnet wurde, im Rahmen des ersten umfassenden Rahmens für den Handel mit Kryptowährungen, die Verwahrung und grenzüberschreitende Abwicklungen, wie zuvor von crypto.news berichtet.

Digitale Depots sind ein wichtiger Bestandteil dieses Systems, da sie Aufzeichnungen über die Kryptowährungen und digitalen Rechte der Kunden führen. Die Bank von Russland hatte bereits im Juli detaillierte Regeln für Depots und Börsen vorgeschlagen, einschließlich Anforderungen für digitale Währungskonten, Kapital und Registrierung.

Das aktualisierte Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche in Russland verbietet digitalen Depots und Betreibern von Informationssystemen, die digitale Finanzanlagen ausgeben, die Eröffnung digitaler Konten für anonyme Kunden oder Personen, die fiktive Namen verwenden.

Für Transaktionen, die 60.000 Rubel übersteigen, verlangen die Regeln von den betroffenen Stellen, detailliertere Informationen über die beteiligten Parteien zu sammeln und zu übermitteln. Für einen einzelnen Zahler können die erforderlichen Informationen den vollständigen Namen der Person, die digitale Kontonummer oder die Wallet-ID, die Wohn- oder Registrierungsadresse, das Geburtsdatum und die Steueridentifikationsnummer umfassen, sofern zutreffend.
Die für einen einzelnen Empfänger erforderlichen Informationen können deren vollständigen Namen, digitale Konto- oder Adressidentifikatoren, Land und Stadt des Wohnsitzes sowie die INN, sofern verfügbar, umfassen. Juristische Personen unterliegen separaten Identifizierungsanforderungen, die ihre Namen, digitale Konto- oder Adressidentifikatoren, Standorte und Steuernummern abdecken.

Transaktionen von 60.000 Rubel oder weniger unterliegen einer kleineren Reihe von Informationsanforderungen, einschließlich der Namen von Einzelpersonen und deren digitalen Kontonummern oder Adressidentifikatoren. Wenn eine betroffene Institution den Verdacht hat, dass eine kleinere Transaktion mit Geldwäsche oder Terrorfinanzierung zu tun hat, gelten die umfangreicheren Identifizierungsanforderungen.

Russland erweitert die Krypto-Überwachung unter neuem Marktgesetz

Die Identifikationsregeln sind Teil des Regulierungssystems, das nach der Unterzeichnung des Krypto-Gesetzes durch Präsident Wladimir Putin am 4. August eingeführt wurde.

Die Kernbestimmungen traten am 1. September in Kraft und brachten Krypto-Börsen, Broker, digitale Verwahrstellen und andere Vermittler in einen überwachten Binnenmarkt.

Nicht qualifizierte Investoren müssen einen Wissenstest bestehen und können über jeden Vermittler bis zu 300.000 Rubel an berechtigten Kryptowährungen pro Jahr erwerben. Qualifizierte Investoren müssen ebenfalls einen Test ablegen, unterliegen jedoch nicht der gleichen jährlichen Kaufgrenze.

Die Bank von Russland hat Bitcoin, Ether und USDT als Vermögenswerte vorgeschlagen, die für den organisierten Handel qualifiziert werden können, basierend auf Kriterien wie Marktkapitalisierung, Liquidität und ausländischer Handelshistorie.

Kryptowährungen bleiben als Zahlungsmethode für gewöhnliche Waren und Dienstleistungen innerhalb Russlands verboten, während der neue rechtliche Rahmen deren Verwendung für bestimmte grenzüberschreitende Abrechnungen erlaubt.

Unternehmen, die bereits Krypto-Börsendienste anbieten, haben eine Übergangsfrist, um sich an das neue Regime anzupassen, wobei bestehende Anbieter bis zum 1. Juli 2027 die Registrierung abschließen müssen.

Große Finanzinstitute bereiten ihre eigenen Dienstleistungen im Rahmen des neuen Systems vor. Sberbank plant, bis zum 1. Dezember Krypto-Handels-, Verwahr- und Abrechnungsinfrastrukturen einzuführen und eine digitale Verwahrstelle zu starten, hat jedoch noch keine Informationen zu den Vermögenswerten, den Regeln zur Kundeneignung, Gebühren oder Abhebungsbedingungen für den Dienst veröffentlicht.

Bankkonten könnten auch mit INNs verknüpft werden

Die obligatorische INN-Anforderung für digitale Verwahrstellen kommt, während die russischen Behörden an einem separaten Plan arbeiten, um Steuerzahlernummern mit Bankkonten zu verbinden.

Die Bank von Russland hat den Mechanismus im Rahmen der Vorbereitungen für ihre Antidrop-Plattform entwickelt, die für 2027 geplant ist. Das System soll helfen, Konten zu identifizieren, die von sogenannten Geldmulis genutzt werden, also von Personen, die ihre Bankdaten zur Verfügung stellen, um illegale Gelder zu empfangen oder zu transferieren.

Für herkömmliche Bankdienstleistungen war eine INN traditionell kein obligatorischer Identifikator. Kunden können im Allgemeinen Bank- und Brokerage-Konten eröffnen oder Kredite erhalten, ohne die Nummer anzugeben.

Krypto-Verwahrstellen werden unter strengeren Identifikationsregeln arbeiten, da Rosfinmonitoring neue Aufsichtsbefugnisse für Kryptowährungstransaktionen erhält.

Das Bundesgesetz Nr. 283-FZ, das am 4. August unterzeichnet wurde, änderte Russlands Geldwäschegesetzgebung, um spezifische Pflichten für digitale Verwahrstellen und andere Einrichtungen, die mit digitalen Währungen und digitalen Rechten umgehen, einzuführen.

Das Gesetz verlangt von den betroffenen Institutionen, während Krypto-Transaktionen vorgeschriebene Informationen zu führen und zu übertragen, und verbietet ihnen, anonyme digitale Konten zu bedienen. Die krypto-bezogenen Bestimmungen zur Geldwäschebekämpfung traten am 1. September gleichzeitig mit dem Hauptregulierungssystem in Kraft.

Russland hat die unterstützende Infrastruktur aufgebaut, während die Regeln in Kraft treten. Die Bank von Russland wird offizielle Register genehmigter Marktteilnehmer führen, während Banken, Broker, Vermögensverwalter, Börsen und digitale Verwahrstellen unter Anforderungen arbeiten werden, die für ihre Rollen im Markt gelten.

Die SberCIB Investment Research schätzte Ende August, dass der regulierte Krypto-Markt Russlands im ersten Jahr zwischen 3,5 Billionen und 4 Billionen Rubel an Handelsvolumen verarbeiten könnte. Der stellvertretende Vorsitzende der Sberbank, Anatoly Popov, sagte, das jährliche Volumen könnte bis 2029 etwa 7,5 Billionen Rubel erreichen.

Bestehende Krypto-Dienstleister haben bis Juli 2027 Zeit, um die Registrierung abzuschließen, während spätere Bestimmungen, die bestimmte Übertragungsbeschränkungen und nicht ansässige digitale Verwahrstellen betreffen, am 1. Juli 2027 in Kraft treten sollen.

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